中国银行业监督管理委员会 合作金融机构行政许可事项申请材料目
录及格式要求
目 录
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一、 机构设立 ................................................................. 5
（一）法人机构设立 5 农村信用合作社 .................................................................. 5 县（市、区）农村信用合作社联合社 ................................................ 9 县（市、区）农村信用合作联社 ................................................... 11 省（区、市）农村信用社联合社 ................................................... 14 农村合作银行 ................................................................... 14 农村商业银行 ................................................................... 20 （二）非法人机构设立
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县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社和农村信用合作社分
社 ............................................................................ 20 县（市、区）农村信用合作联社信用社 ............................................. 21 省（区、市）农村信用社联合社办事处 ............................................. 22 农村合作银行、农村商业银行支行 ................................................. 23 农村合作银行、农村商业银行分理处 ............................................... 23 合作金融机构储蓄所 ............................................................. 24 合作金融机构自助银行 ........................................................... 24
二、机构变更 ................................................................. 25
（一）法人机构变更 25 变更名称 ....................................................................... 25 变更住所 ....................................................................... 25 变更组织形式（改制） ........................................................... 26 变更股权 ....................................................................... 26 变更注册资本 ................................................................... 28 修改章程 ....................................................................... 31
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存续分立 ....................................................................... 31 新设分立 ....................................................................... 32 吸收合并 ....................................................................... 32 新设合并 ....................................................................... 33 收购........................................................................... 33 临时停业 ....................................................................... 34 （二）非法人机构变更
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变更名称 ....................................................................... 34 变更住所 ....................................................................... 35 机构升格 ....................................................................... 35 机构降格 ....................................................................... 36 临时停业 ....................................................................... 36
三、机构终止 ................................................................. 36
（一）法人机构 36 解散........................................................................... 36 破产前审批 ..................................................................... 37 （二）非法人机构
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办事处......................................................................... 38 信用社、分社、支行、分理处、储蓄所 ............................................. 38 自助银行 ....................................................................... 39
四、 调整业务范围和增加业务品种 ........................................... 39
（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种 （二）募集次级定期债务和发行次级债券
39 40
募集次级定期债务 ............................................................... 40 发行次级债券 ................................................................... 40 （三）开办衍生产品交易业务 41
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（四）开办电子银行业务、增加或变更电子银行业务品种 42 （五）发行银行卡
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（六）开办证券投资基金托管业务 44 （七）开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务
44
（八）开办全国社会保障基金托管业务 45 （九）开办企业年金基金受托业务 46 （十）开办离岸银行业务 46 （十一）开办证券公司股票质押贷款业务 （十二）开办信贷资产转让业务 （十三）开办个人理财业务
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47
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48
（十四）开办法规未明确规定的业务
五、理事（董事）和高级管理人员任职资格 ................................... 49
（一）法人机构 49 （二）非法人机构
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六 申请材料格式要求 ........................................................ 52
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一、 机构设立
（一）法人机构设立
农村信用合作社
2.1行政许可项目名称：农村信用合作社筹建审批
申请材料目录：
1.申请书。内容应载明拟设立机构性质、组织形式、名称(中英文)、业务范围、拟注册的资本金额和住所、发起人基本情况及出资比例、是否符合设立农村信用合作社的条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建农村信用合作社的可行性和必要性、市场前景分析（包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务）、未来业务发展规划（拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利、机构、客户、农业贷款比率、不良贷款比例、新增不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测）、业务拓展策略、风险控制能力。
3.筹建方案。内容包括筹建工作的组织领导、注册资本、股本结构、股权设臵、股份（股金）认购、组织管理架构[包括股东（社员、股东代表、社员代表）大会、董事（理事）会和监事会设臵及具体构成]、高级管理人员配备数量、内设机构和从业人员配臵、选址方案（地址、营业场所取得方式、面积、营业设施和安全防范设施的配备计划）、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
4.征集发起人说明书。内容包括本次股份（股金）发行概况[股权设臵、每股票面金额、发行定价、股份（股金）总数]，发起人的条件、权利和义务[如主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人在本社的投票权受到限制）等]，农村信用合作社发展预测，面临风险因素及主要对策，认购资金运用，未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份（股金）的说明、附录和备查文件说明等。
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