C．单位银行账户之间当日累计人民币300万以上的转账 D．银行间债券市场进行的债券交易
正确答案:C 解析： 单位银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上的转账属于报告主体应报告的大额交易，个人银行账户之间当日累计外币等值10万美元以上的款项划转为报告主体应报告的大额交易。B、D选项属于免予报告的交易。
第69题 在银行风险管理流程中，风险控制是对经过识别和计量的风险采取（ ）等措施，进行 有效管理和控制的过程。 A．监测、分散、转移、规避和补偿 B．监测、对冲、转移、规避和补充 C．计量、担保、抵押、定价和缓释 D．分散、对冲、转移、规避和补偿
正确答案:D
解析： 风险监测是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。
第70题 以下关于汇率的分类错误的是（ ）。 A．基本汇率和套算汇率 B．固定汇率和浮动汇率 C．即期汇率和远期汇率 D．官方汇率和公定汇率
正确答案:D
解析： D项应该是官方汇率和市场汇率。
第71题 贷款合同中对贷款人的限制，下列说法错误的是（ ）。 A．不得向关系人发放信用贷款
B．不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外 C．严格控制信用贷款，积极推广担保贷款
D．未经中国银监会批准，不得对自然人发放外币币种的贷款
正确答案:D
解析： 贷款合同对贷款人的限制是未经中国人民银行批准，不得对自然人发放外币币种贷款。
第72题 商业银行不得向关系人提供信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借 款人同类贷款的条件。这里“关系人”不包括（ ）。 A．商业银行的监事 B．商业银行的管理人员 C．商业银行董事投资的公司 D．保险公司
正确答案:D
解析： 《商业银行法》第40条规定的“关系人”是指：(1)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；(2)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
第73题 以下关于国家风险的说法有误的是（ ）。 A．国家风险可分为政治风险、社会风险和经济风险三类 B．在同一个国家范围内的经济金融活动也存在国家风险
C．政治风险包括政权风险、政局风险、政策风险和对外关系风险等多个方面 D．在国际经济金融活动中，不论是政府、银行、企业，还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失
正确答案:B
解析： 国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险。
第74题 下列机构从业人员中，不必遵守《银行业从业人员职业操守》的是（ ）。
A．村镇银行工作人员 B．基金管理公司工作人员 C．政策性银行工作人员 D．农村信用社工作人员
正确答案:B
解析： 《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员应当遵守的职业操守，基金管理公司不属于银行业金融机构，其工作人员不必遵守《银行业从业人员职业操守》。村镇银行、政策性银行和农村信用社工作人员均为银行业金融机构的工作人员，必须遵守《银行业从业人员职业操守》。
第75题 禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中（ ）基本准则的要求．
A．勤勉尽职 B．专业胜任
C．保护商业秘密与客户隐私 D．公平竞争
正确答案:D
解析： 公平竞争是指银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。A、B、C选项的要求不是针对禁止商业贿赂的，不符合题意。
第76题 下列关于银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是（ ）．
A．将客户资料存放在保险柜
B．在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息
C．离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报 D．妥善保管客户交易信息档案 正确答案:C
解析： “信息保密”准则要求银行业从业人员在受雇期间及离职后均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。
第77题 一般来讲．下列不属于商业银行短期借款业务的是（ ）。 A．发行金融债券 B．债券回购
C．向中央银行借款 D．同业拆借
正确答案:A
解析： 金融债券是长期借款。
第78题 公司解散时可免于清算的情形是（ ）。 A．不能清偿到期债务
B．股东会或股东大会决议解散
C．公司合并或者分立 D．公司被依法吊销营业执照
正确答案:C
解析： 解散情形出现时，除公司合并、分立免于清算外，公司均必须进行清算清理债权债务。
第79题 当银行业从业人员离职时，下列行为中不符合职业操守要求的是（ ）。
A．依法结算报酬
B．归还办公用品 C．归还欠费
D．携带工作资料及商业机密
正确答案:D
解析： 银行业从业人员离职时，应按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财务、工作资料和客户资源。离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。
第80题 下列行为中，违反银行业从业人觅职业操守“监管规避”的是（ ）。 A．暗示客户可能伪造合同获得贷款 B．报告客户违反了法律禁止性规定 C．按照法律规定办理业务 D．正确理解法律禁止性规定
正确答案:A
解析： 根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。
第81题 下列关予破产财产分配的清偿顺序，说法正确的是（ ）。 ①普通破产债权
②破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用
③破产人欠缴的税款 ④破产费用和共益债务 A．①→②→③→④ B．④→②→③→① C．②→①→③→④ D．②→③→①→④
正确答案:B
解析： 《企业破产法》规定，破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后；先清偿破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用和根据规定应该支付给职工的补偿金；接着是破产人欠缴的税款；最后为普通破产债权。
第82题 下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是（ ）。
A．诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪
B．伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪
C．危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪 D．针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪 正确答案:D
解析： 根据实施主体不同，金融犯罪可以分为针对银行的犯罪(外部犯罪)和银行人员职务犯罪(内部犯罪)。
第83题 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（ ）。 A．借走资料原件 B．抄录资料原件 C．复印资料原件 D．对资料原件照相
正确答案:A
解析： 《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》规定，查询人不得借走原件，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银行盖章。
第84题 被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是（ ）。 A．严格的银行保密法