款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（正确答案：√；考查知识点：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法）
40、实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（正确答案：×；考查知识点：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法）
41、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（正确答案：√；考查知识点：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法）
42、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”系指15个工作日以内，含15个工作日。“长期”系指1年以上。（正确答案：×；考查知识点：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法） 43、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过四十八小时。（正确答案：√；考查知识点：反洗钱法） 44、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。（正确答案：√；考查知识点：反洗钱法）
45、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。（正确答案：√；考查知识点：反洗钱法）
46、外国政要，包括外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员，外国公营机构高级管理人员；以及与外国政要有关联的人士，包括他们的父母、配偶、兄弟姐妹、子女等亲属为低风险客户。（正确答案：×；考查知识点：招商银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法）
47、为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的应识别客户身份，核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证明文件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（正确答案：√；考查知识点：招商银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法）
48、营业机构接收境外汇款时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，可先将汇款入帐，再向境外机构要求逐笔补充信息。（正确答案：√；考查知识点：招商银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法） 49、柜员应按号码顺序签发或出售有价单证和重要空白凭证。（正确答案：√；考查知识点：重要单证的出售与签发）
50、各行（部）业务主管组织并参与对本行（部）凭证库和柜员经管的重要单证的核查不得少于每月一次。（正确答案：√；考查知识点：重要单证的核查）
二、单项选择题（可供选项应为三或四个）
1、关于保证金业务下列说法错误的是（ ）。（正确答案： D；考查知识点：保证金相关规定）
A、保证金的支取只能转账，不能将保证金用于结算或支取现金 B、定期保证金不得出具定期存款证实书
C、保证金的存入和支取必须依照相关业务部门的书面通知 D、定期保证金的期限与挂牌定期存款期限不一致时，系统自动按向上匹配最近的期限
2、作为会计档案，会计凭证及附件的保管年限为（ ）。（正确答案：B；考查知识点：档案保管相关规定）
A、永久 B、15年 C、10年 D、5年
3、重要单证丢失必须及时在系统中进行（ ），同时上报上级主管部门评估风险程度和涉及范围，以便及时布控。（正确答案：B；考查知识点：重要单证丢失处理）
A、作废 B、内部挂失 C、销号 D、签发 4、银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取（ ）的手续费。（正确答案：C；考查知识点：银行承兑汇票收费） A、万分之一 B、万分之三 C、万分之五 D、万分之七 5、对高风险客户或者账户，各营业机构至少（ ）进行一次审核，检查客户资料有无变化，账户交易是否异常。（正确答案：C；考查知识点：客户身份识别规定）
A、每一周 B、每个月 C、每半年 D、每一年 6、银行本票的使用区域（ ）。（正确答案：A；考查知识点：
结算业务银行本票）
A、同一票据交换区域内 B、本市（县）范围内 C、本省范围内 D、小额本票不受区域限制 7、下列说法正确的是（ ）。（正确答案：A；考查知识点：业务单据签章及帐务冲正）
A、表外核算凭证无须加盖业务印章
B、本年度发现的错账，经业务主管批准，应红字反方向冲正 C、跨年度发现的错账，经业务主管批准，应以兰字同方向冲正 D、银行内部自制凭证，一般在次日入账
8、企业银行数字证书卡应由（ ）交给客户。（正确答案：D；考查知识点：企业银行操作规程）
A、分行企业银行客服中心经办人 B、企业银行安装人员 C、开户行公司银行客户经理 D、开户行会计人员 9、柜员用户和密码保管不善，或密码过于简单，被他人冒用的，（ ）。（正确答案：D；考查知识点：不合格业务的规定） A、用户保管人、冒用人均为一般不合格
B、用户保管人为重大不合格，冒用人为一般不合格 C、用户保管人为一般不合格，冒用人为重大不合格 D、用户保管人、冒用人均为重大不合格
10、账户管理系统中的（ ）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一代码，是账户管理系统的基础数据。（正确答案：D；考查知识点：帐户管理系统） A、大额支付系统行号 B、全辖联行行号
C、金融机构代码 D、银行机构代码
11、按我行有关规定，以下凭证中，属于重要空白凭证的是（ ）。（正确答案：C；考查知识点：重要空白凭证） A、转账付出传票 B、信用证开证申请书 C、信用证修改书 D、进账单
12、银行汇票的实际结算金额（ ）。（正确答案：A；考查知识点：银行汇票的相关规定）
A、不得更改，更改实际结算金额的银行汇票无效 B、可以更改，但持票人应在更改处加盖预留银行印鉴章 C、可以更改，但持票人应在更改处加盖预留银行印鉴并出具体证明
D、不得更改，更改实际结算金额的银行汇票以出票金额结算 13、人民银行对下列哪些类型的银行结算账户不实行核准制度（ ）。（正确答案：B；考查知识点：帐户管理规定） A、基本存款账户 B、企业单位专用存款账户 C、临时存款账户（因验资开立的除外） D、QFII专用存款账户 14、以下说法正确的是（ ）。 （正确答案：A；考查知识点：帐户管理及印鉴卡使用规定）
A、新账户开立前应调查客户身份信息，安排客户经理进行实地核查。
B、客户领用空白印鉴卡时，必须在空白重要凭证保管使用登记簿上登记号码。