57、 问：“五条禁令”是柜员业务操作“高压线”，柜员业务操作不能触及，触及按最严
厉手段处罚。以上说法是否正确？
答：正确
58、问：“阳光信贷”推进工作由各级行社领导班子具体负责，分管信贷的领导人员总
负责，分管稽核监察的领导人员负责监督检查，确保相关推进措施落到实
处。以上说法是否正确？ 答：错误
59、 问：违规事实见面材料应由在场人员签字。以上说法是否正确？
答：正确
60、 问：监察部门和有关部门在调查违规行为，以及监察部门在审理违规行为时，
必须实行回避制度，调查人员、审理人员及其近亲属与违规人员有利害关系的，不得参与调查和审理。以上说法是否正确？
答：正确
61、 问：扣减绩效收入时扣减单位应出具扣减通知单，通知单最少应保持三联，
稽核部门或扣减决定机构、财务部门、被扣减人各执一联。以上说法是否正确？ 答：正确
62、 问：员工在受纪律处分期间有特殊贡献并表现优秀的，可以提前解除处分。
以上说法是否正确？ 答：正确
63、 问：发生损失金额100万元以上责任性案件的，市、地层级农村中小金融机
构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。以上说法是否正确？ 答：错误
64、 问：守库期间，守库员酒后上岗的，给予有关责任人警告至记大过处分，造
成不良后果的，给予撤职至开除或解除劳动合同处理。以上说法是否正
确？ 答：正确
65、问：农信社信贷从业人员严禁直接或变相向借款客户索取好处费。以上说法是
否正确？ 答：正确
66、问：《湖北省农信社信贷从业人员廉洁执业承诺书》应在借款人提出贷款申请
时，由贷款第一责任人签字，并由借贷双方随同《借款合同》各执一份予
以保管。以上说法是否正确？ 答：正确
67、 问：工作服、电子设备等大宗物品采购一律实行县级行、社集中采购。以上
说法是否正确？
答：正确
6
68、问：对于大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人
验核或由上级行独立进行复审、批准。以上说法是否正确？ 答：正确
69、 问：根据《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》的有关规定，对年
度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。以上说法是否正确？ 答：正确
70、问：根据《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》的有关规定，对于其
他被考评机构，通过对案件防控工作组织、工作质量、内审稽核力度和内
控执行力建设等四个方面进行综合考评来评价其年度的案件防控工作水平。以上说法是否正确？ 答：错误，应为五个一票否决
71、问：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的有
关信息。以上说法是否正确？
答：正确
72、 问：银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。以上说法是否
正确？
答：正确
73、问：领导或上级负责人指令或同意经办人员违规办理业务，领导或上级负责人
为直接责任人；经办人员在办理过程中未向上级反映情况或不抵制的，经
办人员为间接责任人。以上说法是否正确？
答：正确
74、问：各级联社应成立责任认定小组，由主管纪检监察工作的领导，监察部门、
人事部门和相关业务管理部门负责人组成，负责对员工严重违规行为处理事项的责任认定。以上说法是否正确？ 答：正确
75、 问：负责人授意、指使、强令、胁迫员工违反贷款管理规定办理贷款的，给
予记过至降级（职）处分；情节严重的，给予撤职至解聘职务处分。以上
说法是否正确？
答：错误
76、问：市州联社（办事处）辖内发生经济案件，涉案金额在100万元（不含）至
500万元(含)的，或辖内联社（含直管信用社、营业部）一年内连续发生经济案件，且累计涉案金额在100万元（不含）至500万元（含）的，给予市州联社（办事处）有关科室负责人、分管领导警告至撤职处分。以上说法是否正确？
答：正确
77、问：库房钥匙坚持“库钥分管、平行交接”原则。保险柜做到钥、密分管。以上
说法是否正确？
7
答：正确
78、问：领导班子可以以个别征求意见的方式，对职责权限内的“三重一大”事项作
出决策。以上说法是否正确？
答：错误
79、 问：农村中小非法人金融机构指农村信用合作联社、农村合作银行、农村商
