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浅谈施工过程中的索赔管理
作者：周慧玲
来源：《沿海企业与科技》2007年第09期
［摘要］索赔管理不仅是工程项目管理的一部分，而且是承包商经营管理的一部分。如何看待和对待索赔，实际上是个经营战略问题，是承包商对利益和信誉的权衡。 ［关键词］ 施工索赔；索赔；意识；索赔管理
［作者简介］周慧玲，广西建工集团造价工程师，一级建造师，广西南宁，530001 ［中图分类号］ F406.72 ［文献标识码］ A ［文章编号］ 1007-7723（2007）09-0096-0003
建筑业已成为我国国民经济的支柱行业，建筑业的市场竞争也越来越激烈。作为施工企业，我们不得不面对一个残酷的事实，那就是建筑业早已进入微利时代，怎样在微利当中获取效益的最大化呢？实践证明：变更索赔是改善效益的一项极其重要的经营管理工作。对承包商来讲，不懂得索赔管理，在投标时就有可能将部分不确定性的经济风险费用加在报价里，而使自已在竞争中处于劣势；在施工中就有可能因对方违约、自己不善于运用索赔手段而蒙受经济损失。因此，对工程合同的当事人双方，索赔管理都是维护自身正当权益、减少损失、增加利润的有效措施。现就施工过程中的索赔管理谈谈一些看法。 一、索赔的概念和现实意义
索赔是一种权利主张，是当事人在合同实施过程中，根据法律、合同规定及惯例，对不应由自己承担责任的情况造成的损失，向合同的另一方当事人提出给予赔偿或补偿要求的行为，索赔是双向的。
但通常情况下，工程索赔是指承包人（施工单位）在合同实施过程中，对非自身原因造成的工程延期、费用增加而要求发包人给予补偿的一种权利要求。工程索赔有较广泛的含义，可以概括为如下三个方面：
（1）一方违约使另一方蒙受损失，受损方向对方提出赔偿损失的要求；
（2）发生应由业主承担责任的特殊风险或遇到不利自然条件等情况，使承包商蒙受损失而向业主提出补偿损失要求；
（3）承包商本人应当获得的正当利益，由于没能及时得到监理工程师的确认和业主应给予的支付，而以正式函件向业主索赔。
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建筑业是过度竞争最严重的行业，施工供给远大于社会需求，直接导致投标价格越来越低、竞争越来越激烈。而业主对施工单位的进度、质量、安全、环保的要求越来越高、成本也越来越大、投入的资源也越来越多。因此，施工企业除了通过正常的管理、劳务分包获取效益以外，还要通过追求索赔这个边际效益，在施工生产中才能收到明显的经济效果。 二、正确的索赔意识
索赔管理不仅是工程项目管理的一部分，而且是承包商经营管理的一部分。如何看待和对待索赔，实际上是个经营战略问题，是承包商对利益和信誉的权衡。不能积极有效地进行索赔，承包商会蒙受损失；进行索赔，或多或少地会影响合同双方的合作关系；而索赔过多过滥，会损害承包商的信誉，影响承包商的长远利益。所以，承包商在施工管理过程中应该以正确的意识对待索赔，研究好索赔策略。
1.索赔是一种正当的权利和要求。许多人一听到“索赔”两字，很容易联想到争议的仲裁、诉讼或双方激烈的对抗，因此往往认为应当尽可能避免索赔，担心因索赔而影响双方的合作或感情。实质上索赔是一种正当的权利和要求，是合情、合理、合法的行为，它是在正确履行合同的基础上争取合理的偿付，不是无中生有、无理争利。索赔同守约、合作并不矛盾、对立，索赔本身就是市场经济中合作的一部分，只要是符合有关规定的、合法的或者符合有关惯例的，就应该理直气壮地、主动地向对方索赔。大部分索赔都可以通过协商谈判和调解等方式获得解决，只有在双方坚持己见而无法达成一致时，才会提交仲裁或诉诸法院求得解决，即使诉诸法律程序，也应当被看成是遵法守约的正当行为。
2.只有实际发生了经济损失或权利损害，一方才能向对方索赔。对于干扰事件造成的损失，承包商只有“索”，业主才有可能“赔”，不“索”则不“赔”。如果承包商自己放弃索赔机会，例如没有索赔意识、不重视索赔或不懂索赔；不精通索赔业务，不会索赔；任何业主都不可能主动提出赔偿，工程师也不会提示或主动要求承包商向业主索赔。所以，索赔完全在于承包商自己，承包商必须有主动性和积极性。
3.有的承包商对索赔缺乏信心，怕得罪业主，失去合作机会；或怕后期合作困难，不敢索赔。这样只讲关系、义气和情谊，忽视索赔，致使损失得不到应有的补偿、正当的权益受到侵害，则会影响企业正常的生产经营，甚至危及企业的生存。在国际工程中，若不能进行有效的索赔，业主会觉得承包商经营管理水平不高，常常会得寸进尺。承包商不仅会丧失索赔机会，而且还可能被对方反索赔，蒙受更大的损失。
合同双方平等主体的权利需要承包商自觉地、主动地保护它、争取它。如果承包商主动放弃这个权益而受到损失，常常连法律也无法提供保护。对此，可以用下面的例子来说明： （1）某承包商承包一工程，因怕得罪业主，施工过程中不积极寻找索赔机会， 也不争取自己的权益，致使失去索赔机会，损失50万元；