一、单项选择题
CADAD CBBDA BBDAA 二、判断题
√×√×√ ×××√√
一、单项选择题 （每小题2分，15小题，共30分） 1.金融市场的客体是（ ）。
A.经纪人 B.交易商 C.金融工具 D.居民 2.属于非存款性金融机构的是（ ）。
A.投资基金 B.中央银行 C.政府部门 D.信用合作社 3.关于票据追索权的叙述正确的是：（ ）。
A.追索权的行使在票据到期之前 B.追索权的行使在票据到期之后 C.票据无追索权 D.A和B 4.关于商业票据，下列说法正确的是：（ ）。 A.商业票据以贴现方式发行的短期无担保承诺凭证 B.美国的商业票据属汇票性质 C.英国的商业票据属本票性质 D.以上均正确
5.下列（ ）最不可能是基金投资的优势。
A.多样化 B.专业管理 C.方便 D.基金的收益率通常高于市场平均收益率
6.下列有关封闭式基金的说法，最有可能正确的是（ ）。 A.基金券的价格通常高于基金的单位净值 B.基金券的价格等于基金的单位净值 C.基金券的份数在发行后是不变的
D.基金券的份数会因投资者购买或赎回而改变
7.纸币流通下，可能使一国货币汇率上升的因素是（ ）。 A.政府宣布减少税收 B.物价下降
C.放宽对进口的限制 D.银行利率下降
8.弹性货币分析法强调（ ）市场对汇率变动的要求。
A.商品市场 B.货币市场 C.证券市场 D.保险市场 9.从世界保险业发达的国家来看,保险投资的对象主要是（ ）。
A.贷款 B.存款 C.不动产 D.有价证券 10.一国证券市场走向成熟的标志是（ ）。
A.机构投资者比重的上升 B.保险公司参与证券市场 C.短期资金比重较大 D.长期资金比重较大 11香港实行的是（ ）。
A.混业经营，混业监管 B.混业经营，分业监管 C.分业经营，分业监管 D.分业经营，混业监管 12.资本资产定价模型中，风险的测度是通过（ ）进行的。
A.个别风险 B.β C.收益的标准差 D.收益的方差 13.金融监管理论和实践的核心是（ ）。
A.监管主体 B.监管法律 C.监管手段 D.监管目标 14.构建证券组合的原因是（ ）。
A.降低非系统性风险 B.降低系统性风险
C.增加系统性收益 D.增加非系统性收益 15.把监管看成是一种商品，认为这种商品的分配受供求关系支配的金融监管理论是（ ）。 A.监管经济学 B.俘虏论 C.金融脆弱性理论 D.公共效益论
二、判断题（10小题，每小题2分，共20分）
1．按保险交易的主体的不同，保险市场可分为原保险市场和再保险市场。（ ） 2．在弱势有效市场假说前提下，基础分析无效，应使用技术分析。（ ）
3．2003年，中国银监会成立，由银监会统一监督管理银行、存款类金融机构、金融资产管理公司等金融机构。（ ）
4. 开放式基金一般不在证券交易所交易，封闭式基金在证券交易所交易。（ ）
5．按照我国外汇管理部门的规定，广义的外汇包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券、特别提款权等。（ ）
6.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定。（ ） 7.金融工具具有投机性的特征。（ ）
8.金融市场的配置功能表现在宏观经济政策的传导方面。（ ）
9.金融市场的配置功能表现在资源的配置、财富的再分配、风险的再分配等方面。（ ） 10.市场风险和购买力风险都属于非系统性风险。（ ）
三、简答题（每小题8分，共4小题，共32分）
1．简述货币市场与资本市场的关系。
2．简述金融监管的原则。
3.简述金融互换的功能。
4.如何理解资本市场的概念及其功能？
四、论述题（1小题，18分）
1.试述金融监管体制模式有哪些？并分析其各有什么优越点。