处五十万元以上五百万元下列罚款。（ D ）《中华人民共和国反洗钱法》 A、保存客户身份资料和交易记录的 B、接受反洗钱检查提供调查材料的 C、报送大额交易报告或者可疑交易报告的 D、为客户开立匿名账户、假名账户的
208.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有什么样的行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元下列罚款。（ A ）《中华人民共和国反洗钱法》 A、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 B、遵守保密规定，拒绝泄露有关信息的 C、报送大额交易报告或者可疑交易报告的； D、不为客户开立匿名账户、假名账户的；
209.人民币以（ A ）为记账单位。（《华夏银行会计基本制度》华银发〔2008〕31号） A、元 B、角
C、分 D、人民币
210.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（ D ）。（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》）
出纳岗位持证上岗考试题库（4）
210.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（ D ）。（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》） A、10天，不含第10天 B、10天，含第10天
C、10个工作日，不含第10个工作日 D、10个工作日，含第10个工作日
211.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指（ C ）。（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》） A、3个月以上 B、半年以上
C、1年以上 D、2年以上
212.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构（ C ）。（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》）
A、可只提交大额交易报告 B、可只提交可疑交易报告
C、应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D、应当提交大额交易报告或可疑交易报告
213.下列大额交易中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（ D ）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》）
A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
214.下列大额交易中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（ D ）（《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》）
A、单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值0.8万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值5万美元以上的款项划转。 D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
215.能辨别面额，票面剩余（ A ）（含）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。（《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》） A、四分之三 B、三分之二 C、二分之一 D、五分之一
216.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至（ A ）下列，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。（《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》） A、四分之三 B、三分之二 C、二分之一 D、五分之一
217.纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过（ B ）平方厘米的，但遮盖了防伪特征之一的属于不易流通人民币。（《不宜流通人民币挑剔标准》） A、1
B、2 C、3 D、4
218.下列不属于单位缴款操作核算业务程序的是（ C ）（《华夏银行会计核算基本业务操作规程》华银发〔2006〕61号）
A、在现金缴款单上加盖现金讫章及经办员名章 B、会计记账分录：借：现金
贷：**存款——存款人账户 C、会计记账分录：借：**存款——存款人账户 贷：现金
D、现金缴款单一联退客户，一联交事中监督柜
219.加盖“假币”印章时应使用（ A ）。（《华夏银行出纳基本制度》华银发〔2008〕31号）
A、蓝色印油 B、红色印油 C、黑色印油 D、任意印油
220.出纳业务印章损坏需重新刻制时，支行必须破坏印章的完整性，并按规定（ A ）。（《华夏银行会计业务印章管理办法》华银发〔2007〕3号） A、上交分行会计部 B、上交总行会计部 C、交营业室经理保管 D、当面销毁
221.出纳业务印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时（ D ），并补制新的印章，以保证业务的正常进行。（《华夏银行会计业务印章管理办法》华银发〔2007〕3号） A、自行登记
B、不需上报主管部门 C、自行刻章 D、逐级上报上级行
222.出纳人员进行岗位调换或临时离岗由他人使用印章时，必须办理交接手续，在“（ B ）登记簿”上填写有关内容并签章。（《华夏银行会计业务印章管理办法》华银发〔2007〕3号）
A、会计档案保管
B、印章及重要物品保管、使用、交接 C、会计人员交接 D、授权登记簿
223.出纳印章领取后未启用期间必须加封，由（ D ）统一保管登记。（《华夏银行会计业
务印章管理办法》华银发〔2007〕3号） A、主管行长 B、营业室经理 C、总行会计部 D、分行会计部
224.销毁出纳业务印章时，由总行会计部门、（ A ）、保卫部门共同派人现场监销。（《华夏银行会计业务印章管理办法》华银发〔2007〕3号） A、稽核部门 B、监查部门 C、分行会计部门 D、办公室
225.待销毁的出纳印章由（ B ）统一销毁。（《华夏银行会计业务印章管理办法》华银发〔2007〕3号） A、分行会计部 B、总行会计部 C、支行销毁 D、柜员自行销毁
226.金融机构收缴的假币，每（ B ）解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。（《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》） A、月末 B、季末 C、半年末 D、年末
227.待销毁出纳印章，各分行应于保管期满后（ C ）日内将待销毁出纳印章造具清册双人押运上缴总行会计部。（《华夏银行会计业务印章管理办法》华银发〔2007〕3号） A、60 B、90 C、10 D、30
228.出纳印章销毁清册作为会计档案，（ C ）保管。（《华夏银行会计业务印章管理办法》华银发〔2007〕3号） A、5年 B、15 年 C、永久 D、25年
229.各级部门对分行现金库应定期不定期的进行检查，分行主管行长（ C ）至少检查一次，确保金库安全。（《华夏银行分行现金库管理办法》华银发〔2008〕85号）
A、每周 B、每月
C、每半年 D、每年
230.分行现金库设置( A ),并配备符合岗位要求的人员.各岗位人员应严格执行岗位职责,确保金库工作正常进行。（《华夏银行分行现金库管理办法》华银发〔2008〕85号） A、金库主管岗、管库岗、整点岗、押运岗、守库岗 B、金库主管岗、整点岗、押运岗、守库岗、缴提送现岗 C、管库岗、整点岗、押运岗、守库岗、缴提现岗 D、金库主管岗、库管岗、缴提现岗
231.管库人员调动、休假时必须由指定的预备管库员（ B ）交接。（《华夏银行分行现金库管理办法》华银发〔2008〕85号） A、横向 B、纵向
C、交叉 D、平行
232.经管密码锁人员变动时，应立即更换密码，不得沿用旧密码，并在（ B ）上记载密码变更记录。（《华夏银行分行现金库管理办法》华银发〔2008〕85号） A、会计人员交接登记簿 B、印章及重要物品保管、使用、交接登记簿 C、重要信息记录登记簿 D、密码更换登记簿
233.金库钥匙在工作时间应随身携带，做到（ D ），严禁置于它处或交他人代开、代锁、代管。（《华夏银行分行现金库管理办法》华银发〔2008〕85号） A、自装、自管、自锁 B、自收、自锁、自管
C、自装、自开、自锁 D、自开、自锁、自管
234.下列关于现金调缴业务说法错误的是（ C ）。（《华夏银行现金调缴业务操作规程》华银发〔2008〕158号）
A、无论采用何种现金调缴形式,应由分行统一在人民银行（或同业机构）开立账户办理现金调缴。
B、分行现金库、营业机构必须通过分行会计部进行现金调缴往来资金清算。 C、必须凭加盖预留印鉴的“现金调剂单”办理现金调拨。
D、分行也可使用内部往来报单，通过传递纸质报单的方式进行相关账务处理。
235.下列关于现金调缴业务说法错误的是（ C ）。（《华夏银行现金调缴业务操作规程》华银发〔2008〕158号）