基金法规押题卷一
一、单选题
1.制定有关证券投资基金活动的监督管理的规章、规则，并行使审批权、核准或者注册权，是（ ）应履行的职责。
A中国保监会 B中国基金业协会 C中国银监会 D中国证监会 2.以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A保守秘密 B诚实守信 C管理人利益优先 D守法合规
3.某基金管理公司基金经理甲在同学聚会时，听同学乙（乙的哥哥是M上市公司总经理）说M公司将要收购N公司，下列表述错误的是（ ）。 A该案例中M公司收购N公司消息在公开前属内幕信息 B甲利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求
C甲利用该信息进行投资，构成内幕交易 D甲利用该信息进行投资，违反了诚实守信职业道德要求
4.基金市场营销的特殊性应包括（ ）。I.专业性；II.持续性；III.适用性；IV.成长性 AI、II、III BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV 5.确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（ ）。
A基金托管人 B基金销售机构 C基金注册登记机构 D中国基金业协会
6.某基金管理人为获取更多的业绩提成，在其管理的某产品净值创新高时，违反基金合同规定多次计提业绩报酬。该管理人的行为属于（ ）。
A不公平对待客户 B操纵基金净值 C内幕交易 D侵占基金财产 7.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（ ）。I.费率水平II.计提方式III.适用税率IV.支付方式
AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DI、III
8.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（ ）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 A基金募集 B基金资产保管 C上市交易 D投资运作 9.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金管理公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（ ）的要求。 A保守秘密 B诚实守信 C守法合规 D忠诚尽责 10.基金市场服务机构不包括（ ）。
A基金评价机构 B基金投资顾问机构 C基金托管人 D基金销售支付机构
11.（ ）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A部门规章 B基本管理制度 C内控大纲 D业务操作手册 12.关于职业道德教育，以下表述错误的是（ ）。
A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的 B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
C使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容 D使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
13.中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，为私募基金办结登记手续。
A10 B15 C20 D5
14.关于基金销售机构的准入条件，有关规定主要出自（ ）。
A《证券投资基金管理公司管理办法》 B《证券投资基金内部控制指导意见》 C《证券投资基金销售管理办法》 D《证券投资基金运作管理办法》 15.下列行为中属于内幕交易的是（ ）。I.甲在参加某基金公司调研的过程中得知该公司有重大并购的项目，他回去之后用自己账户买入了该股票；II.乙在向客户的销售基金过程中，表明其在某停牌上市公司调研中获悉了该公司将有重大利好，推荐客户购买已持有该停牌股票的基金III.丙在参加同学聚会时，某上市公司董事长提及该上市公司即将披露公司年度业绩大幅增长，他回去之后用自己账户买入了该股票；IV.丁在剪发的时候，听旁边座位的人说某股票要涨，他回去之后研究认为该股票确实不错，也进行了买入 AI、II BI、II、III CII、IV DIII、IV
16.基金管理公司需要在每年结束后（ ）内，披露基金年度报告。 A60个工作日 B60个自然日 C90个工作日 D90个自然日 17.封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。 A每15天 B每日 C每月 D每周
18.关于部分延期赎回，以下表述错误的是（ ）。
A出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回 B对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
C赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并享有赎回优先权
D赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额
19.（ ）风险不属于合规风险。
A声誉 B投资合规 C销售合规 D信息披露
20.《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金份额持有人享有的权利，以下关于基金份额持有人的权利，错误的是（ ）。
A参与分配清算后的剩余基金财产 B对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 C对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 D无需授权即代表全体基金份额持有人利益行使诉讼权利 21.基金业发展降低金融行业系统性风险的原因为（ ）。
A基金业可以促进社保体系完善 B基金业可以促进有效信息传播 C基金业可以提高国民经济发展 D基金业可以有效分流储蓄资金 22.依据基金销售适用性原则，以下做法正确的是（ ）。
A把合适的产品卖给合适的投资人 B基金产品的风险评价应当每年更新一次 C六一儿童节向儿童优惠销售基金 D向低风险偏好投资人推荐分级B基金
23.依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，各证监局负责对（ ）进行日常监管。
A经营所在地本辖区内的托管机构 B经营所在地在本辖区内的基金管理公司 C控股股东注册地本辖区内的基金管理公司 D注册地在本辖区内的基金管理公司
24.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。 A持续营销能力 B销售人员能力 C信息管理平台建设 D盈利能力 25.以下关于离岸基金和在岸基金，叙述错误的是（ ）。
A离岸基金是在他国发售证券投资基金份额 B离岸基金投资于本国或募集地以外的市场 C在岸基金和离岸基金都可投向基金地所在国家以外的证券市场 D在岸基金受本国的法律监督
26.货币市场工具一般指短期的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（ ）以内。
A12个月 B1个月 C3个月 D6个月
27.忠诚尽责是调整基金从业人员与（ ）之间关系的职业道德规范。 A监管机构 B客户 C其所在机构 D社会公众 28.关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（ ）。 A对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析 B集中资金，有利于发挥资金的规模优势
C集中资金投资几种股票，以获得超额收益 D使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务
29.以下关于投资概念的描述，错误的是（ ）。
A投资的产出会大于投入 B投资未来收益具有不确定性
C投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
30.关于基金赎回费用，以下表述正确的是（ ）。
A场外、场内赎回均不可按持有时间分段设置赎回费率 B场外、场内赎回均可按份额持有时间分段设置赎回费率 C场外赎回不可按份额持有时间分段设置赎回费率；场内赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率
D场外赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率，场内赎回不可按份额持有时间分段设置赎回费率
31.私募基金管理人自行销售私募基金的，应当（ ）。
A采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估
B和运营商合作，通过手机短信向全体用户推介 C通过报刊向全体订阅人推介 D向投资者承诺最低收益率
32.基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，以下做法正确的是（ ）。 A必要时销售机构信息技术负责人可临时性兼任信息安全负责人 B基金销售机构应该及时维护更新基金份额持有人信息
C建立完善的档案管理制度，保存客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年 D数据应逐日备份并异地妥善存放，销售机构对涉及基金投资人信息和交易记录的备份在可修改介质上至少保存
