银行系统检查内容,有需要的共勉
书安装在计算机上。
114.所有资金清算业务都必须严格执行换人复核制度。
115.省辖和农信银通存通兑业务的差错调整，必须依据省资金中心下发的错账调整通知书进行。银行卡跨行业务的差错调整，必须依据市资金中心通过综合业务系统下发的错账调整-16-通知书进行。
116.营业网点对清算业务严禁擅自进行账务调整。县级联社应定期对账务调整的真实性、准确性、及时性和合规性进行审查核对。 117.清算人员不能同时拥有银联差错处理平台超级管理员、管理员、经办员、复核员和双复核员中任何两个或两个以上的用户权限。
118.对于银联差错处理平台的账务调整类交易，必须实行双复核操作，双复核员的用户密码和数字证书由主管员掌管。
119.通过银联差错处理平台处理的差错调账交易，必须在原始交易发生日起10日内提交。
120.发起“贷记调整”等应付调整业务，必须遵循“先上划资金，后提交业务”的原则，不得垫付资金。
121.清算资金往来账户的账务记载必须有真实的业务背景，并按规定进行账务核对。
122.内外账务核对要坚持“连续性、及时性、制约性”的原则，采取换人核对方式进行。
123.各级资金中心的主管员要具体负责内外账务核对，确保对账