湖南大众传媒职业技术学院
投资与理财 专业毕业作品
题 目：家庭理财规划毕业设计 学 号： 200801102050 姓 名： 段魏情 班 级： 投资与理财0802 系（部）： 传媒管理系 指导教师： 武莹 答辩日期： 2010.12
湖南大众传媒职业技术学院印制 湖南大众传媒职业技术学院毕业作品开题报告
学生姓名 段魏情 学号 200801102050 专业 工作单位（系、部、处、室） 投资与理财 武莹 武莹 职称 讲 师 传媒管理系 作品题目 家庭理财规划书 一、作品选题的目的、意义和必要性： 投资理财其实并不复杂，简单地讲就是：钱生钱。 打个比方说：用鸡蛋代表你现在的财富，你可以选择把鸡蛋吃掉，就等于把钱消费掉；也可以选择把鸡蛋放在某个地方不管它，但是时间一长鸡蛋可能会坏掉，就等于把钱存起来不管它，钱就会贬值；还有一种人把鸡蛋拿去孵小鸡，做着鸡生蛋、蛋生鸡的游戏。等于把钱拿去投资赚钱。投资理财就是选择把鸡蛋拿去孵小鸡，鸡再生蛋。这样你的财富就会越来越多。 二、作品设计的重点与计划： （一）家庭背景情况分析 1.．家庭财务状况简介 2.. 资产情况 3. 风险偏好及承受能力 （二）理财目标与财务需求分析 （三）家庭理财规划及投资建议 （四）目标预期与风险控制 三、作品设计思路与程序： 理财规划书大纲 第一部分：重要提示及金融假设 第二部分：您的财务现状 第三部分：适合您的理财产品 第四部分：您的目标和选择 第五部分：您目前存在的财务问题 第六部分：调整后的财务未来 第七部分：结论 四、参考文献： 1.〈〈个人理财〉〉 作者：李淑芳 中国物资出版社 2007年07月出版 2.〈〈一生的投资理财计划〉〉作者：朱炜 李军 中央编泽出版社 2008年01月出版 3.〈〈中国家庭的投资理财〉〉作者：彭振武 机械工业出版社 2004年03月出版 4.〈〈小康家庭商学院〉〉 作者：李凤伟 武汉大学出版社 2006年06月出版 5.〈〈十大赚钱之神〉〉 作者：香港经济日报 6.〈〈人民网〉〉 7.〈〈传媒经济网〉〉 8.〈〈新浪网〉〉 9.〈〈腾讯网〉〉 指导老师签名：
个人理财规划报告
目 录
第一部分
家庭基本资料 3
一、 家庭成员基本情况 3 二、 家庭资产负债表 3 三、 家庭收支现况 4 四、 家庭现持的理财目标 4 第二部分
理财目标的分析及建议 5
一、 家庭境况分析 5 二、 家庭投资风险偏好 5 三、 家庭财务比例分析 5 四、 家庭理财目标建议 6 第三部分 实现理财目标的规划及策略 7
一、 相关假设 7 二、 教育费用规划 7 三、 家庭保障规划 8 四、 房产投资规划 9 五、 轿车购置规划（子女深造规划） 10 六、 辅助子女规划 10 七、 专用养老金规划 10 第四部分 规划评估 13
一、 未来15年家庭现金流量表 13 二、 未来15年家庭历年盈余变化图 14 三、 未来15年家庭资产负债变化 15 第五部分
总结 17
附件部分 18
一、 保险建议书 18 二、 房屋还款情况表 19 三、 基金建议书 19
第一部分 家庭基本资料
一、 家庭成员基本情况
成员 吴女士 吴女士丈夫 儿子1 儿子2 年龄 40 45 16 16 职业 医生 教师 高一学生 高一学生 收入状况 中等、稳定 中等、稳定 —— —— 二、 家庭资产负债表
[单位：元人民币]
资产 金融资产 活期存款 定期存款 债券 实物资产 房产 总资产 净资产 目前的资产构成为 1300000 1480000 消费额 总负债 1480000 目前的金融资产构成为 35000 120000 25000 住房贷款 汽车贷款 其它贷款 信用卡 0 0 负债 个人贷款 0 0 0