中级第4章课后作业
一、单项选择题
1.根据我国商业银行法律制度规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ ）元人民币，设立城市商业银行的注册资本最低限额为（ ）元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（ ）元人民币；注册资本应当是实缴资本。 A.10亿 1亿 5000万 B.1亿 5000万 1000万 C.5000万 1亿 10亿 D.1000万 5000万 1亿
2.根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（ ）。 A.商业银行的合并、分立，不必经国务院银行业监督管理机构批准
B.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60% C.商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任 D.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担
3.根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项中属于商业银行业务中的资产业务的是（ ）。 A.吸收存款 B.借款 C.发放贷款
D.办理国内外结算
4.根据存款期限不同，存款可以分为（ ）。
A.支票存款、存单（折）存款、通知存款、透支存款等 B.定期存款、活期存款、定活两便存款 C.人民币存款、外币存款 D.个人储蓄存款、单位存款 5.根据商业银行法律制度规定，如储户不能办理书面挂失手续，而用电话、电报、信函挂失，则必须在挂失（ ）之内补办书面挂失手续，否则挂失不再有效。储蓄机构受理挂失后，必须立即停止支付该储蓄存款。 A.3天 B.5天 C.7天 D.10天
6.根据我国金融法律制度的规定，有权依法采取查询、冻结个人储蓄存款措施，但无权采取扣划措施的是（ ）。 A.人民检察院 B.人民法院 C.税务机关
D.工商行政管理部门
7.根据商业银行法律制度的规定，下列关于单位存款业务的表述中，不正确的是（ ）。 A.开户单位的现金收入，除核定的库存现金限额外，必须存入开户银行，不得自行保存 B.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于
结算或从定期存款账户中提取现金 C.开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）
D.财政拨款、预算内资金及银行贷款应当作为单位定期存款存入金融机构 8.按照有无担保及担保方式为标准划分，贷款可以分为（ ）。 A.短期贷款、中期贷款和长期贷款 B.自营贷款、委托贷款和特定贷款 C.信用贷款、担保贷款和票据贴现 D.固定资产贷款和流动资金贷款
9.根据商业银行法律制度的规定，下列关于贷款人的权利、义务以及限制的表述中，不正确的是（ ）。
A.贷款人有权对借款人的贷款使用情况进行监督检查 B.贷款人应当及时答复是否给予借款人贷款，除国家另有规定外，短期贷款的答复时间不得超过1个月，长期贷款的答复时间不得超过6个月
C.《商业银行法》规定，贷款的发放必须满足资本充足率不得低于8%、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10% D.商业银行贷款，借款人必须提供担保
10.根据商业银行法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是（ ）。 A.不得在一个贷款人同一辖区内的两个或者两个以上同级分支机构取得贷款 B.长期贷款展期期限累计不得超过3年
C.自营贷款期限一般不超过10年，超过10年的应当报中国人民银行批准 D.单笔金额超过项目总投资5％或者超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式
11.下列选项中，不属于商品证券的是（ ）。 A.提货单 B.汇票 C.运货单 D.仓库栈单
12.根据证券发行的目的不同，证券发行可以分为（ ）。 A.公开发行和非公开发行 B.设立发行和增资发行 C.直接发行和间接发行
D.平价发行、溢价发行和折价发行
13.根据我国证券法律制度的规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由（ ）确定。 A.发行人
B.承销的证券公司
C.发行人与承销的证券公司 D.证券监督管理委员会
14.根据我国证券法律制度的规定，上市公司向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（ ）。 A.3％ B.5％ C.6％ D.10％
15.根据规定，下列不符合上市公司非公开发行股票条件或规定的是（ ）。 A.发行对象不超过10名
B.募集资金使用符合法律规定
C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%
D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，自本次发行结束之日起，36个月内不得转让
16.恒源公司（上市公司）拟向公司原股东配售股份10万股。根据证券法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是（ ）。
A.恒源公司最近36个月内财务会计文件需无虚假记载，且不存在重大违法行为 B.恒源公司拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的40％ C.恒源公司控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量 D.恒源公司应当采用代销方式发行
17.根据证券法律制度规定，下列选项关于公开募集基金的表述中，不正确的是（ ）。 A.公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任
B.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集，超过6个月的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请 C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或变相公开募集基金
18.根据证券法律制度的规定，下列选项关于公开发行公司债券的表述中，正确的是（ ）。 A.公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途
B.公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定，并在债券募集说明书中披露 C.中国证监会受理申请文件后，依法审核公开发行公司债券的申请，应自受理发行申请文件之日起3个月内，作出是否核准的决定，并出具相关文件
D.发行申请核准后，公司债券发行结束前，发行人发生重大事项，导致可能不再符合发行条件的，应当终止发行，并及时报告中国证监会
