企业网上银行客户操作指南
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电子银行部 二0一四年四月
企业网上银行客户操作指南
目 录
1.
企业客户E路护航下载及安装 .............................................................. 3
1.1. 功能介绍.................................................................................................... 3 1.2. 客户操作流程............................................................................................ 3 2. 登录....................................................................................................... 3 2.1. 功能简介.................................................................................................... 3 2.2. 客户操作流程............................................................................................ 3 3. 流程管理 ............................................................................................... 5 3.1. 自定义流程................................................................................................ 5 3.2. 单一授权流程.......................................................................................... 13 4. 账户查询 .............................................................................................. 13 4.1. 账户信息查询.......................................................................................... 13 4.2. 电子对账.................................................................................................. 23 4.3. 周期支付额度.......................................................................................... 48 4.4. 电子回单查询.......................................................................................... 73 4.5. 财资账户.................................................................................................. 74 5. 转账业务 .............................................................................................. 76 5.1. 转账制单.................................................................................................. 76 5.2. 转账复核.................................................................................................. 93 5.3. 转账审批.................................................................................................. 99
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5.4. 单据维护................................................................................................ 103 5.5. 流水查询................................................................................................ 107 5.6. 常用账户管理........................................................................................ 112
1. 企业客户E路护航下载及安装 1.1. 功能介绍
客户申请开通高级版及简版企业网银后，到建行互联网站下载E路护航安全组件，下载安装成功后可正常登录使用。企业客户E路护航安全组件可支持一代网银盾、二代网银盾及文件证书用户。 1.2. 客户操作流程
1. 登录建行互联网站->公司机构客户页面，企业网上银行登录区，点击“下载中心”按钮。
2. 在“下载中心”页，选择“企业客户E路护航网银安全组件”，点击“下载”，将安全组件下载至电脑。
3. 双击下载至本地电脑的安全组件图标，进入安装界面。
4. 安装界面提示客户安全组件安装成功，点击“完成”后即可使用安全组件的相关功能。
5. 安装完成后，在桌面出现“中国建设银行E路护航?网银安全检测工具”的快捷图标。如图：
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6. 插入网银盾，电脑屏幕弹出修改默认口令的提示，客户输入口令，并点击“确定”按钮。如图：
7. 网银将弹出对话框，提示客户：您将要设置网银盾口令，点击网银盾的“确认”按键将进行网银盾口令的设置；点击“取消”将撤销此次操作。；对话框同时显示二代网银盾图示，“确认”按钮闪烁，如图：
8. 点击网银盾上的“确认”按键，网银盾口令完成设置。
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9. 网银盾密码设置完成后，客户插入网银盾，点击企业网银登录链接，输入网银盾密码，可正常跳转到登录页面。 2. 登录 2.1. 功能简介
客户可通过建行互联网站企业网上银行登录区，点击“企业网上银行登录”链接登录企业网上银行。 2.2. 客户操作流程
1．登录建行互联网站->公司机构客户页面，企业网上银行登录区，点击“企业网上银行登录”按钮。
2．弹出证书选择对话框，选择对应的证书（高级版为插入网银盾对应的证书，
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简版为客户号对应的证书），点击“确认”。
3．输入网银盾密码（简版客户仅选择证书即可，无需输入网银盾密码），点击“确定”。
4．进入登录界面后，系统自动反显“客户识别号”与网银盾对应的“操作员代码”，请输入登录密码，点击“登录”。
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5．进入企业网银欢迎页面，现在您可以点击“进入操作页面”进入企业网银主页面。
3. 流程管理 3.1. 自定义流程 3.1.1. 流程查询 3.1.1.1. 功能简介
以转账流程为例，进行业务流程的查询。 3.1.1.2. 客户操作流程
1. 系统主管登录，选择服务管理->流程管理->自定义流程，选择“转账业务”-> “普通转账”，如下图：
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2. 点击“下一步”，显示已设流程。
