1．项目风险管理的全过程包括哪两个阶段？这两个阶段都包含哪些工作？ 答：项目风险管理的全过程大致可以分为项目风险分析和项目风险监控两个阶段。项目风险分析主要包括风险识别、风险估计和风险评价等工作；而项目风险监控包括跟踪和监控风险、风险应对等工作。
2．什么是风险分析？风险分析主要的作用是什么？
答：风险分析就是查明项目活动在哪些方面、哪些地方、什么时候可能会出现问题，哪些地方潜藏着风险；查明之后要对风险进行量化，确定各风险的大小以及轻重缓急顺序，并在此基础上提出为减少风险而供选择的各种行动路线和方案。其中，查明风险的过程称为项目的风险识别；对风险进行量化、估算风险事件发生的概率和其后果的过程称为项目的风险估计；对每一个风险和项目的总体风险进行评价、确定其严重程度的过程称为风险评价。
通过风险分析，可确定项目的风险来源、风险的形成过程、风险潜在的破坏机制、风险的影响范围以及风险可能造成的破坏等级等问题，为指导项目的实施和明确风险管理的工作内容等提供依据。
3．项目风险识别的相关概念：
（1）为什么说项目风险识别是一个连续过程？
答：在项目的整个生命周期过程中，都需要进行风险识别。在项目计划过程中
主要是对可能发生的风险事件做出预判；而在项目开始执行后，那些潜在的风险事件可能会发生也可能不会发生，这就需要通过风险识别来判断；而随着项目的进展，又会产生很多事先意想不到的新情况，又有可能产生新的风险，也就需要不断的进行项目风险识别，这样一来在项目执行的全过程中，始终不断的都要进行风险识别，因此项目风险识别是一个连续过程。
（2）项目风险识别的依据与项目风险规划的依据有何不同？
答：项目风险识别和项目风险规划都需要大量的历史资料、项目本身的详细资
料、项目组织和个人的实践经验等作为规划的依据，这是它们相同的地方。项目风险规划更多的需要参考项目利益相关者的意愿和授权的情况；而项目风险识别只需参考项风险管理计划的有关要求就可以了。
（3）简述项目风险识别的过程。
答：项目风险识别的过程是首先收集资料，然后分析资料，最后根据分析结果
将所有的风险识别出来，并以适当的形式输出。
（4）定量风险识别技术有哪些？
答：定量风险识别技术主要包括盈亏平衡分析技术、敏感性分析技术等。 （5）定性风险识别工具有哪些？
答：定性风险识别的技术包括德尔菲法、头脑风暴法、SWOT技术、风险核
对表、工作分解结构、故障树分析法等。
4．项目风险估计的相关概念：
（1）什么是风险估计？风险估计的主要内容有哪些？
答：项目风险估计就是估计风险的性质、估算风险事件发生的概率及其后果严
重程度，以明确项目的不确定性。风险估计的主要内容有：
? 确定项目变量的数值和计量这些变量的标度。
? 查明项目进行过程中各种事件的各种各样后果，以及它们之间的因果关
系。
? 根据选定的计量标度确定风险后果的大小，考虑哪些风险有可能增加以及
哪些潜在的威胁可能演变为现实的风险事件，如果潜在的威胁真的演变为现实，则须考虑后果的严重程度。
（2）描述风险估计的基本过程，并简要阐述其过程活动。
答：项目风险估计的基本过程是先进行单个风险事件的风险概率估计，然后进
行风险事件的后果估计。风险概率估计的主要活动是通过概率分布法或者贝叶斯概率法来计算风险事件发生的概率，有时也采用主观概率法、合成概率法来预测风险事件发生的概率。而风险事件后果估计首先需要选择计量的标度，然后选择合适的效用函数或者建立效用曲线，再结合风险事件发生的概率来判断项目各种方案下或各种结果状态下的风险后果（收益或损失的量），从而为方案决策提供依据。
5．项目风险评价的相关概念：
（1）描述风险评价过程的目标。为什么每个目标都重要？并为每个目标定义量化的标准。
答：风险评价的目标主要包括三个方面：①对单个风险的大小给出评价；②对
项目中所有的风险按大小进行排序；③系统分析和权衡项目风险的各种因素，综合评定项目风险的整体水平。
通过对单个风险的评价和排序，可以从中找出该项目的主要风险因素，为如何
应对这些风险提供科学依据，以保证项目的顺利进行。而对于项目总体的风险水平进