业银行等设置的乡镇层级的分支机构。以上说法是否正确？
答：正确
80、问：会议决定多个事项时，应逐项研究决定，若存在严重分歧，采取无计名投
票或举手表决方式作出决定。以上说法是否正确？
答：正确
81、问：“阳光信贷”，是指各行、社采取多种方式将各类贷款的办贷流程、申贷条件、
定价方式、限时服务等内容予以公开。以上说法是否正确？ 答：正确 82、问：“阳光信贷”中信贷业务，是指农信社对客户提供各类信用的总称，包括贷款、
贴现、承兑、信用证等资产和或有资产业务（含外币信贷业务）。以上说法是否正确？
答：正确
83、问：风险防范中的不定期监督指监督管理部门认为有必要的，可随时进行监督，
并形成监督管理报告。以上说法是否正确？
答：正确
84、 问：置换贷款包括央行票据兑付置换贷款、组建农村银行置换贷款。以上说
法是否正确？ 答：正确
85、 问：招标活动中负责评标的人员不得负责推荐、定标工作。以上说法是否正
确？ 答：正确
86、 问：招标采购活动中车辆定点维修、办公用品定点采购等单笔金额较少，但
全年或长期累计金额较大的项目，监察部门须每年进行一次专项检查。以
上说法是否正确？
答：正确
87、 问：对员工违规行为处理的特别规定，受到通报批评的，扣减一个月的绩效
收入。以上说法是否正确？
答：错误
88、 问：网点必须将贷款的全部收费项目公开，便于客户核算贷款成本，杜绝不
正当收费。以上说法是否正确？
答：正确
89、 问：会计主管需要履行的责任包括履行现场监督及授权职责，执行财会制度，
与员工签订责任状、落实互控职责，对重要岗位人员进行轮换，对检查发
8
现的问题进行整改。以上说法是否正确？
答：错误
90、问：对自动取款机的检查，至少要抽查被查行、社所辖一家有自动取款机的网
点。以上说法是否正确？
答：正确
91、 问：湖北省农信社廉洁风险防控工作的目标是“一年推广，两年试点，三年全
覆盖”。以上说法是否正确？
答：错误，应为“一年试点，两年推广，三年全覆盖”
92、 问：正确用人，特别用好基层社主任（支行行长）和主管会计等关键岗位人
员，是防范风险的首要前提。以上说法是否正确？
答：正确
93、问：基层社主任（支行行长）有职有权，员工难以制约，行社监事长也无法直
接监控。以上说法是否正确？ 答：错误
94、 问：柜员离岗未退出业务操作系统，被他人操作利用的给予有关责任人口头
警告至记过处分。以上说法是否正确？ 答：错误
95、 问：省联社将不定期对各地“阳光信贷”工作情况进行抽查，内容包括工作组织
情况，“八个严禁”和“八个公开”公示情况、学习开展情况、投诉电话（包括信箱）公布及接到举报的处置情况、宣传报道情况等。对检查发现工作推进不力、相关措施落实不到位的，省联社将追究相关责任人的责任。以上说法是否正确？ 答：正确
96、问：违规行为责任不清的，经办人员及其所在单位或部门的主要负责人为直接
责任人。以上说法是否正确？ 答：正确
97、问：因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日
起30个工作日内向作出处理决定的监察部门申请复审；复审受理部门应
在受理之日起30日内做出复议决定。以上说法是否正确？
答：正确
98、 问：农村中小非法人金融机构指前款各法人机构设置的分支机构。以上说法
是否正确？
答：正确
99、问：纪律处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除、
批评教育、组织处理及变更劳动关系。以上说法是否正确？
答：错误
100、问：当前银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展，造成这
一问题的原因有哪些？
9
答：银行机构相关制度不健全、对制度执行情况缺乏有效监督、不执行制度规定者查处不力、风险管理和内部控制薄弱。
101、问：根据《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》的有关规定，内控
执行力建设主要考核银行业机构哪些能力？
答：加强内控执行力、提高内控水平的工作力度和成效、内控在案件防控工作中发挥的作用。
102、问：根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理暂行规定》的有关规定，有
哪些情形的，可免于处理？
答：在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的；受到暴力胁迫时的失当行为；因不可抗力造成损失、毁损的；有有效证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并越级反映无效，被迫实施违规行为的。