3. 点击“查询”，查看流程信息。
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3.1.2. 流程新增 3.1.2.1. 功能简介
以转账为例，进行业务流程的新增。 3.1.2.2. 客户操作流程
1. 主管登录，选择服务管理->流程管理->自定义流程，选择“转账业务”->->“普通转账”，如下图：
2. 点击“下一步”，显示已设流程“请选择要删除和修改的转账流程”栏和“请选择要增加转账流程的账户”栏。
3. 在“请选择要增加转账流程的账户”栏中，选中账号，填写“金额”和“用途”，点击“确定”，显示下图：
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4. 设置流程中的操作员。
5. 流程中的操作员设置完成后，输入交易密码，点击“完成设置”按钮，完成设置。
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3.1.3. 流程修改 3.1.3.1. 功能简介
以转账流程为例，进行业务流程的修改。 3.1.3.2. 客户操作流程
1. 主管登录，选择服务管理->流程管理->自定义流程，选择“转账业务”->->“普通转账”。
2. 点击“下一步”，显示已设流程。
3. 选中要修改的流程，点击“修改”，如下图：
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4. 选择要修改的操作员，点击“修改”。
5. 修改完成后，点击“确认”。
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6. 点击“确认修改”，完成流程修改：
3.1.4. 流程删除 3.1.4.1. 功能简介
以转账流程为例，进行业务流程的删除。 3.1.4.2. 客户操作流程
1. 主管登录，选择服务管理->流程管理->自定义流程，选择“转账业务”->->“普通转账”。
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2. 点击“下一步”，显示已设流程。
3. 选中要删除的流程，点击“删除”。
4. 输入交易密码，点击“删除”,系统提示删除成功。
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3.2. 单一授权流程
企业也可以设置单一授权流程。该类型的流程常见于转账、代发代扣等资金划转类交易。具体的业务操作流程如下：
1.客户需要到柜面申请“单一授权”功能，由分行电子部在网银后台为客户开通。 2.网银后台开通后，主管登录网银，进入“服务管理——操作员管理——权限分配”菜单页面，选择操作员（该操作员必须有制单权限和账户权限），点击“单一授权”按钮，进行设置。
3.在“单一授权”默认页面，主管选择具体的账号，输入单笔限额（非必输：日累计限额）和交易密码，点击“确认”后设置完成。按照业务规则，在单笔限额内（如<100）该操作员即可完成交易；超过单笔限额（如>=100）操作员完成交易后，由主管审批；超过日累计限额，也需要主管审批。 4. 账户查询 4.1. 账户信息查询 4.1.1. 建行活期账户 4.1.1.1. 余额查询 4.1.1.1.1. 功能简介
客户通过企业网银实时查询签约账户或授权账户的余额信息。 4.1.1.1.2. 客户操作流程
登录企业网上银行，点击账户查询->->账户信息查询->->建行活期账户，进入账户余额查询页面。在对应的账户前的方框进行勾选。点击“余额查询”按钮即显示被选中账户的余额查询结果。
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4.1.1.2. 明细查询 4.1.1.2.1. 功能简介
通过企业网银对签约账户所发生的明细交易记录进行查询，支持时间段查询。 4.1.1.2.2. 客户操作流程
1. 登录企业网上银行，选择账户查询->账户信息查询->建行活期账户，点击拟查询账号，或选择单个账户后，点击明细查询功能键，进入查询条件输入页面。
2. 进入账户明细查询条件输入相应的条件进行查询。
按时间段查询条件：前后框日期默认为当天日期，可自行按格式修改时间进行时间输入；时间查询跨度不能超出3个月范围（超出范围则提示查询时间条件
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不能大于3个月）；在符合3个月时间范围条件下，支持历史某天至当天所有明细查询；前后框不能为空查询。
3. 明细结果支持txt、csv、excel格式下载，并且能对结果中的借贷交易笔数及金额进行简单累计显示。在选定交易流水后，点击“电子回单打印/预览”按钮，可批量打印电子回单。
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4.1.1.3. 每日余额更新设置 4.1.1.3.1. 功能简介
客户登录企业网上银行，选择账户查询->账户信息查询->建行活期账户，在账户信息列表下“每日余额更新设置”功能（VIP客户权限），客户可选择不多于50个账户，由系统每日日终自动更新账户余额。 4.1.1.3.2. 客户操作流程
1．企业各级操作员点击“每日余额更新设置”功能按钮，进入账户选择页面。
2．操作员可通过账户名、账号、别名中的关键字模糊查询可选账户，将需要设置成每日更新余额的账户从“可选账户”中添加至“已选账户”，确定后，设置工作完成。
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4.1.1.4. 一户通账户查询 4.1.1.4.1. 功能简介
查询一户通主账户及子账户的账户余额、交易明细信息。 4.1.1.4.2. 客户操作流程
一户通主账户查询（含余额查询、明细查询）同其他账户类型账户相同。本节重点讲述一户通子账户查询功能。
1．企业各级操作员选择账户信息查询->建行活期账户，点击一户通账户的账号，返回主账户的余额信息。
2．点击账户信息前方的“+”，返回该主账户下分账户列表，包括子账户的余额。列别展开后，点击账户信息前方“->”，收起子账户列表。
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3．点击账号，显示明细查询条件，输入条件点击“查询”后，返回符合条件的交易明细信息。
4.1.2. 定期账户 4.1.2.1. 功能简介
通过企业网银查询定期账户余额等详细信息。 4.1.2.2. 客户操作流程
1．登录企业网上银行，点击账户查询->账户信息查询->定期账户进入定期账户查询页面。点击“查看”，返回定期存款的详细信息。
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（4）重新按照条件，进行页面查询，反馈回签后的对账单。
4.2.5. 对账结果查询 4.2.5.1. 功能简介
可通过该功能对已经回签的对账批次进行查询并打印对账单。 4.2.5.2. 客户操作流程
1. 操作员点击“对账结果查询”，选择账户和查询日期，点击“确定”。
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2. 点击回签平的对账单编号。
3. 点击“打印”，打印对账单。
4. 对于回签不平对账单，点击“查看详细”，在跳转页面点击“对账回签平衡”。
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5. 输入交易密码，点击“确认”。
6. 系统提示对账单回签成功。
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4.2.6. 电子对账提示信息链接 4.2.6.1. 功能简介
客户登陆企业企业网上银行后，点击欢迎页面显示的未回签记录链接可直接跳转至电子对账对账单查询与回签页面。 4.2.6.2. 客户操作流程
1. 主管和操作员登陆企业网银客户后，欢迎页面显示未回签记录链接，点击后直接跳转至电子对账对账单查询与回签页面。
2. 点击链接，跳转到对账单回签页面。
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4.3. 周期支付额度 4.3.1. 普通账户限额 4.3.1.1. 查询 4.3.1.1.1. 功能简介
客户查看已经维护的账户周期支付额度。 4.3.1.1.2. 客户操作流程
1. 主管登录企业网银，点击进入账户查询->周期支付额度->单笔维护->普通账户限额菜单。
2. 选择账户，点击“查询”。
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