行评价，可以帮助决策者对项目的风险有一个全局性的认识，在决策时选择风险最小、收益最大的方案执行，因此风险评价三个方面的目标都很重要。书中3.3.2部分介绍了目前广泛采用的评定风险等级的划分标准，包括风险发生概率等级评定标准、风险严重性等级评定标准、风险等级评定标准、风险对项目主体目标影响度评价标准、风险发生概率与影响程度评价标准等，这些都是风险评价常用的量化标准。
（2）风险评价准则有哪些？
答：风险评价的准则可见3.3.2部分所介绍的风险矩阵、风险发生概率与影响
程度评价等有关的评价标准。
（3）何时应做定性的风险评价？请举例说明。
答：当风险事件发生的概率和后果不能进行定量的描述时，需要进行定性的风
险评价。定性的风险评价是很常见的，例如，在评价一个项目的两个不同方案的风险高低时，如果不能量化分析各种风险发生的概率和后果，就只能大致的比较这两个方案的各种风险影响因素的高低，然后综合起来进行比较，可参见第四章“层次分析法”提供的例子。
（4）何时应做定量的风险评价？请举例说明。
答：当风险事件发生的概率和后果都能够定量的进行描述时，就可以进行定量
的风险评价，教材中3.3.2部分所介绍的都是基于定量的风险评价例子。
（5）许多风险是相互关联的。分析以下复合风险：需求不稳定和预算紧张可能导致项目被取消，讨论这两个风险之间的依赖性。
6．某制造公司得到一份一次性合同，设计和生产某种新产品10 000件。在建议阶段，管理层认为可以以较低的成本完成这份合同。生产该产品必需一种小部件，该小部件可在市场上享受数量折扣之后以60元购得。因此购买和加工这一部件的预算额为650 000元，其中考虑到可能有一些部件不能使用。
在设计阶段，工程设计组发现，最后的设计对这种部件的要求比原计划高，因而购买所需的部件在享受数量折扣之后价格为72元，新价格比预算要高出许多，成本也因此超支。
在和制造组商量是否能用比在外面购买低的价格自己制造这种部件时，制造组认为，他们最多可以生产10 000件，恰好满足合同需要，生产用的设备成本为100 000元，每个部件的原材料费是40元。由于该公司以前从未制造过这种产品，专家预计制造过程中的缺陷及可能发生的概率如表3-15所示。
表3-15 制造过程中的缺陷及可能发生的概率
缺陷（%） 发生概率（%） 0 10 10 20 20 30 30 25 40 15 所有有缺陷的部件必须去除并以每个120元的成本修理。 问题：
（1）按照期望值，制造和购买这种部件哪种办法更经济？ （2）从长远考虑，管理层为什么可能不选择最经济的方法？ 解：（1）先求制造该部件的方案所需成本的期望值。
当制造该部件时，要考虑到原材料费用、设备成本、部件缺陷的修理成本等。制造过程中部件缺陷的修理成本的期望值可表示为：
10 000×(0+10％×20％＋20％×30％＋30％×25％＋40％×15％)×120＝258 000（元）
因此该批部件如果制造的话，其总成本的期望值为：258 000＋10 000×40＋100 000＝758000（元）
另一方面，如果购买这种部件，则需考虑这种部件的价格上涨幅度，则购买的费用为：
650 000×(72/60)＝780 000（元）
两种方案进行比较，显然自己生产该部件的成本较低。
（2）尽管自己生产部件的成本要小于外购成本，然而从长远考虑可能仍选择外购方式。这是因为通过期望值方法得到的结果是一种中间型的效用曲线，并且生产这种部件的项目本身就具有一定的不确定性，如果决策者是保守型的，则可能不愿承担可能出现的不利后果（例如制造过程中的缺陷率很高，导致成本大量增加），这种情况下决策者仍可能会选择不确定性小的方案，即外购部件。
7．某生产企业的损益值如表3-16所示。
表3-16 某企业损益值表 单位：万元
自然状态 项目方案 需求好C1 d1：扩建原厂 d2：建设新厂 d3：转包外厂 100 140 60 需求一般C2 80 50 30 需求差C3 ?20 ?40 ?10 问题：
（1）以等概率为标准选择一个项目方案。
（2）如果P(C1) ?0.3，P(C2) ?0.5，P(C3) ?0.2，以期望值为标准选择一个项目方案。 解：（1）在等概率准则情况下，P?c1??P?c2??P?c3??1。 31160由此可知：方案d1的效用值：U?d1???(100?80?20)?
