是（B） A.学生证； B.临时身份证； C.驾驶证 D.介绍信。
8、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（A）
A.20万元以上50万元以下罚款； B.15万元以上40万元以下罚款； C.10万元以上30万元以下罚款； D.5万元以上20万元以下罚款。
9、对反洗钱调查中已封存的文件、资料、保险业金融机构应强化保管措施，避免受到自然或人为的毁损、破坏，严禁任何人员擅自启用或改动，在何种情况下可正式解除封存。（C）
A.《反洗钱调查封存清单》期满后； B.封存48小时后，未接到继续封存通知的； C.按照《解除封存通知书》后；
D.保险业金融机构根据实际判断不需继续封存的。
10、中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于2014年1月联合发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令）的主要依据是（B） A.《反洗钱法》；
B.全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》； C.《金融机构反洗钱规定》；
D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。
11、委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D ）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 A.反洗钱； B.识别客户身份； C.客户洗钱风险； D.客户交易资料保存。
12、金融机构严格识别和审核客户身份资料和交易记录，资料发生变更的，及时更新、保存。它属于客户身份资料与交易记录保存哪项原则要求。（B） A.完整原则； B.真实原则； C.从严原则；
D.安全原则。
13、2003年12月27日，修改后《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包含（D） A.指导、部署金融业反洗钱工作； B.负责反洗钱的资金监测；
C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行
为”进行检查监督；
D.对金融机构高管人员任职资格进行任免。
8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施
A.一次性的 B.间隔的 C.持续的 D.定期的选D错误单选题
9.2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（C）
A.完全明知 B.假定明知 C.推定明知 D.其他明知
10.根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十六条的规定，中国人民银行的临时冻结措施不得超过（C）小时。
A.24 B.36 C.48 D.72
11.金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照（C）期限保存。
A.5年 B.10年 C.最长 D.永久保存选B错单选题
12.仅针对反洗钱工作的某个方面（如客户身份识别、内部控制建设、可疑交易报告等）或者具体某项高风险业务（如大宗交易、资产管理业务、代销业务等）所进行的专门检查，叫做（B）。
A.全面检查 B.专项检查 C.行政调查 D.非现场监管
13.以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点（C） A、缴款对象异常，由第三人代缴保费
B、单位通过购买团体保险的方式，为少数成员购买高额保单，然后
退保并将退保金转至个人账户
C、投保标的价值与投保人财务状况明显不符 D、退保保费支付对象与原保费缴纳人不是同一人
14.应销毁处理的档案必须经（C）审批。
A.档案管理人员 B.部门负责人 C.主管领导 D.上级部门（不选） 16.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施。 A. 适当 B.简化 C.强化 D.一定
1.金融机构系统数据库中的账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内容的备份，（D）
A 纸质介质 B电子介质 C 磁带介质 D 不可更改的介质 5、对于存在未按规定履行客户身份识别身份、未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额和可疑处罚措施不包括（D？） A、依法对被检举单位处以罚款
B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处以罚款 C、对负责人员予以纪律处分 D、建议保险监督管理部门机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作
17 、被检查单位可以就检查发现的问题做出解释，对检查组初具的《执法检查事实认定书》，可以在规定时限内提出（ A )检查组必须予以核实。 A 陈述和申请变意见 B 口头建议 C 抗议 D 拒绝签字
1、保险业金融机构存在（C）违法行为，中国人民银行依法责令限期
改正，情节严重的，依法对被检查单位、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款，并可建议保险监督管理机构对责任人员予以纪律处分，取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。 A、未按规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作 C、未按规定保存客户身份资料和交易记录 D、未按规定对职工进行反洗钱培训
2、恐怖融资界定始终遵循的原则是（A）
A、最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源 B、最大程度上控制对恐怖融资的打击面 C、最小化恐怖融资的工作成本 D、有效遏制恐怖活动
3、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），涉恐资产冻结名单由（B）发布。
A、中国人民银行 B、公安部
C、最高人民检察院 D、最高人民法院
4、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集、分析工作的机构是（B） A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心
C、中国人民银行各分支机构 D、公安机关
5、在财险业务的理赔环节中，保险公司需要对被保险人、受益人或投保人支付或返还资金，也存在较大的洗钱风险，以下哪种属于财险业务理赔环节的洗钱风险（A） A、领取赔款环节中要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领 B、投保标的价值与投保人财务状况明显不符 C、缴款对象异常，由第三人代缴保费 D、趸缴大额保费
6、金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据中国人民银行或者其（A）一级分支机构的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈。
A、省 B、地（市） C、县（市） D、以上都对