? 《投资与理财》习题(五)
（内容：第一章至第十六章）
一、单选题:
1、下列事件不影响净资产数额的是（ ）。 A．老李因工作努力而得到一笔奖金 B．小王自费去巴厘岛度假
C．刘女士向朋友借了5万元购买了某只基金 D．赵小姐透支银行卡做了一次美容护理 2、紧急预备金的来源不包括（ ）。 A．活期存款 B．货币市场基金
C．长期定期存款 D．贷款额度
3、现金管理中，年度支出预算等于（ ）。 A．年度收入–上一年支出 B．年度收入–年储蓄目标 C．年度收入–年度支出
D．年储蓄目标–年度支出
4、如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，那么他最好的选择（ ）。 A．财产保险 B．终身寿险 C．基金
D．股票
5、在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（ ）。 A．利息税 B．版税 C．增值税
D．个人所得税
6、如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是（ ）万元。 A．6．4
B．8 C．3．2 D．5 7、期货公司从事经纪业务，接受客户委托，以（ ）的名义进行期货交易，交易结果由（ ）承担。
A、期货公司，期货公司 B、期货公司，客户 C、客户，期货公司 D、客户，客户
8、根据《信托法》，下列关于受益人的说法，不正确的是（ ）。
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A、受益人可以是自然人、法人、或者依法成立的其他组织。 B、委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。 C、受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。 D、受益人自信托生效之日起享有信托收益权。 9、人寿保险索赔时效为（ ）。 A、自保险事故发生之日起5年。 B、自保险事故发生之日起2年。 C、自知道保险事故发生之日起5年。 D、自知道保险事故发生之日起2年。
10、2008年1月9日，我国第一个黄金期货在（A、上海证券交易所 B、中国金融期货交易所 C、上海期货交易所 D、上海黄金交易所
? 二、多选题:
11、税收规则应当遵循的原则是（ ）。 A．独特性原则 B．规划性原则 C．目的性原则 D．合法性原则 E．综合性原则
12、属于客户理财需求短期目标的有（ ）。 A．按揭买房
B．子女的教育储蓄 C．投资股票市场 D．税务负担最小化 E．控制开支预算
13、客户的风险特征由（ ）构成。 A．目前市场风险水平 B．风险偏好
C．风险认知度
D．未来市场风险水平
E．实际风险承受能力
14、保险规划具有（ ）的功能。 A．风险转移 B．风险消除 C．合理避税 D．套利 E．套期保值
15、进行现金管理的目的在于（ ）。 A．满足未来消费的需求 B．满足日常的周期性的支出需求 C．满足对退休养老的需求 D．满足应急资金的需求
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）上市。 E．满足财富积累与投资获利的需求
三、判断题:
16、一个完整的退休规划由退休后生活设计和自筹退休金部分的储蓄投资设计两部分构成。（ ）
17、某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（ ） 18、证券投资咨询机构不能代销基金。（ ）
19、以基金净值加上或减去必要的费用，就构成了封闭式基金的交易价格。（ ）
20、黄金价格一般与美元汇率呈负相关的关系，因此在国际汇市上，美元的疲软往往会推动金价的上涨。（ ）
21、以租养租即长期租赁低价楼宇，然后以不断提升租金标准的方式转租，从中赚取租金差价。（ ）
22、税务筹划具有超前性、屏蔽性、合法性、风险性与专业性五大特点。（ ） 23、储蓄存款中，存期算头不算尾，全年按365天、每月均按30天计算。（ ） 24、2010年4月17日，我国股指期货在上海金融期货交易所上市。（ ） 25、普通股不属于固定收益投资工具。（ ）
四、计算题:
26、某客户将RMB100,000投资于三年期的凭证式国债，年利率为3%，则到期连本带息可收回多少钱？
27、某储户1997年3月1日开立零存整取户，约定每月存入100元，定期一年，开户日该储种利率为月息4.5?，按月存入至期满，其应获利息为多少？
28、伦敦货币市场利率为年利率9.5%,纽约为7%,伦敦外汇市场美元即期汇率是:1英镑=1.9600美元,则三个月期的远期汇率是多少?
五、案例分析题：
刘女士是一位单亲妈妈，育有一名8岁女儿小美，由于刘女士要兼顾事业及家庭，因此工作非常勤奋。但近来经常感到身体不适，经医院诊断后，宣判为癌症末期，虽已向保险公司投保数百万元的保险，并指定小美为保险金受益人，但她目前还太小，若刘女士真的走了，谁能真正照顾好小美未来的生活？如果你是刘女士的理财顾问，请你帮她设计一份合理的理财方案，并说明这个理财方案的好处。
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《投资与理财》习题(六)
（内容：第一章至第十六章）
一、单选题:
1、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务。他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的应对方法是（ ）。 A．应尽量满足客户需求，故同意该客户的要求 B．认为此邀请不合理，严词拒绝
C．向该客户说明，若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行 D．若拒绝不被接受，则应请保安人员帮助驱逐该客户 2、买入看涨期权最大的损失是（ ）。 A. 期权费 B. 无穷大
C. 零
D. 标的资产的市场价格
3、小张投资了12万元和6万元分别购买理财产品A和理财产品B。理财产品A的期望收益率为16％，理财产品B的期望收益率为20％。客户经理向小张推荐了一款期望收益率为25％的理财产品C。若小张希望自己的投资组合期望收益率不低于20％，则小张可以投资（ ）万元购买理财产品C。 A. 10 B. 8 C. 7
D. 5
4、某企业2006年销售毛利率为25％，销售毛利为200万元，净利润为50万元，则销售净利率为（ ）。 A. 50％ B. 25％ C. 12.5％ D. 6.25％
5、一张5年期，票面利率10%，市场价格1,000元，面值1,000元的债券，到期收益率为（ ）。 A. 10% B. 11.5% C. 12.5% D. 13.5%
6、在其他因素不变的情况下，当市场利率上升时，债券的价格（ ）。 A. 不变 B. 上升 C. 下跌
D. 随机变动
7、下列关于我国期货交易结算制度的说法，不正确的是（ ）。 A. 期货交易的结算，由期货交易所统一组织进行
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B. 期货交易所实行当日无负债结算制度
C. 期货交易所根据期货公司的结算结果对客户进行结算 D. 客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓 8、单利和复利的区别在于（ ）。
A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日。
B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分。 C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率。
D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算。 9、以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（ ）。 A、银行存款 B、普通股 C、公司债券 D、优先股
10、如果债券投资者预期利率提高，则投资者可以投资于（ ）。 A．短期债券 B．长期债券 C．记账式债券 D．凭证式债券 ?二、多选题:
11、下列关于理财目标对应正确的有（ ）。 A．启动个人生意----短期目标 B．休假----短期目标
C．建立退休基金----长期目标 D．按揭买房----中期目标
E．参加人寿保险----短期目标
12、未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事（ 职责无关的业务。 A、交易监督
B、结算和交割监督 C、信托投资 D、股票投资
E、非自用不动产投资
13、商业银行在中国境内不得（ ），但国家另有规定的除外。 A、经营证券业务 B、从事信托投资
C、向非自用不动产投资
D、向非银行金融机构和企业投资 E、代理买卖外汇
14、保险人知道保险代理人的行为违法时，不做反对表示，由（ ）承担责任。 A、保险代理人 B、保险人 C、投保人 D、被保险人
E、保险经纪人
15、期货交易的风险管理制度包括（ ）。 A、保证金制度
B、当日无负债结算制度
C、涨跌停板制度
D、持仓限额和大户持仓报告制度 E、全额交易制度
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）等与其