331方案d2的效用值：U?d2???(140?50?40)?50
31100方案d3的效用值：U?d3???(60?30?10)?
33按照期望效用最大的决策准则，应当选择方案d1。 （2）在给定概率的情况下，可求出各方案的期望效用值。
方案d1的效用值：U?d1??(100?0.3?80?0.5?20?0.2)?66 方案d2的效用值：U?d2??(140?0.3?50?0.5?40?0.2)?59 方案d3的效用值：U?d3??(60?0.3?30?0.5?10?0.2)?35
按照期望效用最大的决策准则，应当选择方案d1。
8．何谓盈亏平衡分析？如何进行项目风险估计的盈亏平衡分析？
答：盈亏平衡分析研究项目产品或服务数量、成本和利润三者之间的关系，以收益与成本平衡，即利润为零时的情况为基础，测算项目的生产负荷状况，计量项目的风险承受能力。盈亏平衡点越低，表明项目适应市场变化的能力越强，承受风险的能力越大。
9．什么是敏感性分析？为什么要进行敏感性分析？
答：敏感性分析是指通过分析、测算一些因素发生变化时评价指标变化的幅度。有些因素的微小变化会引起评价指标较大的变化，进而影响到原来的决策，这些因素称之为敏感性因素；反之，有些因素在较大的数值范围内变化却只能引起评价指标很小的变化，甚至不发生变化，这些因素被称为不敏感因素。敏感性分析实质上就是在诸多的不确定因素中，确定哪些是敏感性因素，哪些是不敏感因素，并分析敏感性因素对评价指标的影响程度。
敏感性分析一次只让一个变数变动。但实际情况一般是几个变数同时变动。为了
反映这种现实，可以让几个变数同时变动，各变数的变动幅度可以取不同的组合，然后计算它们共同变动时项目性能的变化。在实际应用时，可以根据经验，选择有限的几种最不利组合进行计算。
10．什么是效用？在项目风险估计中引入效用概念有何意义？
答：效用就是当一种有形或无形的东西使个人的需要得到一定程度的满足或失去时，个人给予这个有形或无形的东西的评价。这个评价值就是效用值。人不同，评价也不同。因此，效用值是一个相对的概念。
在项目风险估计中引入效用，可以对风险事件的后果做出估计；当存在多个项目方案时，可以分别求出各方案的效用或期望效用，从而选择效用最高的方案，以避免造成更大损失或者获取更多的收益。
11．什么是先验概率？什么是后验概率？如何应用贝叶斯概率法进行风险估计？ 答：如果项目风险事件的概率估计是在没有客观数据或者在历史数据不足的情况下做出的，则称这种概率估计为先验概率。先验概率具有较强的不确定性，需要通过各种途径和手段（如试验、调查和统计分析等）来获得更为准确、有效的补充信息，以修正和完善先验概率，这种通过了修正的概率则称为后验概率。
应用贝叶斯概率法进行风险估计时，按照贝叶斯公式对先验概率进行修正： P?Bi|A??P?A|Bi?P?Bi??P?A|Bi?P?Bi?
一般来说，首先需要确定风险事件发生的概率分布模型，然后根据贝叶斯公式和试验数据分别计算在一定条件A发生时，Bi出现的概率。