多选题
1、个人外汇账户按交易主体类别和交易性质进行管理。按交易性质分为经常项目和资本项目，经常项目账户包括（ ） a.个人外汇储蓄账户 b.个人外汇结算账户 c.投资并购专用账户
d.外国投资者投资专用账户 【答案】a b
2、公安、司法、检察机关和有关单位处理案件或有特殊情况需要查阅会计档案时，有权机关可以（ ）。 a.抄录 b.复制 c.照相 d.借阅
【答案】a b c
3、银行内部员工不得为客户（ ）、（ ）和（ ）各类空白重要凭证。（ ） a.整理 b.代购 c.保管 d.传送
【答案】b c d
4、内部账户必须遵循“（ ）”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。 a.统一管理 b.明晰核算 c.防范风险 d.降低成本 e.严格管理 【答案】a b c d
5、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ ）。 a.开户单位一日两次申请支取大额现金
b.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
c.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
d.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为20万元的现金银行汇票 e.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 【答案】b c
6、关于集中式银期转账业务开通的业务流程说法正确的是（ ）。
a.个人投资者在我行柜面渠道申请开通银期转账业务时，需先到期货公司办理申请手续，待期货公司备案后，再到我行任意营业网点办理业务申请手续 b.个人投资者办理开通银期转账业务时，应持本人有效身份证件、同名银行结算账户（包括：
借记卡、活期结算户）
c.客户应填写《个人客户集中式银期转账业务申请书》（一式两联），并签订银期转账协议书（一式两联） 【答案】a b c
7、全功能银行系统主要由（ ）和（ ）。 （ ） a.核心银行系统 b.其他系统构成 c.实时清算系统 d.跨行支付系统 【答案】a b
8、有下列（ ）情况的存款人可以开立基本存款账户。 a.民办非企业组织 b.企业法人 c.非企业法人 d.个体工商户 e.财政预算外资金 【答案】a b c d
9、个人信用卡网上银行注册客户按注册方式分为（ ） a.柜面注册客户 b.自助注册客户 c.密码客户 d.证书客户 【答案】a b
10、银行承兑汇票的水印图案是（ ）。 a.人行行徽 b.梅花图案 c.“HP”字样 d.承兑行行徽 e.牡丹图案 【答案】b c
11、申请办理本外币理财业务的投资者应（ ）。 a.遵守《中国工商银行本外币理财产品章程》 b.填写《本外币理财产品业务申请书》 c.签署《本外币理财产品协议》 d.签署《本外币理财产品说明书》 【答案】a b c d
12、借记卡换卡后，需进行账户调整的有（ ） a.第三方存管
b.信用卡自动还款协议 c.理财协议
d.代发工资协议 【答案】a b d
13、个人通知存款应约定提前通知取款时间，不约定存期，支取前需按约定将取款时间提前通知银行，按约定日期支取存款，分为（ ）两个品种。 a.一天个人通知存款 b.七天个人通知存款 c.双周个人通知存款 d.月度个人通知存款 【答案】a b
14、人民币单位通知存款按存款人取款提前通知的期限长短划分为（ ）。 a.一天通知存款 b.七天通知存款 c.十天通知存款 d.一个月通知存款 【答案】a b
15、客户可以在网上银行申请哪些类型信用卡（ ） a.牡丹个人贷记卡 b.牡丹个人专用卡 c.牡丹国际借记卡 d.牡丹个人准贷记卡 【答案】a d 16、（ ）、（ ）及（ ）不得作为单位定期存款存入。（ ） a.财政拨款 b.预算内资金 c.企业流动资金 d.银行贷款 【答案】a b d
17、凯恩斯认为，人们对货币需求的行为，决定于以下动机（ ）。 a.保值动机 b.预防动机 c.交易动机 d.投机动机 e.贮藏动机 【答案】b c d
18、南航明珠牡丹信用卡提供（ ）等免费增值服务。 a.里程到账通知
b.里程消费短信通知 c.短信里程通知单
d.免费机场贵宾室服务 【答案】a b c
19、客户信息中的（ ）的变更业务可在任意网点办理。 a.身份信息 b.地址信息
c.客户的联系方式
d.客户名下单一存款介质户名的调整 【答案】a b c
20、大额支付系统主要业务包括（ ）等。 a.汇兑
b.委托收款 c.托收承付
d.库资金汇划（贷记） e.同业拆借、退汇 【答案】a b c d e
21、电话银行人工服务可为信用卡客户提供以下哪种换卡服务（ ） a.卡片提前换卡 b.到期换卡 c.过期换卡
d.卡片损坏换卡 【答案】a b c d
22、下列关于黄金交易说法正确的是（）。
a.“如意金”产品，是工商银行自行设计具有自身品牌的实物黄金 b.“如意金”分为金币和金条两个品种
c.“如意金”可在工商银行任意网点或柜台购买 d.纸黄金交易没有实金介入
e.实金买卖的投资种类包括现货交易、递延交易 【答案】a b d e
23、存款人开立个人银行账户时应出具的有效实名身份证件主要包括（ ） a.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。 b.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。 c.居住在境内或境外的中国籍华侨，其实名身份证件可以是中国护照。 d.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证。 【答案】abcd
24、外汇按交易交割期限，分为（ ）和（ ）。（） a.套期汇率
b.即期汇率 c.远期汇率 【答案】bc
25、一般对账应采取（）等日常对账方式。 a.邮寄对账 b.面对面对账 c.电子对账 d.分户账对账 e.协议对账 【答案】acd
26、存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件（ ）。 a.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
b.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本、其基本存款账户开户登记证或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 c.收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
d.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本、其基本存款账户开户登记证以及临时经营地工商行政管理部门的批文
e.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关批文 【答案】abde
27、不同账户的双币贷记卡通过电话银行人工服务可以申请哪几种额度调剂（ ） a.人民币账户调剂到人民币账户 b.外币账户调剂到外币账户 c.人民币账户调剂到外币账户 d.外币账户调剂到人民币账户 【答案】ab
28、持卡人在国外持卡购物时，可通过牡丹信用卡办理消费退税。退税有几种种方式（ ）。 a.现场退税，即交易价格已经剔除消费税；
b.事后退税，即交易价格包含消费税，交易后商户再退还。 c.现场退税，即交易价格不剔除消费税；
d.事后退税，即交易价格包含消费税，交易后商户不再退还。 【答案】ab 29、对于未进行联网核查公民身份信息的客户，发卡机构要做专门标识，并对该客户采取（ ）等更严格的风险控制措施。 a.降低授信额度 b.冻结卡片 c.限制卡片功能 d.控制发卡数量 【答案】ad