陕西省2015年基金从业资格：收益率与债券价格关系考试
题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。 A．前端收费方式 B．现金收付
C．后端收费方式 D．账单收付
2、增长型基金具有__特点。 A．以追求资本增值为基本目标 B．较少考虑当期收入
C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象 D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低
3、基金资产承担的费用不包括__。 A．基金托管费 B．基金管理费
C．基金信息披露费 D．基金发行费
4、__属于证券投资的系统性风险。 A．利率风险 B．信用风险 C．经营风险 D．财务风险
5、2004年6月1日开始实施的__标志着我国基金业步入快速发展阶段。 A．《封闭式证券投资基金试点办法》 B．《开放式证券投资基金试点办法》 C．《证券投资基金法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》
6、基金的系统性风险包括__。 A．政策风险 B．利率风险
C．通货膨胀风险
D．基金公司的经营风险
7、基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。 A．5 B．10 C．15 D．20
8、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。 A．过往业绩 B．从业经验 C．投资理念 D．操作风格
9、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是____
A：30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
B：30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票
C：20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
D：20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票
10、契约型基金和公司型基金的划分依据是__。 A．运作方式不同 B．法律形式不同 C．投资目标不同 D．投资对象不同
11、基金注册登记机构是指负责基金的__等业务的机构。 A．登记 B．存管 C．清算 D．交收
12、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。 A．公司注册资本为5亿
B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善 C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好 D．公司经营业绩较好，资产质量良好 13、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。
A：大于 B：小于 C：等于
D：大于或等于
14、下列选项中，投资门槛相对较低的是__。 A．证券投资基金 B．银行理财产品 C．券商集合计划 D．信托产品
15、我国证券市场法规体系由__等部分组成。 A．国家法律 B．行政法规 C．部门规章 D．自律规则
16、场外申购赎回ETF采用____的方式。 A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回
17、近年来，欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。 A．商业银行 B．保险公司 C．基金超市
D．独立的投资顾问
18、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A．3 B．5 C．8 D．10
19、基金的存款利息收入计提方式为__。 A．按日计提 B．按周计提 C．按月计提 D．按季计提
20、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__。 A．共同基金
B．单位信托基金
C．证券投资信托基金 D．集合投资基金
21、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。
A：三年以上七年以下有期徒刑 B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役 D：三年以上十年以下有期徒刑
22、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
23、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。 A．公平对待投资者
B．不得进行虚假或误导性陈述
C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现
D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料 24、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的____纳入证券投资者保护基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35% 25、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。 A．10 B．15 C．20 D．25
26、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
27、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄__等定期和不定期材料。 A．季度对账单 B．基金账户卡 C．基金通讯 D．理财月刊
28、契约型证券投资基金的投资者享有__。 A．投资管理决策权 B．资产配置管理权 C．基金资产保管权 D．基金收益所有权 29、基金公司每月按不低于基金管理费收入的____计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。 A：1% B：3% C：5% D：10%
30、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有__。 A．时效性 B．持续性 C．规范性 D．专业性
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有__。 A．仓位型跟踪误差 B．费用型跟踪误差 C．结构型跟踪误差 D．交易型跟踪误差
32、基金产品风险评价的依据不包括__。