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2015北大经院金融考研真题：考研金融学基础知识（28）
第一节 金融监管的界说和理论 1. 金融监管及其范围
金融监管概念。监管涉及金融的各个领域。 2. 金融监管的基本原则
依法管理原则;合理、适度竞争原则;自我约束和外部强制相结合的原则;安全稳定与经济效率相结合的原则。也应注意监管的内容、方式、手段等要适时调整。 3. 金融监管的理论依据
主要有：社会利益论、金融风险论、投资者利益保护论以及管制供求论与公共选择论。它们的论证各有自己的侧重点，但相互之间也有一定的交叉。 4. 金融监管成本
表现为：执法成本、守法成本、道德风险三方面。 5. 金融监管失灵问题
在于：监管者的经济人特性、监管行为的非理想化、监管制度的制定和实施者没有改进监管效率的压力和动机。 第二节 金融监管体制 1. 金融监管体制及其类型
概念。金融监管体制大致可划分为单一监管体制和多头监管体制。 2. 美国和日本的金融监管体制 一般了解。
3. 对中央银行监管地位的不同观点
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中央银行能否兼任实施货币政策和金融监管两项职责是个颇具争议的问题。 4. 金融业自律
自律的含义。金融行业公会的主要功能有四个：协调功能;服务功能;沟通功能;监督功能。
5. 金融机构的内部控制 6. 中国的金融监管体制
属于集权多头式。了解中国银监会、中国证监会、中国保监会的职责。 第三节 银行监管的国际合作 1. 《巴塞尔协议》
了解该协议的目的及主要内容。 2. 《有效银行监管的核心原则》 了解出台背景及其主要内容。 3. 《新巴塞尔资本协议》
了解该协议出台的背景。该协议的三大支柱：最低资本要求、监管当局的监管和市场纪律。
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