A. 个人金融部 B. 审计部
C. 金融同业部 得分：0分
D. 风险管理部
4. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于３个月的投资人收取不低于０．５％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
答案：
A. ２５％
B. ５０％
C. ７５％ 得分：1分
D. ９０％
5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。
答案：
A. 客户需在预约最终有效日前至网
B. 客户预约后，可在全国范围内任
点进行认购，预约最终有效日后未进行认一网点进行认购 购的，该预约额度取消
C. 客户预约同一期理财产品限制３次
D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍
得分：1分
6. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（ ）。
答案：
A. 代理基金
B. 储蓄国债（电子式）
C. 凭证式国债 D. 人民币理财产品
得分：1分
7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，统一负责理财类产品管理的是（ ）。
答案：
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行 得分：1分
D. 一级支行
8. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（ ）账户卡／折。
答案：
A. 个人储蓄
B. 机构储蓄
C. 个人结算 得分：1分
D. 对公结算
9. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（ ）。
答案：
A. ０１０
B. ０１１
C. ０１５ 得分：1分
D. ０２５
10. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（ ）次分红方式变更。
答案：
A. １
B. ２
C. ３ 得分：1分
D. ４
11. 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。
答案：
A. ５
B. １０
C. １５ 得分：1分
D. ２０
12. 基金管理人应当在基金半年度报告和基金（ ）报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
答案：
A. 季度
B. 年度
C. 月 得分：1分
D. 周
13. 商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
答案：
A. 风险防范
B. 风险回避
C. 风险匹配 得分：1分
D. 风险均摊
14. 权益类投资顾问项目投资顾问团队中，投资经理所管理的产品最近三年业绩均须处
于同类产品前（ ）。
答案：
A. ２０％
B. ３０％
C. ４０％ 得分：1分
D. ５０％
15. 设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于 （ ）亿元人民币，且主要股东最近（ ）年没有违法记录。
答案：
A. 一，三
B. 三，三
C. 三，五 得分：1分
D. 五，三
16. 邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢复开办理财类业务的申请后（ ）个工作日内，经审核做出书面批复。
答案：
A. ３
B. ５
C. ７ 得分：0分
D. １０
17. 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管（ ）的高级管理人员审核批准。
答案：
A. 人事部门
B. 理财业务
C. 产品设计 D. 风险评估
得分：1分
18. 基金销售结算资金是（ ）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
答案：
A. 基金投资人
B. 基金管理人
C. 基金托管人 得分：0分
D. 基金注册登记机构
19. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。
答案：
A. 五
B. 十
C. 十五 得分：1分
D. 二十
20. 基金销售机构可以选择（ ）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。
答案：
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 保险公司 得分：1分
D. 基金公司
21. 理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（ ）％（含）以上。
答案：