2、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是（ ）。 A、纽约证券交易所 B、芝加哥期货交易所 C、伦敦证券交易所 D、法兰克福证券交易所
3、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金就可以签约，这是（ ）。 A．跨期性 B．风险性 C．杠杆性 D．投机性 4、金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。
A．跨期交易 B．规避风险 C．杠杆效应 D．投机套利
5、看涨期权的买方具有在约定期限内按（ ）价格买入一定数量金融资产的权利。 A．市场价格 B．买入价格 C．卖出价格 D．协定价格 6、以下衍生工具中，风险——收益不对称的是（ ）。 A．远期 B．期货 C．期权 D．互换 7、在期权到期日行使的期权是（ ）
A．看涨期权 B．看跌期权 C．欧式期权 D．美式期权 8、沪深300股指期货的合约乘数为（ ）。
A.每点100元 B.每点300元 C.每点10元 D.每点50元 9、沪深300股指期货的上市交易所为（ ）。 A、上海证券交易所 B、深圳证券交易所 C、上海期货交易所 D、中国金融期货交易所
10、在金融期权交易中，（ ）需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。 A．期权购入者 B．期权买卖双方都 C．期权买卖双方都不 D．期权出售者 三、多选题
1、关于衍生工具的特点，包括（ ） A.跨期交易 B.高风险 C.杠杆效应 D.期限较短 2、金融互换具体类型主要有（ ）
A．货币互换 B．利率互换 C．期货互换 D．期权互换 3、（ ）可以作为金融期货的标的物。
A．股票 B．股票价格指数 C．外汇 D．利率 4、下列交易者中，潜在亏损无限的是（ ）
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A．期货购买者 B．期货出售者 C．期权购买者 D．期权出售者 5、下列关于期货交易的特点，描述正确的是（ ）。 A．可双向交易 B．T+0交易 C．买卖双方都需缴纳保证金 D．杠杆交易 四、名词解释
可转换债券 期货 期权 对冲
第十一章 金融机构体系
一、判断题
1、早期的金融机构发展基本是属于需求追随型的。
2、政策性金融机构多数由政府出资组建，同样以营利为目的。
3、金融机构具有较高的脆弱性和外部性，单个机构的风险可能危及整个金融体系的安全。 4、目前，美国、英国、日本、德国等绝大多数西方发达国家实行的是分业经营。 5、投资者可以在银行营业厅购买基金、证券和保险，因此我国实行的是混业经营制度。 6、我国目前在IMF的投票权比例居于第三位，仅次于美国和日本。
7、国际清算银行被称为“央行的央行”，也可以办理个人或企业的存贷款业务。 8、国民党实行金融垄断的重要金融机构被称为“四行二局一库”。
9、在“大一统”时期，中国人民银行既行使央行职能，同时行使商业银行职能。 10、小额贷款公司主要以服务“三农”为宗旨，通过吸收公众存款，发放贷款。 二、单选题
1、专门为满足长期建设项目投融资需要并提供相关服务的金融机构是（ ）。 A.储蓄银行 B.进出口银行 C.开发银行 D.农业银行 2、国际复兴开发银行（也称世界银行）属于（ ）。 A. 国际性开发银行 B. 区域性开发银行 C. 地区性开发银行 D. 本国开发银行
3、我国目前实行的银行业经营模式和监管模式是（ ） A.分业经营、分业监管 B. 分业经营、统一监管 C. 混业经营、分业监管 D. 混业经营、统一监管 4、国际货币基金组织的最高权力机构是（ ） A.理事会 B.总裁 C.执行董事会D.股东大会
5、专门向经济不发达会员国的私有企业提供贷款的机构是（ ）
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A. 世界银行 B. 国际金融公司 C. 国际开发协会 D.国际货币基金组织 6、专门向较贫穷的发展中国家提供长期贷款的机构是（ ）
A. 世界银行 B. 国际金融公司 C. 国际开发协会 D.国际货币基金组织 7、以下不属于香港的发钞机构的是（ ）。
A.汇丰银行 B.中国银行 C.花旗银行 D.渣打银行 8、目前，澳门元与（ ）实行联系汇率制度。 A.港元 B.人民币 C.美元 D.欧元
9、1948年12月1日，中国人民银行组建的基础不包括（ ）。 A.华北银行 B.北海银行 C.西北农民银行 D.交通银行 10、亚洲开发银行的总部在（ ）。
