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金融机构反洗钱监管考核指标内容及权重
法人机构非法人机指标 考核权重构参考权（%） 重（%） 结合自身业务特点，按照洗钱风险防控、预警和处理程序1.制度完善程度 8 3 以及相应的反洗钱要求，建立健全反洗钱内控制度，落实各项监管要求。重点考核其制度完备性、修订及时性、报备自觉性 建立有效的反洗钱内部工作机制，运作规范顺畅。重点考设计2.机制合理性 8 6 核其机构设置情况，反洗钱工作体系的运作效率及其规范、合理程度，对可疑交易分析甄别的模式和可行度，是否建立对新兴业务的风险研判机制等 6 3 业务系统完善，运行有效，能够适应反洗钱工作需要，保证信息采集的准确和效率 主要考核反洗钱工作人员数量、学历、专业背景等，以及4.人员配备与资质情况 8 8 反洗钱培训测试、业务能力测试等情况。反洗钱主管人员有无跨部门的协调权力，以及能否出于反洗钱需要及时获取相应部门或各类应用系统的信息 5.客户身份识别 6.对高风险客户的特别措施 7.客户资料和交易记录保存 8 5 12 5 严格执行客户身份识别要求，采取有效的客户身份识别措施，合理划分和调整客户风险等级 针对高风险客户或者高风险账户持有人采取加强型识别或控制措施，注重对其金融交易活动的监测分析 认真落实客户身份资料及交易记录保存管理要求，按照规定期限采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录 上报的大额交易和可疑交易报告符合规定、报告及时、要执行8.大额和可疑交易报指标 告 素完整。积极有效开展对可疑交易的人工甄别，提出有价8 12 值的重点可疑交易报告或案件线索。创新工作方法和手段，尤其在可疑交易标准制定和分析甄别方面具有创新做法，取得明显效果 9.对高风险业务的针对性措施 10.开展宣传情况 11.组织培训情况 12.自主管理与审计 5 2 3 3 5 2 3 3 针对高风险业务制定相应的风险管理措施，积极开展风险警示，提高全系统洗钱风险防范能力 — — 加强反洗钱工作内部监督，落实岗位责任，开展对所辖机构反洗钱专项内部审计和内部检查，切实发现存在的问题并积极落实整改 检验13.配合行政调查情况 3 8 3 8 配合中国人民银行或其分支机构行政调查情况 接受中国人民银行或其分支机构现场检查情况 指标描述 指标 3.技术保障能力 6 8 指标 14.接受现场检查及被处罚情况 — 20 —
15.工作报告及接受日常监管情况 16.承担其他重点任务情况 17.洗钱风险防控成果 18.有无重大违规事项 19.基层行评价 20.专业监管部门评价 合计 5 5 反洗钱工作报告报告情况，以及接受中国人民银行或其分支机构反洗钱日常监管情况 — 通过有效的风险防控机制，自主发现案件等情况 — 中国人民银行分支机构的考核结果。 监管部门的评价结果 — 2 6 2 2 2 100% 3 2 2 2 2 97%
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