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2010年5月理财规划师考试试卷
第一部分 职业道德
（第1～25题，共25道题） 一、职业道德基础理论论与知识部分 答题指导：
◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的 多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。
◆请根据题意的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。 ◆错选、少选、多选，则该题均不得分。 （一）单项选择题（第l～8题）
1. 关于道德与法律关系的说法中，正确的是（www.TopSage.com）。 （A）道德与法律相辅相成、共同发展 （B）道德依附于法律，衬托法律的权威 （C）道德始终滞后于法律的发展
（D）道德与法律在本质上具备相同的规范功能
2. 英美等国的《从政职业法》、《荣誉法典》，其类型属于（
（A）行政许可法 （B）宪法 （C）职业道德法典 （D）劳动法 3. 我国社会主义职业道德的核心是（www.TopSage.com）。
（A）荣辱观 （B）为人民服务
（C）爱岗敬业 （D）按照计划来开展工作，不能随意地把问题往后拖延 4. 职业活动内在的道德准则-\勤勉\的本质要求是（www.TopSage.com）。 （A）总是处于忙碌状态之中 （B）早来晚走，埋头苦干，任劳任怨 （C）即使心猿意马，也要干好本职工作 （D）诚实守信
5. 在IBM公司的员工雇佣标准中，居于先决地位的条件是（www.TopSage.com）。 （A）逻辑分析能力 （B）适应环境的能力 （C）创新能力 （D）敬业精神
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6. 在职业活动中，正确处理\诚\、\信\关系的要求是（www.TopSage.com）。 （A）宁可\不诚\于己，也要\有信\于人 （B）承诺的事情要量力而为
（C）\信\是\诚\的基础
（D）\诚\、\信\均无前提，既已承诺，就要履行
（请结合下列事例和所学职业道德知识，回答第7～8题）
目前，随着电脑和网络等自动化办公条件的改进，员工利用网络千私活的现象既隐蔽 又普遍，如处理私人信件、网上聊天、下裁音乐、玩在线游戏等.有调查显示，关于干私活 的员工个人，在中国每周花费时间为 5.6 小时，比例达到 60%.；在印度，员工比例为 26%.； 在巴西，员工比例为 6%.。美国等国家同样存在此类问题，但员工比例普遍较低.但是，由
于利用网络干私活会给企业带来严重损失，为此，美国通过立法形成一项新法案，规定公 司可以对员工进行监视，而员工则不能够要求公司停止对其监视。 7. 根据上述事例，可以判定（www.TopSage.com）。 （A）中国员工的职业素质是世界上展差的
（B）对中国员工来说，职业道德在无人监督的情况下几乎不起作用 （C）宽松的管理体现了以人为本的理念和成效 （D）加强中国员工公私分明的职业道德教育势在必行 8. 根据上述事例，下列说法中正确的是（www.TopSage.com）。 （A）对员工来说，美国法律处于十分强势的地位 （B）\德\、\法\并用.能够取得更好的管理实效 （C）在网络时代，员工干私活的问题将无法根本解决 （D）公司对员工进行监视，侵犯了员工的人格及隐私权 （二）多项选择题（第9～l6题）
9. 下列说法中，属于我国传统职业道德精华的是（www.TopSage.com）。 （A）公忠为国的社会责任感 （C）以礼待人、尊卑有序的和谐观念 （B）自强不息、勇于革新的拼搏精神 （D）见利思义、以利显义的价值取向
10. 当代西方发达国家职业道德建设的主要经验和做法是（www.TopSage.com）。 （A）加强道德立法 （B）注重信用档案体系的建立 （C）实行职业道德表现\一票否决\制 （D）进行严格的岗前和岗位培训
11. 《公民道德建设实施纲要》提出的从业人员应遵循的职业行为准则包括（
（A）以人为本 （B）热爱科学 （C）服务群众 （D）奉献社会 12. 关于职业化标准，下列说法中正确的是（www.TopSage.com）。 （A）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
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（B）确立职业化标准的基础主要依靠直觉、职业道德和制度变化 （C）在公司治理上，要采取战略规划和实施决策标准化
（D）在企业价值观指导下，规章制度要进行法制化的标准体系的改造 13. 职业技能的特点包括（www.TopSage.com）。 （A）时代性 （B）专业性 （C）层次性 （D）综合性
14. 要求员工严格执行操作规程的意义在于（www.TopSage.com） （A）它是长期实践经验的科学总结
（B） 它是培养员工习惯性反应能力的需要 （C）它是维护技术先进性的有效手段 （D）它是保证产品质量的重要措施
15. 下列说法中，符合世界500强企业关于优秀员工的核心标准的是（www.TopSage.com）。 （A）良好的人际关系 （B）自动自发地工作 （C）善于反思，寻找借口 （D）注重执行，少提建议