103、问：根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理暂行规定》的有关规定，有
哪些情形的，应当给予从重或加重处理？
答：内外勾结实施违规行为的；在共同违规行为中起主要作用的；多次违规的；拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的。
104、问：根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理暂行规定》的有关规定，有
哪些情形的，可以给予从轻或减轻处理？
答：违规行为情节轻微，未造成不良后果的；主动检举揭发违规行为，经调查属实的；有其他重大立功表现的。
105、 问：信用社（支行）负责人履责主要内容包括哪些？
答：排查员工不良行为；与员工签订责任状、落实互控职责；对重要岗位人员进行轮换；对检查发现的问题进行整改。
106、问：加强制度执行力建设，要继续落实哪些案件责任追究办法？
答：上追两级；双线问责；一案四问责。
107、 问：建立横向到边、纵向到底的案防网络，柜员与柜员之间要相互监督，千
万不能有哪些行为？ 答：以习惯当作规范；以感情高于规章；以关系凌驾原则；以信任代替监督。 108、问：对违规行为应按照什么原则处理？
答：实事求是，依法合规；惩教结合，宽严相济；客观公正，程序规范。 109、问：《湖北省农村信用社员工违规行为处理暂行规定》可免于处理的情形有哪
些？
答：受到暴力胁迫时的失当行为、因不可抗力造成损失、毁损的或在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的。
110、问：农村中小金融机构案件责任追究方式包括哪几种？
答：纪律处分、经济处罚和其他处罚。
111、问：农村中小法人金融机构包括哪些？
答：农村信用社、农村合作银行、农村商业银行、新型农村金融机构。 112、问：农村中小金融机构案件风险责任追究中间接责任人划分为什么？
10
答：机构案件防控第一责任人；机构经营管理责任人；其他间接责任人。 113、问：银行业金融机构案件处置工作规程包括哪些？
答：案件信息报送及登记；案件调查；案件审结；后续处置。
114、问《湖北省农信社“三重一大”决策事项监督暂行办法》中“三重”分别指的是什
么？
答：重大经营决策；重要人事管理；重大项目安排。
115、问：信贷从业人员“五严禁”有哪些？
答：严禁不合理收费；严禁经商办企业；严禁直接或变相向借款客户索取好处；严禁授意或指使借款客户违规达到借款条件；严禁向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款。
116、问：市、地农村中小统一法人金融机构辖内发生涉案金额1000万元以上案件
的给予哪些责任追究？ 答：案件防控第一责任人记过以上处分；主要责任人记大过以上处分；分管负责人撤职以上处分；相关负责人记过以上处分。
117、问：县（市）农村中小统一法人金融机构辖内发生涉案金额100万元以上案
件的给予哪些责任追究？
答：案件防控第一责任人记过以上处分；主要责任人记大过以上处分；分管负责人撤职以上处分；相关负责人记过以上处分。
118、问：员工违规受到纪律处分（开除处分除外）后，积极工作，表现良好，已
改正错误的，在处分期满后，可向本单位提出解除处分申请须满足的条
件包括有哪些？
答：警告、记过、记大过处分满半年；留用察看处分满二年。
119、问：有下列哪些行为，在办理存取款过程中，造成不良后果的，给予有关责
任人记过至留用察看处理？
答：未执行预约登记制度，办理大额取款业务的；未审核客户有效身份证件，办理大额现金存取款业务的；无支付凭证或使用信用社内部凭证办理开户单位资金支付业务的；违规为非前台柜员设立现金箱的；离岗后钱箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的。
120、问：有下列哪些行为，在有价单证、重要空白凭证管理中，给予有关责任人
开除或解除劳动合同处理？
答：通过换折（单、卡）交易，更换客户存折（单、卡）盗用资金的，擅自印制、伪造或变造、销毁重要空白凭证，有价单证的。
121、问：案件责任追究的原则是什么？
答：按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。
11