【单选题】 第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（ ） 了解你的客户业务 了解你的客户业务单据 了解你的客户 了解你的业务
【单选题】 第29题:企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（ ） 让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 当客户面剪角作废，装订入传票 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶 告知客户自己销毁
【单选题】 第30题:在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（ ） 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 对客户资料必须严格保管
开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
【单选题】 第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（ ）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。 所有的部门和岗位 需要风险控制的岗位 决策层 重要部门和岗位
【单选题】
第5题:银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（ ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 高风险环节 高风险客户 高风险部门 高风险账户
【单选题】 第6题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通
知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（）
指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则 指所有的法律法规、监管规章
【单选题】 第7题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。 会计人员 支行 理财经理 总行或分行
【单选题】
第9题:根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（ ）。 涉案人员及情况
公安司法机关的强制措施 已经或可能造成的损失
事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
【单选题】 第10题:甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（ ） 甲构成失职罪
构不构成犯罪应当看是否造成损失 甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 甲构成吸收客户资金不入账罪
【单选题】
第12题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。 撤职（含）以上 降级（含）以上 开除（含）以上
记大过（含）以上
【单选题】 第13题:银行业金融机构应当严格执行（ ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。 印 密 单 款
【单选题】 第14题:按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（ ）。 银行同业公会 监管机构 人民银行 银行业金融机构
【单选题】 第15题:分支行案件防控的第一责任人是：（ ） 分支行分管会计的副行长 分支行行长
分支行分管风险的副行长 总行行长
【单选题】
第17题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ ）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。 15% 30% 20% 10%
【单选题】 第18题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（ ） 监事长 合规总监 行长（总经理）
董事长
【单选题】 第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（ ） 初步判断风险 案件时间锁定 涉案金额确定 案件性质明确
【单选题】
第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。 二年内 五年内 三年内 一年内
【单选题】 第27题:《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和（ ）。 审计检查 员工行为排查 日常排查 滚动排查
【单选题】 第28题:内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（ ）的动态过程和机制。 事后监督和纠正 事前防范 分散、转移
事前防范、事中控制、事后监督和纠正
【单选题】 第29题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（）以上。 5级 4级 3级 2级
【单选题】
第2题:存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（ ）个周期。 4 1 3 2
【单选题】 第3题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈（ ）。
案发法人机构分管部门负责人 案发机构负责人 案发法人机构分管负责人 案发法人机构主要负责人
【单选题】 第8题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（ ） 审计部 合规部 安保部 监察室
【单选题】 第10题:根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（ ） 风险管理状况 财务会计报告
董事和高级管理人员变更 财务会计账簿
【单选题】 第11题:银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ ）。 信用风险 流动性风险 市场风险 操作风险
【单选题】
第13题:甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客