资金支付全过程管理产品方案
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目录
1.
系统概述 ........................................................................................................................... 3 1.1. 1.2. 1.3. 1.4. 2.
系统建设内容 ........................................................................................................... 3 解决的管理问题 ....................................................................................................... 3 实现的管理目标 ....................................................................................................... 4 业务流程 ................................................................................................................... 4
核心应用 ........................................................................................................................... 5 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5.
需求池管理 ............................................................................................................... 5 预算支付融合 ........................................................................................................... 8 资金排程 ................................................................................................................... 9 以支定拨 ................................................................................................................. 10 收款账号管理 ......................................................................................................... 12
3. 产品特点 ......................................................................................................................... 13 3.1. 3.2. 3.3. 3.4. 3.5. 3.6.
闭环管理 ................................................................................................................. 13 统一入口（预算提报、支付申请） ..................................................................... 13 自动关联预算 ......................................................................................................... 14 提前控制预算 ......................................................................................................... 14 自动清账 ................................................................................................................. 14 拨款、付款业务应用全面创新 ............................................................................. 14
4.
4.1 4.2 4.3 4.4 4.5
客户价值 ......................................................................................................................... 14
提升资金支付易用性 ............................................................................................. 14 降低支付风险 ......................................................................................................... 14 以支定拨，精细管理 ............................................................................................. 14 提升业务协同性 ..................................................................................................... 14 全网省资金平衡 ..................................................................................................... 14
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1. 系统概述
从业务事项生成支付计划需求池，支付计划提报形成月度资金预算，预算发布后按日进行资金排程控制支付，支付成功后支付凭证按业务事项反馈状态，实现自动清账。通过资金支付全过程的闭环管理，实现业务流、资金流的高度融合，减少下级单位的资金沉淀，降低集团公司的融资成本。
1.1.
系统建设内容
? 需求池管理 ? 预算支付融合 ? 资金计划排程 ? 以支定拨 ? 收款账号管理 1.2. 1.2.1
解决的管理问题 业务融合度低
? 预算编制与支付业务融合度低
月度预算编制与前端业务环节未建立自动对应关系，数据未能充分利用，手工选择难度大，易出错。
? 费用报销业务与支付融合度低
费用报销时，需先在ERP挂账，然后在财务管控支付，财务与前端业务未建立集成，相同信息需在两个系统重复录入。
1.2.2
清账困难
发票校验由财务完成，业务发起付款申请时无法手工选择正确的未清项，导致清账失败。 一张发票校验多张订单、一张订单对应多个工程项目时，无法通过“工程项目+采购订单”准确定位未清项，在申请付款时还未产生未清项，导致无法选择。
1.2.3
网省资金分散沉淀
集团公司将资金按月打包下拨，如未及时支付，加大了在各基层单位的资金沉淀。 1.2.4
资金效益低下
集团公司不了解各单位现金头寸，不能有效的将下拨资金达到最优配置，导致融资成本增加。
1.2.5
存在支付风险
? 资金使用监控不力
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集团公司将资金打包下拨后，对各单位的资金使用监控不力，缺少干预各单位资金支付行为的手段。 ? 支付危机
资金下拨后，各单位可自由支配使用，资金支付不透明、支付时间不可控，临时资金短缺会导致支付危机。 ? 付款重复发起
接口未清项信息更新不及时，依据未清项发起付款申请时无控制策略，导致重复付款申请，资金风险大。
1.3.
实现的管理目标
? 资金支付全过程管控
使用业务唯一标识贯穿支付计划需求池、资金预算、以支定拨、资金支付、支付制证的全过程，实现自动清账，实现资金支付业务的闭环管理。 ? 以支定拨，减少沉淀
基于“预算可控”、“先拨后付”原则，各单位支付多少，网省下拨多少，减少资金在下级单位的沉淀，大大降低资金成本。 ? 提升业务协同性
建立业务协同性，将各单位支付申请及网省资金下拨进行业务协同。 ? 全网省资金平衡
全网省统筹规划资金使用，使得资金达到最优配置，实现资金平衡。
1.4.
业务流程
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以支定拨方案整体流程9'34省公司月度现金流预算发布已拨付款记录资金计划排程编制及发布拨款付款8拨款凭证125付款需求池月度现金流预算编制付款申请、审批6自动匹配资金排程中电财封闭拨款扣款9\7拨款扣款开始下级单位已拨扣款记录待支付记录待拨款记录拨款凭证1012对外支付11结束付款凭证已支付记录
2. 核心应用
2.1.
需求池管理
2.1.1用户通过手工填写、导入的方式录入支付计划（工程物资类），提交后进入汇总审批界面。
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