一批国内理财 规划师。 B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。 C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭 配。 D、 理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、 资料提供、 疑难解析， 售后报表等服务。 正确答案： A
理财规划师（三）
1 90 年代后期，澳、法、德等发达国家的 CFP 发展迅速，平均年增长 率超过（） 。 A、0.4 B、0.5 10 0
C、0.6 D、0.7 正确答案： A 2 香港于 2000 年 9 月举办了 CFP 注册考试，共多少人成为香港首批理 财规划师？（） A、66 B、74 C、88 D、92 正确答案： C 3 以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（） A、银行行长 B、保险业务员 C、软件工程师 D、客户经理 正确答案： C 4 近几年，理财规划师职业排名已在前三名。 （） 正确答案： √ 5 下列说法错误的是（） 。 10 1
A、上世纪 90 年代，美国 CFP 获得极大发展，获证人士达 2 万人。 B、美国 CFP 开始时间是 1969 年 C、中国的理财规划师 2005 年开始考试认证 D、到 2010 年中国的理财规划师已经超过 2 万人 正确答案： D 6 香港、韩国、印度在 2000 年前后开始引进 CFP 考试，香港于 2001 年 9 月开始举办了 CFP 注册考试， 共 86 人成为香港首批理财规划师。 正确答案： × 7 理
财规划职业的要求不包括（） 。 A、相关知识技能的全面掌握 B、与客户出色的沟通交流能力 C、不需要太看重信誉 D、严格执行标准，即职业资格认证考试 正确答案： C 8 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。 （） 正确答案： √
理财规划师（四） 1 10 2
国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名 分培训费是（） 。 A、3800-6800 元/人 B、3.3 万-4 万元/人 C、2.5 万-3 万元/人 D、1.6 万-1.8 万元/人 正确答案： A 2 理财规划顾问工作的优点不包括（） 。 A、压力不大 B、风险小 C、待遇优厚 D、市场需求已经饱和 正确答案： D 3 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。 （） 正确答案： × 4 理财规划师的独立自主性有限。 （） 正确答案： × 5 理财规划师可以先到银行保险等机构工作， 取得相当的社会信誉度， 手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。 （） 正确答案： √ 6 10 3
国家理财规划师的的培训费为（） 。 A、官方 2000~3000/人 B、3000~5000 员/人 C、3800~6800 元/人 D、4200~8000 元/人 正确答案： C 7 理财规划师的咨询服务的收费标准为（） 。 A、最少要 76 美元 B、最少
要 80 美元 C、最多 223 美元 D、最多 225 美元 正确答案： D 8 理财规划师的优点不包括（） 。 A、压力小 B、风险大 C、优厚 D、市场需求大 正确答案： B 9AFP 是国内的理财规划师，CFP 是国际理财规划师。 （） 正确答案： √ 10 4
理财规划师（五）
1 整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险 规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现 幸福生活。 A、高收益 B、个人家庭幸福生活 C、收益时间的长短 D、理念的新颖 正确答案： B 2 对于理财规划师来说， （）是立足之本。 A、高收益 B、低风险 C、客户需求 D、自身价值追求 正确答案： C 3 理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（） 10 5
A、主观原则和实际原则 B、公开原则和具体原则 C、一般原则和具体规范 D、专业原则和公开原则 正确答案： C 4 关于理财规划师素质，不正确的是（） 。 A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关 产品的所有内容及可能产生的利益冲突 B、客户有隐私权 C、理财师有义务为客户保密 D、理财规划师的职业道德准则因人而异 正确答案： D 5 理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。 （） 正确答案： √ 6 理财服务要“授之以渔”而非“授之以鱼” 。 （） 正确答案： × 7 美国与中国的金融理财方面的区
别说法正确的是（） 。 A、美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多 B、美国在监管方面表现的比较差 C、中国的监管表现的也较弱 10 6
D、中国的金融产品较少 正确答案： C 8 理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上 更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。 （） 正确答案： √ 9 在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风 险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。 （） 正确答案： √ 10 理财规划师应遵循保密的原则，如遇客户有非法收入时应该（） 。 A、无需理会 B、履行一个公民应尽的责任，向国家举报 C、严格遵循保密原则，不露声色继续按理财服务合同 D、不声张 正确答案： B
理财规划师（六）
1 以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（） A、教育 10 7
B、考试 C、经验 D、理念 正确答案： D 2 以下哪项不属于理财工具？（） A、基本税务 B、债权投资 C、股票投资 D、衍生性金融产品 正确答案： A 3 税收规划的内容不包括（） 。 A、退休需求分析 B、退休计划的类型 C、退休计划中的投资 D、退休后捐赠 正确答案： D 4 理财规划师应具备的素质不包括（） 。 A、保守 B、谦虚
10 8
C、创新 D、知识 正确答案： A 5 参加 AFP 培训，学员没有限制条件。 （） 正确答案： × 6 员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。 （） 正确答案： × 7 以下哪种不可以参加 AFP 培训（） 。 A、 大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验 B、具有大学专科 学历者或同等学历 C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书 D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格 正确答案： D 8 中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。 （） 正确答案： √ 9 锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到， 理财规划师应具备的 素质不包括（） 。 A、尝试 B、谦虚，虚心请教 C、创新 10 9
D、善良 正确答案： D
“以房养老”模式研究” “以房养老”模式研究（一）
1 研究“以房养老”模式的原因不包括（） 。 A、老龄化问题突出 B、人口高龄化 C、人均 GDP 很高 D、养老资源短缺 正确答案： C 2 我国人均 GDP 大约多少余美元？（） A、800 B、1000 C、2000 D、5000 正确答案： B 11 0
3 新的养老资源是（） 。 A、住宅和环境 B、投资 C、返聘收益 D、社会