16. 根据《节约能源管理暂行条例》，正确的说法是（www.TopSage.com）。 （A）企业应根据有关规定配备能源计量器具 （B）重点企业应实行综合能耗考核和单项消耗考核制度 （C）引进国外工艺和设备，节能效果好的优先引进 （D）节能机构的相关人员必须无条件地接受节能培训 二、职业道德个人表现部分（第17～25题）
答题指导：
◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项.您只能根据自己的实际状况选择其中一个 选
项作为您的答案。
◆请在答题卡上将所选择答案的相应字母涂黑。
17. 如果你在某次活动中认识了几个\新朋友\你会（www.TopSage.com）。 （A）因为没有利害冲突，觉得比过去的朋友更为亲切 （B）要把他们发展成为与自己的老朋友一样的朋友
（C）所谓\新朋友\只是一种交际上的说法而已，一般并不可靠 （D）随缘
18. 如果你在某个特殊环境下认识了一个人，这个人掌握着一种新技术，这种技术恰恰是 你目前所在公司所梦寐以求的，你会（www.TopSage.com）。 （A）劝他\跳槽\，马上到你所在公司来 （B）马上把这一情况向公司领导进行汇报
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（C）私下和对方商量一下，如何把他的技术变成经济效益 （D）研究如何把他的技术弄到自己的手里
19. 对于\蜗居\一族，你的感受是（www.TopSage.com）。 （A）他们太可怜
（B）可以肯定，他们的父母不是大款 （C）\蜗居\现象都是房地产开发商造成的 （D）他们将来的生活会好起来的
20. 时代变化不断加快，各种新生事物层出不穷，对此，你的感受是（www.TopSage.com）。 （A）新奇并乐于接受 （C）有时会烦躁不安
（13）制造新事物的那些人一定很闲暇 （D）没有特别的感受
21. 在你看来，除官方信息外，网络上所发布的信息（www.TopSage.com）。 （A）绝大部分是虚假的，自己从来不相信 （B）绝大部分是真实的，自己会相信
（C）上网只是为了娱乐，不关心信息真伪
（D）\真\、\假\同在，希望政府对信息发布进行监管
22. 假如你在某车站候车，见一乘客手里拎着沉重行李，举步维艰，四处张望，很是无助。 这时，有陌生人走过来，表示要帮助乘客，但被拒绝了。你认为这位乘客的心理会是 （www.TopSage.com）。 （A）不信任陌生人 （C）半信半疑
（B）不信任眼前的这位陌生人 （D）不信任任何人
23. 日常工作中，领导要求你做一些简单而平凡的小事儿，你的看法是
（www.TopSage.com）。 （A）对小事儿不屑一顾，大材小用 （C）既然是领导要求做的，那就做 （B）领导不重视自己
（D）会尽心做好每一件小事儿
24. 如果你的上司是一个喜欢下属听话的人，但你发现在\听话\和\干好工作\之间时 不时地会出现矛盾。事实证明，凡听了上司的话，工作就会产生纰漏，为此，你的选 择一般会倾向于（www.TopSage.com）。 （A）听话 （B）把活计干好
（C）辞掉工作 （D）表面上听话，实际上干自己的 25. 对于公司目前的管理制度，你的看法是（www.TopSage.com）。
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（A）需要彻底修改 （C）申请调换岗位 （B）需要适当完善 （D）不关心
第二部分 理论知识
（26--125题，共100道题，满分为l00分）
一、单项选择题（第26～85题，每题l分，共60分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答 题卡上将所选答案的相应字母涂黑）
26. 下列对理财的理解，表述不正确的是（www.TopSage.com）。 （A）理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段 （B）理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划 （C）理财是个性化的，客户不同，理财服务重点电不同 （D）理财规划通常由专业人士提供
27. （www.TopSage.com）不属于意外现金储备的支付范围。
（A）重大疾病 （B）意外灾难 （C）犯罪事件 （D）突然失业或失能
28. 某客户61岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款l0万元，下列（www.TopSage.com）是该客户适宜的投资产品。 （A）成长型基金 （B）保险 （C）国债 （D）平衡型基金
29. 我国企业的资产负债表和利润表是以（www.TopSage.com）为基础编制的，现金流量
表则是以（www.TopSage.com） 为基础编制的。 （A） 权责发生制 权责发生制 （B）收付实现制 收付实现制 （C） 权责发生制 收付实现制 （D）收付实现制 权责发生制
30. 在会计原则中，（www.TopSage.com）无论是在企业会计中还是在个人理财中都十分重
要。 （A）相关性原则 （B）谨慎性原则 （C）重要性原则 （D）实质重于形式原则
31. 关于负债说法错误的是（www.TopSage.com）。 （A）负债是过去或目前的会计事项所构成的现时义务 （B）或有负债在符合条件对应该确认
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