33.商业银行担任基金托管人的，由（ ）和（ ）核准。 A地方证监局；银监会 B地方证监局；中国人民银行 C中国证监会；中国人民银行 D中国证监会；中国银监会 34.关于对私募基金运作的监管，以下描述错误的是（ C ）。
A私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动 B私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告
C私募基金可不设基金托管人 D私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案
35.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（ D ）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A中国证监会各地证监局 B中国证监会基金机构监管部 C中国证券业协会 D中国证券业协会基金公司会员部 36.下列主体中，应当加入基金业协会的是（ C ）。
A基金服务机构、登记结算机构 B基金管理人、基金服务机构
C基金管理人、基金托管人 D基金托管人、基金服务机构 37.中国证监会对（ A ）实行注册管理。
A基金份额登记机构 B基金评价机构 C基金投资顾问机构 D基金信息技术系统服务机构
38.（ D ）要求使用精确的语言披露信息，在内容上和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A及时性原则 B客观性原则 C完整性原则 D准确性原则 39.关于专业审慎要求，以下说法错误的是（ C ）。
A基金从业人员不得从事自己力所不能及的基金管理工作
B基金从业人员的专业能力和职业技能直接关系着行业的形象和客户的利益 C基金从业人员仅可在短期内代为执行其不具备胜任能力的基金管理事务 D基金从业人员应当保持和提高自身的专业胜任能力
40.关于基金管理人董事会的合规责任，表述错误的是（ C ）。
A董事会对公司的合规管理承担最终责任 B董事会决定公司合规管理部门的设置及其职能
C直接决定合规部门人员薪酬 D中国证监会对基金管理公司的监管要求应列入董事会的通报事项
41.职业道德是与人们的（ D ）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。 A经济行为 B文化行为 C政治行为 D职业行为
42.证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于（ A ）。
A充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用 B个人投资者股东可以推动上市公司的改革和发展
C基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价 D投资证券市场，提升上市公司的市值
43.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（ B ）进行确认登记。 A持有基金份额 B持有基金份额及其变动情况 C申购基金份额 D申购行为 44.基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为正确的是（ A ）。I.了解客户的投资需求和投资目标；II.了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求；III.根据客户风险承受能力向客户推荐基金；IV.向所有客户推荐业绩优良的股票基金 AI、II、III BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV
45.资产产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。以下（ A ）不是资产管理行业的功能。
A保证给投资者带来收益 B给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
C能够为市场经济有效配置资源 D使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来 46.基金管理人应当在上半年结束之日起（ C ）内，编制完成基金半年度报告。 A15日 B45日 C60日（半年报） D90日（年报） 47.对公募基金信息披露的要求，以下描述错误的是（ C ）。 A应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性
B应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料
C应保证投资人实时了解基金投资组合的信息 D应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
48.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是（ B ）。 A股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项
B基金经理A在休假期间，私自授权基金经理B代他管理基金
C总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责 D总经理授权副总经理分管公司市场营销业务
49.某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为300元，其对应认购费率为1%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（ C ）。 A29700元，3000000份 B30000元，3000300份 C30300元，3000000份 D30300元，3000300份
50.关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是（ D ）。 A管理层授权 B控制环境 C内部监控 D信息沟通 51.基金托管协议是（ A ）签订的协议。
A基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 B基金管理人和基金份额持有人 C基金管理人和基金托管人 D基金托管人和基金份额持有人 52.关于收取赎回费，以下说法正确的是（ A ）。
A不低于赎回费总额的25%的赎回费应当归入基金财产 B场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率
C场外赎回不得分段设置赎回费
D对持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额不高于50%计入基金财产 53.需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（ ）。
A封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额 B封闭式基金、混合基金、保本基金 C股票基金、QDII基金、货币基金 D股票基金、债券基金、货币市场基金
54.某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全盘考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发行系统不能提供当时操作情况的记录，这反映了系统缺乏（ ）。 A安全性 B可稽性 C可靠性 D稳定性
55.两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产；基金B的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（ D ）。
AB.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金 B基金A和基金B都是封闭式基金 C基金A和基金B都是开放式基金 D基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金 56.关于开放式基金的特点，以下表述错误的是（ C ）。
A基金份额不固定 B基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或者赎回 C基金份额应在证券交易所上市交易 D基金无特定存续期限 57.以下不属于基金投资者义务的是（ ）。
A承担基金亏损 B封闭式基金存续期间赎回基金份额 C缴纳基金认购款项及费用 D遵守基金合同
58.关于ETF与LOF以下叙述错误的是（ C ）。
AETF报价频率比LOF高 BETF与LOF都可以在交易所交易 CETF与LOF都是指数基金，采取被动策略 DLOF对投资者的投资基金规模没有限制 59.基金市场营销的特殊性包括（ D ）。
A服务性、持续性、成长性 B阶段性、全面性、可控性 C稳定性、周期性、安全性 D专业性、规范性、适用性
60.关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（A ）。
A基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠 B可以采用在赎回时从赎回金额扣除的方式
C可以根据申购金额不同分段设置费率 D可以根据投资人持有期限不同分段设置费率