中国邮政储蓄银行乌海市分行 尽职检查管理办法实施细则
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目 录
第一章 总 则 .................. 错误！未定义书签。 第二章 检查分类 ................................... 4 第三章 职责分工 ................................... 5 第四章 检查管理 ................................... 6 第五章 检查程序 ................................... 8 第一节 现场检查.................................... 8 第二节 非现场检查 ................................. 12 第六章 质量控制 .................................. 13 第七章 检查监督 .................................. 14 第八章 附 则 .................................. 15
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第一章 总 则
第一条 为健全中国邮政储蓄银行乌海市分行内部监督检查机制，提高管理水平和风险控制能力，推动各部室、支行认真履行尽职检查职责，及时排查、发现和有效化解风险，制定本实施细则。
第二条 本实施细则所称尽职检查，是指各部室、支行为实现内部控制和风险管理目标，对经营管理过程中规章制度的健全性、业务操作的合规性、风险管理的有效性进行的各类监督检查和评价。不包括纪检监察和党群部门开展的检查。
第三条 尽职检查工作应当遵循以下原则：
（一）全面覆盖。尽职检查应当涵盖所有条线各项经营管理活动，实现检查范围无盲点、全覆盖。
（二）突出重点。尽职检查应当围绕各条线主要工作，将外部监管部门关注事项、关键岗位、高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节作为检查重点。
（三）统筹安排。各条线应当结合自身经营管理进行尽职检查，也可以由多个部门联合检查，协调安排时间，防止尽职检查工作可能出现的漏查。
（四）务求实效。尽职检查应当权衡检查成本和预期效果，充分运用计算机系统数据分析结果和风险预警提示，有的放矢地开展现场检
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查。尽量做到共享检查成果，以适当成本实现有效风险控制目标。 （五）持续跟进。尽职检查应注重查后跟进工作，不断督促所查机构整改措施的落实和整改目标的实现。
第四条 本实施细则适用于各部室、支行，邮政代理金融机构可参照执行。
第二章 检查分类
第五条 各部室、支行尽职检查按检查内容，分为综合检查和专项检查。
（一）综合检查是指部室、支行对业务经营和管理活动开展的全面性检查；
（二）专项检查是指部室、支行对业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的针对性检查。
第六条 各部室、支行尽职检查按检查主体数量，分为联合检查和单独检查。
（一）联合检查是指两个及以上职能部门共同实施的检查； （二）单独检查是指某个职能部门独立实施的检查。
第七条 各级部室尽职检查按是否进驻被检查机构，分为现场检查和非现场检查。
（一）现场检查是指进驻被检查单位，对其经营管理进行的监督、核查、验证、测试、询问等活动；
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（二）非现场检查是指不进驻被检查单位，通过查阅相关档案资料、核查系统信息、调阅视频监控系统信息、电话询问等方式进行的监督、核查及监测等活动。
第三章 职责分工
第八条 市行案件防控工作领导小组是尽职检查工作的直接领导机构。其主要职责是：
（一）负责审定全行尽职检查各项制度办法；
（二）负责审议本行年度现场检查计划及联合检查实施方案； （三）负责听取尽职检查发现的重大问题及相应整改建议； （四）负责督促相关部门及时落实重大问题的整改。 第九条 部室、支行尽职检查工作的主要职责是：
（一）制定本条线尽职检查工作制度；
（二）制定本条线年度现场检查工作计划；
（三）监督控制本条线经营管理中存在的内部缺陷和风险； （四）监督、指导下级机构尽职检查职责的履行；
（五）对尽职检查发现的违规行为提出整改意见和处理建议； （六）监督、落实内外部各类检查发现相关问题的整改； （七）尽职检查其他相关工作。
第十条 法律与合规部门作为尽职检查工作的统筹协调部门，其主要职责是：
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