D. 我国反洗钱工作的进展
8、王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（ABD）。
A. B. C. D.
登记王某的姓名、账号和住所 【A也应选上】 登记收款人的姓名、住所 留存王某的身份证复印件或影印件
通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。
9、银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（ACD ）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。
A. B. C. D.
人民银行
银行业监督管理机关 公安机关 国家安全机关
10、以下说法正确的是（ BCD）
A. B. C.
反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 宣传方式可灵活多样。
对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等。
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。
11、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。（ABCD ）
A. B. C. D.
来自敏感国家或地区
与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由 与反恐怖融资监控名单相关 行为异常
12、张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告（ABCD）。
A. B. C. D.
张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。 张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。 张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。 张三给本省某外贸企业转账50万元人民币。
13、刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司（共计6500万），H省XX园林工程有限公司（共计3500万）；资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账
户3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。（）【此题不知正确答案，BD,BCD均错】
A. B. C. D.
刘某涉嫌非法传销
H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款
从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占 H省2家企业涉嫌从事地下钱庄
14、对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（ ABD）
A. B. C. D.
客户信息公开程度越高，风险越可控 客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高
金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果 企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查
15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（ABCD）。
A. B. C. D.
银行
证券公司、保险公司 信托、财务、金融租赁公司 特定非金融机构
16、反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示（CD ）。
A. 身份证
B. C. D.
检查证 执法证 检查通知书
17、下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（ ABC）
A. B. C. D.
客户行为异常 客户有洗钱嫌疑
先前获得的客户身份资料存在疑点 客户提出销户
18、以下说法正确的有（ ）。【此题不知正确答案，ABCD，BCD均错】
A. B.
反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作。
决定不执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。
C. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
D. 金融机构在建立内控制度时，应与自身的经营规模、业务范围和风险特点相适应。
19、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应当立即将资产（ ABCD）信息等情况向有关部门报告。
A. B.
数额 权属
C. D.
交易 位置
20、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应（ ABD）。
A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B. C. D.
核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 要求客户出示个人信用记录报告
登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码