A.北京 B.东京 C.马尼拉 D.新加坡 三、多选题
1、下列属于存款类金融机构的是（ ）。 A.政策性银行 B.保险公司 C.财务公司 D.信用合作社
2、关于国际货币基金组织（IMF），下列描述正确的是（ ）。 A.总部在华盛顿 B.最高权力机构是理事会
C.美国拥有最大比例的投票权 D.创造了特别提款权（SDR） 3、世界银行集团包括（ ）。 A.世界银行 B.国际金融公司
C.国际开发协会 D.国际投资争端解决中心 4、下列属于全国性股份制银行的是（ ）
A.招商银行 B.北京银行 C.光大银行D.中信银行 5、我国的政策性银行包括（ ）
A.国家开发银行 B.中国进出口银行 C.中国农业发展银行 D.中国邮政储蓄银行 四、名词解释
分业经营 混业经营 五、简答题
1、简述金融机构的功能。
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第十二章 存款类金融机构
一、判断题
1、控股公司制已经成为商业银行组织形式发展的新趋势。
2、银行是一种高杠杆的企业，自有资本低，所需资金来源主要依靠外部负债。 3、目前，世界上各国的商业银行普遍采用单一银行制。
4、商业银行的资产业务属于表内业务，负债业务则属于表外业务。 5、商业银行的证券投资属于资产业务。
6、依据巴塞尔协议的规定，商业银行的核心资本充足率不得低于8%。
7、商业银行的贷款承诺、担保以及期货、期权等业务属于表外业务，风险小，收益稳定。 8、商业银行面临的市场风险主要包括利率风险和汇率风险两种。
9、政策性银行不以营利为经营目标，但仍然奉行有偿借贷、保本微利的原则。 10、政策性银行的资金来源主要是吸收存款，此外也可以发行股票和债券进行筹资。 二、单选题
1、我国政策性银行的资金来源主要靠（ ）。
A.自筹 B.发行股票 C.财政划拨与发行金融债券 D.集资
2、由一家控股公司持有一家或多家银行的股份，或者控股公司下设多个子公司的商业银行组织制度叫做（ ）。
A.连锁银行制 B.控股公司制 C.总分行制 D.单一银行制 3、就组织形式来说，我国商业银行主要实行（ ） A.单一银行制 B.总分行制 C.连锁银行制 D.控股公司制
4、1694年，（）的建立，标志着西方现代商业银行制度的建立。 A.英格兰银行 B.汉堡银行 C.威尼斯银行 D.阿姆斯特丹银行
5、客户以现款交付银行，由银行把款项支付给异地收款人的业务称为（ ）。 A.汇兑业务 B.承兑业务 C.代收业务 D.信托业务 6、下列（ ）不属于商业银行的现金资产。
A.库存现金 B.准备金 C.存放同业款项 D.应付款项 7、信托与租赁属于商业银行的（ ）。
A．资产业务 B．负债业务 C．中间业务 D．表内业务
8、巴塞尔协议中对规定银行核心资本对风险加权资产的标准比率目标至少为（ ）。
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A.8% B.4% C.5% D.10% 9、商业银行的投资业务是指银行（ ）的活动。 A.贷款 B.购买证券 C.投资工业企业 D.投资房地产
10、国家开发银行主要的信贷投资方向，不包括（ ）。
A．国家基础设施 B．基础产业 C．支柱产业 D．进出口贸易 三、多选题
1、商业银行的业务按照业务性质可以划分为（ ）。 A.负债业务 B.资产业务 C.派生业务 D.中间业务 2、商业银行的资产业务包括（ ）。
A.现金资产 B.贷款 C.证券投资 D.中央银行存款 3、商业银行面临的主要风险包括（ ）。
A.信用风险 B.市场风险C.流动性风险 D.操作风险 4、商业银行的中间业务包括（ ）。
A.结算业务 B.信托业务 C.汇兑业务D.保管业务 5、合作金融机构的运作特点包括（ ）。
A.自愿性 B.民主性 C.开放性 D.合作性 四、名词解释
表外业务 市场风险 政策性银行合作金融机构 五、简答题
1、简述存款性金融机构的职能和作用。 2、简述我国的三家政策性银行的主要信贷方向。
第十三章 非存款类金融机构
一、判断题
1、非存款类金融机构不直接参与货币的创造过程。
2、证券公司可以做证券承销或代理证券买卖，但不能进行自营业务。 3、我国的经纪类券商只能做经纪业务，不能做自营、承销和其他业务。 4、在券商的自营业务中，不能动用客户的资金，只能用自己的资金进行投资。 5、我国投资基金的组织形态主要是公司型基金。
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