金融理财师（AFP/CFP），金融业人士必备的金领通行证
一、什么是金融理财师（AFP/CFP）？
金融理财师（AFP/CFP）是国际金融理财标准委员会即国际CFP组织颁发的金融理财资格证，在全球受到金融行业广泛认可，是全球多数国家金融监管部门认同和倡导的金融理财资格，是金融理财行业的“黄金制度”。
中国金融理财标准委员会2006年4月正式成为国际CFP组织成员，是中国大陆地区唯一获得国际CFP组织授权认证并颁发资格证书的机构。按照国际惯例和国内实际情况，中国实施两级金融理财师资格认证制度，即金融理财师AFP资格认证和国际金融理财师CFP资格认证。AFP资格认证为CFP的第一阶段，通过培训和考试，学员能够了解现代金融理财理论，掌握各项理财工具，具备为客户服务的基本技能，获得AFP证书，成为具备AFP商标持照水准的中国本土化金融理财师。 在中国，金融理财师（AFP/CFP）已经被金融主管部门和全行业广泛认可和接受，是中国金融行业最权威、影响力最大、最广泛认可的资格制度，目前，绝大多数银行在招聘的时候都明确表示，持有AFP/CFP资格证者优先。在升职加薪、跳槽寻求更大发展空间等方面，持证者具有较大的优势，金融理财师（AFP/CFP）已经成为金融行业人士必备的金领通行证。
二、如何获得AFP资格证书
具有大专以上学历，并且具备中国金融理财标准委员会规定的如下四个条件，方可获得AFP资格证书：
1、参加AFP培训班，获得AFP资格认证培训合格证书是第一个条件。AFP资格认证培训合格证书的有效期为四年。
2、通过标准委员会组织的AFP资格认证考试是第二个条件。AFP考试每年组织三次。
3、满足标准委员会制定的从业经验标准是第三个条件。 具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历； 具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历； 具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历。 4、满足标准委员会制定的职业道德标准是第四个条件。
AFP资格认证申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。
三、培训对象
1、银行、保险公司、证券公司、信托投资公司等金融机构从事金融理财的人员。 2、会计师事务所、律师事务所以及其他从事与金融理财相关工作的人员。
四、培训方式
培训以面授方式进行，主要有集中班和周末班两种形式。
五、培训地点 武昌：武汉大学 汉口：万松园路省委党校
如单位组织集体报名学习，也可以根据实际情况将培训地点设置在送培单位。
六、考试时间
AFP考试每年举行三次，分别为三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。考试共计六小时，分上下午进行。
七、收费标准
AFP培训费：12960元/人（中国金融理财标准委员会规定的全国统一价格） AFP考试费：890元/人（具体费用以金融理财标准委员会的考试报名通知为准） 本培训中心针对符合条件的学员推出无息分期付款服务，欢迎咨询。
八、课程设置
AFP培训课程包括金融理财基础等8个模块，共计108学时，具体模块内容如下：
模块
金融理财基础
金融理财基本技能 家庭综合理财
投资规划
风险管理与保险规划员工福利与退休规划税收筹划与遗产规划理财规划案例
内容
? 金融理财概述与CFP资格认证制度 ? 理财与经济学
? 理财与法律
? 金融机构功能与监管
? 家庭财务报表与财务预算的编制与分析 ? 客户价值取向与行为特征分析
? 货币时间价值与财务计算器操作 ? 居住规划与房产投资 ? 信用与债务管理
? 教育金规划
? 特殊事件理财规划 ? 投资规划环境
? 投资理论与市场有效性 ? 债券市场与债券投资
? 股票市场与股票投资
? 衍生金融产品与外汇投资 ? 资产配置与绩效评估 ? 风险与风险管理 ? 保险基本原理 ? 人寿保险
? 意外、财产与责任保险 ? 家庭风险与保险需求分析 ? 薪酬与员工收入 ? 社会福利与薪酬扣除
? 企业福利与薪酬扣除
? 退休计划原理与操作流程 ? 所得税概述
? 税收筹划
? 遗产规划 ? 理财案例示范
? 运用EXCEL制作理财规划报告
? 理财案例制作 ? 理财案例发布
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