第一条 目的
为建立业务人员品质档案，实行差异化管理，引导业务人员全面提升业务品质，实现业务人员的可持续发展，建立公司的长期竞争力，特制定本办法。
第二条 适用范围
本办法所称的“业务人员”，指经本公司委托从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的年资满半年的营销与收展系列业务人员。对于未达到年资要求的业务人员，可对其业务品质进行记录，但不进行等级评定。
第三条 契约品质指标的设置
契约指标 标准 评分
新契约问题件 一件 -1
(在半年考核期内，第一件不计分，但累计计分不超过-5分)
犹豫期退保 一件 -2
短期出险拒赔件 一件 -10
第十三月继续率 ≥75% 0
[70%,75%) -2
[0,70%) -3
短险赔付率 [0,50%] 0
(50%,60%] -1
(60%,100%] -2
>100% -3
（一）新契约问题件：在新契约作业处理过程中产生问题描述、下发新契约审核通知书的新契约件（同一投保件问题下发超过二次以上计为一件问题件）。不包括体检、契约调查、延期、拒保及加费问题件。
（二）犹豫期退保件：在保险合同的犹豫期内退保的寿险新契约保件。
（三）第十三月保费继续率: 十三个月后仍有效的保单保费之和/十三个月前承保的保单保费之和
其中十三个月前承保的保单不含犹豫期退保件、趸交保费件同死亡件。
（四）短险赔付率=累计赔付金额/累计经过承保保费
经过承保保费=保险责任经过期间/365*净保费
以考核期为2001年上半年为例：
分子：该业务员2000年7月1日—2001年6月31日之间的短险总赔付金额
分母：该业务员2000年7月1日—2001年6月31日之间的短险总经过保费
（五）短期出险拒赔件：保险合同生效后两年内被保险人因疾病死亡且被拒赔的保件。
第四条 不良行为品质分值的设置
（一）不良品质行为：按《个人寿险业务人员品质管理办法（修订稿）》中对不良品质进行警告、处分、解约的处理分别对同一行为设置不同的分值，营销部在进行确认时将根据“业务品质评议委员会”（以下简称“业评会”）以书面形式提交的业务人员品质评定结论进行扣分并录入品质管理系统。其中，警告：-10；记过：-20；解约：-50。
（二）不良品质行为如下：代签名，误导客户，不实告知，冒名顶替体检，参与保险欺诈，滞留客户保险费／保险金，擅自更改客户投保资料，挂单行为，客户投诉，强制或引诱投保、唆使退保、回佣、泄露客户资料、隐瞒犹豫期或阻挠客户犹豫期退保，破坏公司形象，客户资料不真实或不详细，业务员个人信息不真实，同事之间的不规范行为，恶意投诉，违反业务管理规定, 由于业务人员原因导致客户个人投资连结保险账户损失而引发公司错单交易行为,其它违反业务管理规定的行为。
第五条 业务人员品质等级评定标准
（一）评分原则：采用评分制，标准分值20分。
（二）考核期间：六个月。
（三）基础分值：为标准分值、行为品质得分、契约品质得分之和。
（四）每一个业务员的综合分值：N =N1*50%+N2*50%,其中N1为上一个考核期间的基础分值，N2为当前考核期间的基础分值。对于本办法开始运作的第一次考核期，因无上次考核的评分，故总分为N =N2*100%
（五）依据每一个业务员的综合分值、年资，对其品质等级评定如下
AAA级业务员：[15,20] 且在职5年以上者
AA级业务员：[10,15)且在职3年以上者
或 [15,20] 且在职3年以上5 年以下者
A级业务员：[0，10）
或[10，20]且在职3年以下者