一、单项选择题
1. 按操作风险损失的影响效果，可以分为（ ）。
A. 由内部原因造成的损失、由外部原因造成的损失 B. 直接损失、间接损失 C. 预期损失、非预期损失 D. 偶然损失、必然损失
描述：15页，操作风险分类的实际应用。 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0
2. 以下不属于非预期操作风险的是（ ）。 A. 小额的雇员失误 B. 大额的内部舞弊 C. 恐怖袭击 D. 自然灾害
描述：18页，预期与非预期操作损失 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0
3. 2001年9月11日发生在纽约和全世界的恐怖袭击事件可以被归类至（ ）1级事件分类。 A. 实物资产破坏
B. 客户、产品和业务活动 C. 外部欺诈
D. 执行、交割和流程管理
描述：22页，解析：考查巴塞尔协议1级目录。 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0
4. 操作风险分类标准应当满足的条件不包括（ ）。 A. 能够满足管理的需要 B. 逻辑一致性 C. 良好的统计性质 D. 独特的建模原则
描述：5页，操作风险分类的最佳标准应该具有逻辑一致性，易于理解和应用，并且不能与任何建模原则相冲突。从统计学意义上说，良好的分类应该实现组内方差最小化，组间方差最大化。 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0
5. 以下（ ）操作风险在一定程度上是可以接受的。 A. 低频率/低严重程度 B. 高频率/低严重程度 C. 高频率/高严重程度 D. 低频率/高严重程度
描述：20页，操作损失的严重程度和频率 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0
二、多项选择题
6. 根据操作风险定义，操作风险可按（ ）四大类别分类。 A. 人员 B. 内部程序 C. 系统缺陷 D. 外部事件
描述：14页，操作风险定义 您的答案：A,B,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0
7. 以下哪些损失属于直接损失的范畴？（ ） A. 账面价值的减少 B. 追索权的损失 C. 赔偿
D. 资产的损失或破坏
描述：17页，直接损失与间接操作损失 您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0
8. 根据巴塞尔协议，下列2级事件分类中，（ ）属于1级事件分
类就业制度和工作场所安全。 A. 员工关系 B. 环境安全 C. 员工多样化/歧视 D. 偷窃/抢劫
描述：25页，解析：考查巴塞尔协议2级目录。 您的答案：A,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0
三、判断题
9. 操作风险事件影响类型中，声誉影响一般不会对财务报表造成直接冲击。（ ）
描述：16页，操作风险引发因素 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：0.0
10. 无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）
描述：16页，操作风险引发因素 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0
试卷总得分：90.0