商业保理有限公司项目商业计划书 （此文档为word格式,下载后您可任意修改编辑！）
商业保理有限公司项目商业计划书
目 录
第一章拟设立商业保理公司情况 ................................. 2 第一节拟设立公司基本信息 .................................. 2 第二节企业机构设臵及人员配备 .............................. 3 第二章出资人情况 ............................................. 7 第一节主出资人 ............................................ 7 第二节保理业务对现有业务的促进作用 ........................ 8 第三章保理某某市场分析 ....................................... 9 第一节国内保理某某市场分析 ................................ 9 第二节保理行业在工程建某某市场需求 ....................... 15 第三节公司定位、业务开发模式和业务拓展模式 ............... 16 第四节工程保理的模式和流程 ............................... 20 第五节资本持续抵补能力和未来的财务预测 ................... 22 第四章保理业务流程、操作规范及风控制度 ...................... 16 第一节保理业务简要流程及操作规范 ......................... 16 第二节保理风险控制制度 ................................... 27 小结........................................................ 39
商业保理有限公司项目商业计划书
根据《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》（商资函?2012?419号）、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》（商资函?2012?919号）、《某某市商业保理业试点管理办法》（津政办发 ?2012?143 号）及相关法律法规的规定，某某投资有限公司拟作为出资人，申请设立天津XX商业保理有限公司（拟用名，以下简称为“公司”或“本公司”），开展商业保理业务。现依据相关文件要求，就设立本公司的可行性出具研究报告如下。
第一章 拟设立商业保理公司情况
第一节 拟设立公司基本信息
1、公司名称（拟）：天津XX商业保理有限公司 2、公司注册地址：天津空港某某区 3、公司法定代表人：
4、公司注册资本：壹亿元人民币 5、公司股东出资情况：如下表
股东名称 某某投资集团有限公司 出资额 股权比例 人民币（万元） 100% 10000 商业保理有限公司项目商业计划书
合计 100% 10000 6、公司经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管理与催收；销售分户（分类）账管理；与本公司业务相关的非商业性坏账担保；客户资信调查与评估；商业保理相关咨询服务；法律法规准予从事的其他业务。
7、公司经营年限：30年
第二节 企业机构设臵及人员配备
一、本公司机构拟设臵结构如下：
股东会 监事 董事会 总经理 业务评审委员会 综合管理部 稽核财务部 保理业务部 风险管理部
二、各部门职责
1、综合管理部：
1.1根据公司经营的实际情况，制定公司各项基本管理制度并负责制度执行情况的监督、检查。
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1.2负责建立公司人力资源管理体系，制定与公司战略发展目标相适应的人力资源规划。
1.3 根据公司生产经营要求，完善公司组织结构，合理进行人员配。 1.4 组织和实施公司人力招聘、培训、绩效考核、激励、薪酬、晋升、劳动关系管理等工作。
1.5 了解国家及地方劳动法律法规，处理劳资关系，负责员工工资、劳动合同、社会保险等工作的日常管理。
1.6 根据公司实际情况，负责制订公司员工劳动纪律奖惩方案，并定期进行劳动纪律检查。
1.7负责公司综合统计分析工作及统计数据的上报工作。 1.8负责公司的文件档案管理。
1.9负责做好公司办公用品的采购和管理。 1.10撰写公司年度总结。
1.11负责做好公司领导安排的其它临时性工作。 2、稽核财务部：
2.1根据国家财务制度和财经法规，结合本公司的实际情况制定适用的财务管理办法。
2.2围绕公司的经营发展规划和工作计划，负责编写公司的财务计划和费用预算，积极开展融资，有效地筹划与运用公司资金。
2.3做好公司各项收入的收取与支出管理，做到各种收入及时收缴，支出费用及时到位。