第五十八条 对未能有效执行衍生产品交易风险管理和内部控制制度的银行业金融机构，可以暂停或终止其衍生产品交易资
格，并进行经济处罚。
第五十九条 银行业金融机构未按照本办法或者中国银监会的要求报送有关报表、资料以及披露衍生产品交易情况的，根据其性质分别按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条
例》等法律法规及相关规定，予以处罚。
第六十条 银行业金融机构的衍生产品交易人员（包括主管、风险管理人员、分析师、交易人员等）、机构违反本办法有关规定违规操作，造成本机构或者客户重大经济损失的，该银行业金融机构应当对直接负责的高级管理人员、主管人员和直接责任人给予记过直至开除的纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法
追究刑事责任。 第六章 附 则
第六十一条 本办法由中国银监会负责解释。 第六十二条 此前公布的有关银行业金融机构衍生产品交易的规定，与本办法相抵触的，以本办法为准。对于本办法规定
的内容，法律或行政法规另有规定的，从其规定。
银监会修订发布《银行业金融机构衍生产品交易业务
管理暂行办法》
近日，银监会完成2004年颁布的《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）的修订工作并正式发布。
《办法》从总则、市场准入管理、风险管理、产品营销与后续服务、罚则等方面对银行业金融机构衍生产品业务进行系统性规范，能够促进我国衍生产品市场的发展，培育银行业金融机构衍生产品的做市、定价能力，规范衍生产品的营销行为。
《办法》进一步扩大了银行业金融机构参与衍生产品业务的范围，鼓励更多银行业金融机构合理利用衍生产品工具对冲自身资产负债风险。同时，监管部门可根据银行业金融机构能力的不同对其具体业务模式、产品种类等资格实施差别化管理，以更有效防范经验不足的机构涉足高风险产品，也为经营能力强的机构提供更多发展空间。《办法》加强了银行业金融机构衍生产品业务的市场风险资本约束，并要求银行业金融机构对交易范畴内的衍生产品业务规模进行上限管理，以加强银行业金融机构在衍生产品业务中的风险意识和资本意识。
《办法》增加了对银行业金融机构衍生产品销售和后续服务的要求。我国衍生产品市场发展时间不长，市场参与主体尚不成熟。银行业金融机构应公平处理好“买者自负”与“卖者有责”
的关系，承担起更多的社会责任及市场培育和投资者教育义务。银行业金融机构应综合考虑产品分类和客户分类，对衍生产品交易进行充分的适合度评估，并与有真实需求背景的客户叙做与其风险承受能力相适应的衍生产品交易。在营销和交易中，银行业金融机构应首先选择基础的、简单的、自身具备定价估值能力的衍生产品。银行业金融机构应以清晰易懂、简明扼要的文字表述向客户进行衍生产品介绍和风险揭示，并取得客户书面确认。此外，银行业金融机构应及时向客户提供已交易衍生产品的市场信息，定期对与客户交易的衍生产品进行市值重估，将市值重估的结果书面提供给客户。