19.根据我国证券法律制度的规定，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该比例是（ ）。
A.达到或超过5％，但未超过10％ B.达到或超过10％，但未超过20％ C.达到或超过10％，但未超过30％ D.达到或超过20％，但未超过30％
20.A公司租用B公司房屋用于办公，租赁期为2012年10月1日至2013年12月31日，A公司向保险公司投保火灾险，保险期间为2013年1月1日至2013年12月31日，被保险人为A公司。2013年9月A公司需搬离该房屋遂解除租赁合同，同年10月该房屋发生火灾。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的是（ ）。 A.除法定无效情形外，A公司和保险公司的保险合同有效 B.A公司和保险公司的保险合同无效 C.A公司有权请求保险公司赔偿损失 D.B公司有权请求保险公司赔偿损失
21.根据我国保险法律制度的规定，下列选项中，关于保险公司的表述不正确的是（ ）。
A.保险公司及其分支机构自取得经营许可证之日起6个月内，无正当理由未办理工商登记的，其经营业务许可证失效
B.保险公司违反保险法有关规定，被保险监督管理机构依法吊销保险经营业务许可证的，依法撤销
C.保险公司变更出资额占有限责任公司资本总额3%以上的股东或者变更持有股份有限公司股份3%以上的股东，应当经国务院保险监督管理机构批准 D.保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是，经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务
22.根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险代理人的表述中，不正确的是（ ）。 A.保险代理人是保险人的代理人
B.保险代理人必须与保险人签订委托代理合同 C.保险代理人可以是单位，也可以是个人
D.保险代理人以自己的名义与投保人签订保险合同
23.我国《保险法》规定，合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（ ）未支付当期保险费，或者超过约定的期限（ ）未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。
A.30日 60日 B.30日 45日 C.45日 60日 D.60日 80日
24.王某为其小轿车向甲保险公司投保盗抢险，保险费为2万元；投保后6个月，王某谎称其小轿车被盗，向甲保险公司提出赔偿请求。根据保险法律制度规定，下列说法正确的是（ ）。
A.甲保险公司有权解除保险合同，且不退还2万元保险费 B.甲保险公司有权解除保险合同，但应退还2万元保险费
C.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还2万元保险费的现金价值 D.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还2万元保险费及其利息
25.根据票据法律制度的规定，下列选项关于票据权利消灭时效的表述中，不正确的是（ ）。
A.持票人对汇票出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年 B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
C.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月
D.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的首次追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
26.根据票据法律制度的规定，下列表述不正确的是（ ）。 A.票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人
B.票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人 C.凡是善意的、已付对价的正当持票人可以向票据上的一切债务人请求付款，不受前手权利瑕疵和前手互相间抗辩的影响
D.即使持票人取得的票据是无对价或不相当对价的，票据债务人也不能以对抗持票人前手的抗辩事由对抗该持票人
27.甲向乙出具了一张10万元的银行汇票，乙将该汇票背书转让给了丙。丙将银行汇票上的金额变造为100万元后转让给了丁，丁又因为生意需要将该银行汇票转让给了戊，戊按期提示付款遭拒。根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（ ）。 A.该票据无效
B.乙承担10万元的票据责任 C.丁承担100万元的票据责任
D.如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章
28.A公司签发一张银行承兑汇票给B公司，P银行为承兑人，后B公司背书给C公司，C公司背书给D公司。根据票据法律制度的规定，存在下列情形，C公司可以行使追索权的是（ ）。
A.A公司申请注销法人资格 B.B公司被吊销营业执照 C.P银行被宣告破产
D.D公司因违法被责令终止业务活动
29.根据外汇管理法律制度的规定，下列各项中，属于资本项目的是（ ）。 A.贸易收支 B.劳务收支 C.证券投资 D.单方面转移
30．李某私自买卖相当于人民币300万元的等值外汇，情节严重。根据外汇管理法律制度的规定，外汇管理机关依法可以对李某处一定数额的罚款。该罚款幅度为（ ）。 A.60万元以下 B.90万元以下
C.90万元至300万元 D.90万元至600万元
二、多项选择题
1.根据我国商业银行法律制度的规定，下列关于商业银行接管的表述，正确的有（ ）。 A.对于商业银行的接管，由国务院银行业监督管理机构决定并组织实施，接管自接管决定实施之日起开始
B.被接管银行的法律主体资格因接管而丧失，其债权债务由接管组织承担 C.自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力
D.接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力的，需要终止接管 2.根据我国商业银行法律制度的规定，某商业银行的下列行为中，需要经过国务院银行业监督管理委员会批准的有（ ）。 A.增加注册资本1000万元
B.将下属某支行自海淀区移至朝阳区 C.与另外一家银行合并
D.变更持有股份总额10%的股东甲公司
3.根据我国商业银行法律制度的规定，下列关于商业银行终止的表述中，正确的有（ ）。 A.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过5个月未开业的，或者开业后自行停业连续5个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证 B.商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产