中国银监会关于印发《中小商业银行分支机构市场准入政策的调
整意见（试行）》的通知
（银监发[2009]143号）
为促进股份制商业银行、城市商业银行更好地服务地方经济和中小企业发展，增强服务辐射功能，现对中小商业银行分支机构的市场准入政策做以下调整：
一、已在省会（首府）城市设有分行的股份制商业银行，在该城市所在省（自治区）内的其他城市再申请设立下设分行和支行，不再受数量指标控制。
城市商业银行在法人住所所在省（自治区、直辖市）内设立分支机构，不再受数量指标控制。
股份制商业银行和城市商业银行在同城设立支行，不受数量指标控制。
二、符合第一条第一、二款的行政许可事项，改由拟设地银监局受理、审批，审批结果应抄报银监会并抄送属地银监局。
三、不再对股份制商业银行、城市商业银行设立分行的支行设定统一的营运资金要求，由各股份制商业银行、城市商业银行根据业务发展和资本管理需要统筹调节、配置。
四、各股份制商业银行和城市商业银行应根据自身发展、管理水平和拟设分支机构所在省（自治区、直辖市）辖内经济金融发展状况科学制定分支机构设立规划。经属地银监局初审同意，报银监会审核总体规划。凡列入总体规划的事项，由拟地银监局根据申请机构的风险状况和经营状况，结合当地经济金融发展情况，审批对单家机构的分支机构设立事项，不再报银监会审签，也不再征求属地银监局的意见。
五、各银监局在受理相关行政许可申请时，应加强与属地银监局（部门）的联动，并重点审查申请银行是否具备以下条件：
具有良好的公司治理结构； 风险管理和内部控制健全有效； 具有有效的管理信息系统；
不良资产比例、缺失准备充足水平、资本充足水平等重要指标符合监管要求；
最近2年内未发生重大案件和重大违法违规行为，或虽已发生但整改已达到监管部门要求；
监管评级较好。同时也要考虑拟下设分支行所在省（自治区）省会（首府）城市分行的风险管理能力、资产质量、合规审慎经营情况。
六、股份制商业银行和城市商业银行跨省（自治区、直辖市）设立分行和支行，仍由银监会根据监管评级和优化布局等要求进行审批。
鼓励股份制商业银行优先到西部、东北等金融机构较少、金融服务相对薄弱地区设立分支机构；支持城市商业银行按照“三步走”原则建立分支机构网络，即先省内、后省外，先本经济区域、后跨经济区域，最后向全国辐射；并对符合监管导向的相关申请予以优先支持。
二〇〇九年四月十六日