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D. 集体监管
(5)以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。 本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。 对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。 网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。{TS}股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（ ）。 A. 做市商 B. 承销商 C. 交易商 D. 经纪商
(6)从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（ ）。 A. 审批制中的指标管理 B. 核准制中的保荐制 C. 注册制 D. 备案制
(7)下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有（ ）。 A. 商业银行 B. 证券公司 C. 财务公司
D. 证券投资基金管理公司
(8)竞价方式与累计投标咨询方式的共同之处是发行方式与投资者进行信息沟通，发行方由此了解投资者需求信息，但是，二者在发行价格的确定上存在区别，即：（ ）。 A. 在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定 B. 在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定 C. 在累计投标询价中，发行价格最终由发行方确定 D. 在累计投标询价中，发行价格最终由承销商确定
(9)2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14．5%
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调整到了l7．5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、l0月15日、l2月5日和l2月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8 000亿元。 2008年年末，广义货币供应量M2余额为47．5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16．6万亿元，流通中现金M0余额为3．4万亿元，全年现金净投放3 844亿元。{TS}2008年年末，我国单位活期存款总额应为（ ）万亿元。 A. 13．2 B. 27．5 C. 30．9 D. 44．1
(10)2008年年末，我国居民个人储蓄存款和单位定期存款等准货币总额应为（ ）万亿元。 A. 13．2 B. 27．5 C. 30．9 D. 44．1
(11)下列属于中央银行投放基础货币的渠道有（ ）。 A. 对金融机构的再贷款 B. 收购外汇等储备资产 C. 购买政府债券 D. 对工商企业贷款
(12)若中央银行要对冲流动性，可采取的措施有（ ）。 A. 使黄金销售量大于收购量 B. 收购外汇等储备资产 C. 债券逆回购 D. 债券正回购
(13)我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。{TS}该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是（ ）。 A. 信用风险
B. 汇率风险中的交易风险 C. 汇率风险中的折算风险 D. 国家风险中的主权风险
(14)该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是（ ）。 A. 进行远期外汇交易
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B. 进行货币期货交易 C. 进行利率衍生产品交易 D. 进行缺口管理
(15)该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是（ ）。 A. 进行持续期管理
B. 对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析 C. 建立审贷分离机制 D. 保持负债的流动性
(16)该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是（ ）。 A. 对职员定期轮岗 B. 保证信息系统的安全 C. 业务外包
D. 优化管理流程
(17)受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间里经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4．8%，2008年上涨5．9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：年月 08-01 08-O2 08-03 08-04 08-05 08-06 08-07 08-08 08-09CPI 7．1% 8．7% 8．3% 8．5% 7．7% 7．1% 6．3% 4．9% 4．6%PPI 6．1% 6．6% 8．0% 8．1% 8．2% 8．8% 10．0% 10．1% 9．1%年月 08-10 08-ll 08-l2 09-Ol 09-02 09-O3 09-04 09-O5 09-06CPI 4．0% 2．4% 1．2% 1．0% -1．6% -1．2% -1．5% -1．4% -1．7%PPI 6．6% 2．0% -1．1% -3．3% -4．5% -6．O% -6．6% -7．2% -7．8%{TS}从物价数据来看，我国当前的主要风险是（ ）。 A. 通货膨胀 B. 通货紧缩 C. 通货复缩 D. 通货复胀
(18)2008年我国发生了（ ）通货膨胀。 A. 温和式 B. 爬行式 C. 隐蔽型 D. 公开型
(19)2008年的物价形势导致的负面影响有（ ）。 A. 企业利润下降 B. 实际消费水平下降
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C. 流通领域过度投机 D. 债权人受损失
(20)治理当前物价问题可供选择的措施有（ ）。 A. 宽松的货币政策 B. 积极的财政政策 C. 从严的收入政策 D. 加快产业结构调整
答案和解析
(共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意) (1) :B
企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者。此外，企业还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。
(2) :B
流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。
(3) :A
货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。
(4) :C
看跌期权的买方有权在某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产。
(5) :D
回购券种为国债和经中国人民银行批准的金融债券，回购期限在1年以下。
(6) :B
实际利率=名义利率-通货膨胀率=7%-3%=4%
(7) :B
半年利率=4%/2=2% 1000×(1+2%)2-1000=40．4元
(8) :A
债券的市场价格债券面值，即债券为溢价发行;债券的市场价格=债券面值，即债券等价发行。
(9) :C
1．5*10%=15%，如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大Y%，则证券i的实际收益率比预期大βi×Y%．
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(10) :C
目前，我国的利率体系仍是双轨并行的，银行利率与货币市场隔离，货币市场的市场化利率不能够反映到银行存贷款基准利率上。
(11) :B
商业银行是最典型的间接金融机构。
(12) :A
全部资本为国家所有的资本结构形式成为中央银行资本结构的主要形式。
(13) :C
不完全集中统一的监管体制可以分为“牵头式”和“双峰式”两类监管体制，巴西是典型的“牵头式”监管体制。
(14) :D
中国银监会成立以来，确立新的监管理念是：管法人、管风险、管内控、提高透明度。
(15) :A
国有重点金融机构监事会以财务监督为核心。
(16) :C
2003年12月17日将商业银行的经营原则修改为“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”。
(17) :C
新的业务运营模式的核心就是前后台分离。
(18) :C
风险加权资产指标是表内、外风险加权资产与资产总额之比。
(19) :B
由银行作为发起机构，将相关分行的部分公司类不良贷款组成基础资产池，信托予受托机构，由受托机构设立资产信托账户。
(20) :D
选项AC属于营业外支出内容。
(21) :D
资产证券化是指将资产原始权益人或发起人(卖方)具有可预见的未来现金流量的非流动性存量资产，构造和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程。
(22) :D
流动性中介是投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。
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