版）》禁止的行为有：（ABCD）
A.办理业务时需退回客户或客户未取走的客户授权委托书及开户资料，加盖过单位公章的营业执照、代码证和代理人身份证复印件、开户许可证等资料未及时注销处理
B.在未签退系统、未妥善保管好个人名章、业务印章、印鉴卡、 有价单证、重要空白凭证、和业务凭证等物品情况下离柜
C.将个人名章、柜员号、密码交给他人使用，或使用他人名章、 柜员号、密码进行业务操作
D.未履行交接手续，将本人保管的业务印章、重要空白凭证等重 要物品交给他人使用，或使用他人业务印章、重要空白凭证等 进行业务操作
103、以下符合货物贸易售付汇合规性要求的是：（ABD） A.只有A类企业可以办理转口转卖业务，其中海外仓单不得受理 B.转口贸易的“三同”原则是指同银行、同网点、同币种 C.C类企业不得办理预付货款
D.不得以人民币购汇缴纳信用证保证金
104、以下不符合境内机构境外直接投资合规性要求的是：（ ABD） A.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理购付汇业务后向外管局报备
B.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理购付汇业务前与外管局事前约谈
C.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理直投登记前与外管局事前约谈
D.境外直接投资资金汇出的用途为购买境外证券市场股票
105、检查中发现存在资金挪用问题的，应按（ABCD）规定处理。 A.约谈借款人，向借款人发出问题提示
B.依据合同约定，要求借款人归还挪用资金对应的贷款金额，并按资金挪用期加收贷款资金挪用罚息
C.贷款未归还前，当月分类向下调整为关注类，并列入每月分类人
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工干预范围内
D.核查情况应在《授信管理月报》中反映相关情况
106、个人贷款贷后管理应遵循“（ABCDE）”原则。 A.标准化 B.系统化 C.差异化 D.联动管理 E.效率并行
107、以下哪些为（ABCDE ）重点监测类的贷款客户：
A.贷款余额在100万元以上的业务，包括：逾期期数大于1期（30天或31天）前二类贷款、次月到期或续签的一次性还本付息授信业务；
B.逾期期数大于1的前二类信用贷款 C.预警贷款；
D.其他已经有明显风险隐患（如抵押物被查封、借款人还款能力下降的）的前两类贷款等
E.其他经总分行指定纳入重点监测范围的客户
108、贷后检查方式主要包括（ ABCD）、数据查询和分析以及抵质押物价值重估、抵质押物权利查询等。 A.电话联系 B.约见面谈 C.现场走访 D.查阅档案资料
109、对消费类贷款，要求借款人提供消费凭证，包括发票、资金划付凭证，并严防（ABCD）风险情况。 A.贷款资金进入股市、期市、房市等 B.贷款资金用于民间借贷等
C.贷款资金用于购买理财产品或股权投资等
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D.贷款资金用于企业经营
110、各经营单位客户经理可以通过（ ACD ）邮寄资料或向公安、工商行政管理等部门核实的方式对私人银行与财富管理客户进行尽职调查。 A.资料补充 B.电话访谈 C.上门核实 D.回访客户
120、客户经理应根据《上海银行个人贷款业务催收作业规范（2011版）》，区分逾期天数，开展风险排查，采取（ABCD）等不同的催收、保全措施。 A.电话催收 B.上门催收 C.委外催收 D.诉讼
121、我行员工存在以下（AB）行为时，应严格按照监管要求进行问责。
A.私自代客投资理财
B.违规向客户销售或推介非我行发行、代理产品 C.销售我行代销的保险产品 D.销售我行代销的基金产品
122、经营单位要加大对保险代销中（ABCD）等行为的检查和处罚力度。
A.无证经营 B.无证上岗 C.销售误导 D.商业贿赂
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