建立了较为完善的制度体系,制订出台的规章制度覆盖了公司主要业务经营管理 领域。
(3)人力资源管理方面
报告期内,本公司进一步完善人力资源管理。一是为实现各项业务健康快速 发展,本公司根据实际需要积极吸纳优秀经营管理人才,修订了《兴业银行员工 招聘实施细则(2011 年 5 月修订)》,进一步规范员工招聘工作。公司员工聘用、 培训、辞退、辞职、薪酬、考核、晋升与奖惩等有关人力资源的政策体现了本公 司可持续发展的要求,对于关键岗位的员工执行强制休假和定期岗位轮换制度。 二是建立健全内部激励约束机制,将各责任单位和员工实施内部控制的情况纳入 绩效考核体系,进一步改进绩效考核工作,加强考核结果的运用,强化绩效考核 对于全员的激励约束作用。同时,本公司以市场为导向,建立了科学的薪酬管理 4
和福利保障体系,充分发挥薪酬在公司治理和风险管控中的导向作用,促进公司 稳健经营和可持续发展。三是通过编制各项业务培训教材、组织多层次多形式的 员工培训、鼓励员工积极开展在职及继续教育等措施,不断提升员工专业素质、 职业操守及合规意识,确保员工的岗位胜任能力。 (4)合规管理方面
本公司持续加强合规管理工作。一是进一步完善公司全面合规管理体系,促 进合规管理和内控管理的有机结合。报告期内,选择部分分行进行试点,探索实 现合规监测与内控评估体系的有机整合,综合运用穿行测试和控制测试等自我评 估方法,开展内控评价试点工作。二是加强全面合规管理系统建设,充分发挥其 内控和合规管理平台作用。报告期内,本公司对合规管理系统进行了完善和升级,
新系统涵盖了合规管理和内控管理的各项日常工作。三是夯实反洗钱工作基础, 通过完善相关制度、优化反洗钱监测数据报送系统、加大可疑交易分析排查力度、 加强反洗钱业务培训等措施,切实履行反洗钱义务,积极开展反洗钱工作。四是 深化“内控和案防制度执行年”活动,并将活动作为提高公司内部控制实效和强 化案防制度执行力的重要手段,扎实开展各项专项排查与整改工作。 (5)企业文化方面
本公司培育良好的企业精神和内部控制文化,倡导诚实守信、爱岗敬业、开 拓创新和团队协作精神,树立现代企业管理理念,强化员工思想教育。通过警示 教育,加强廉洁自律相关规定的贯彻落实,将公司经营活动和员工个人行为准则 相结合,引导员工树立合规意识和风险意识,提高员工职业道德水准。报告期内, 本公司组织开展“做主人、尽责任、讲奉献”主题实践活动,并通过公司官方微 博、活动简报、新员工入行培训等方式,增强员工的责任感和使命感,将企业文 化建设融入公司经营管理全过程。 (6)可持续金融和社会责任方面
本公司将社会责任与可持续发展作为核心战略与价值导向,兼顾监管机构、 股东、客户、员工、合作伙伴、环境与资源及社会等多重利益相关方利益,积极 探索以多种方式推动银行践行社会责任,构建人与自然、环境、社会和谐共处的 良好关系,并积极在此领域把握新的商机。本公司 2007 年签署了《金融机构关 于环境与可持续发展的声明》,2008 年 10 月 31 日对外宣布承诺采纳赤道原则, 成为中国首家及全球第 63 家赤道原则金融机构。近年来,本公司以赤道原则为 5
切入点,完善内部环境与社会风险管理体系建设,在推动绿色信贷等方面开展了
一系列富有成效的实践。
凭借在绿色金融和社会责任方面富有开拓性的实践,近年来本公司获得了包 括监管部门、媒体、非政府组织以及公众的高度肯定和认可,成为国内唯一一家 连续四年获得英国《金融时报》和国际金融公司(IFC)共同主办的“可持续银 行奖”提名,并作为中资银行,荣获“2007 年可持续交易奖亚军”和“2009 年 可持续银行奖冠军”。此外,本公司连续 5 年荣获《21 世纪经济报道》评选的“中 国最佳企业公民”。报告期内,本公司还分别荣获《经济观察报》授予的“中国 最佳绿色银行奖”、中国银行业协会授予的“中国银行业 2010 年度最佳社会责任 机构奖”和“中国银行业 2010 年度最佳绿色金融奖”、人民网授予的“人民上市 公司社会责任奖”、21 世纪经济报道授予的“2011 年亚洲最佳绿色金融服务银行 奖”、《中国经营报》以及中国社会科学院共同评选的“2011 卓越竞争力社会责 任金融机构”、《金融投资报》“最具社会责任银行”等奖项。 2、风险识别和评估
本公司深化全面风险管理内涵,构建更加完善的全面风险管理战略体系, 结合近两年监管新要求,在已有信用风险、市场风险、操作风险、信息科技风险 战略基础上,将合规风险、声誉风险、国别风险、环境与社会风险等纳入全面风 险管理战略体系。本公司以全面风险管理战略为指导,对风险实施动态管理,结 合不同发展阶段和业务拓展情况,收集与风险变化相关的信息,进行风险识别和 风险分析,及时调整风险应对策略。报告期内,本公司不断完善风险识别、计量、 监测和管理的制度和程序,开发和运用风险量化评估的方法和模型,不断提升本 公司风险管理能力。同时在设立新机构、开办新业务时,依据有关政策、制度和 程序,对潜在的风险进行评估,并提出风险防范措施。
(1)信用风险方面
本公司一是改造风险管理流程,积极运用风险管理与资本配置项目群的阶段 性成果,将非零售评级运用到信用风险各个环节,改进信用风险管理。二是优化 信用业务授权管理,将非零售内评法项目建设成果运用于业务授权,把信用业务 评级嵌入流程,实现“先客户评级、后业务授信、再实际使用”。三是改进容忍 度指标管理,使风险容忍度指标更加合理。四是将监管部门的要求内化为自身管 理要求,如根据“三办法一指引”监管精神,在授信流程管理中增加贷款支付管 6
理环节。五是将 2011 年对公信贷资产重点监控的范围调整为全部政府融资平台 贷款和存在风险特征的房地产开发贷款,有针对性地做好重点行业及重点领域风 险防范。六是对分行风险管理运作情况及风险管理人员配备情况开展非现场调 查,规范风险管理运作。 (2)市场风险方面
本公司一是优化前中后台的分工协作、相互制衡机制,建立以业务部门、条 线管理部门、风险管理部门为基础的多层次市场风险管理防线。二是加强新兴业 务市场风险管理,清晰界定资金交易、投资银行、资产托管、融资租赁、金融衍 生工具等新兴业务市场风险性质,逐步建立相应的市场风险管理模式与配套的政 策体系。三是强化利率管理,适时调整内部资金转移价格,促进全行本外币存贷 款业务平衡协调发展。四是加强对非信贷企业信用余额情况管控,做好月末单一 客户全行信用业务集中度统计,及时进行风险预警。利用资金交易和分析系统估 值模型,对部分产品市场风险进行特别情景模拟,初步建立市场风险情景模拟的 方法和框架。
(3)流动性风险方面
报告期内,本公司不断强化内部控制,加强流动性风险管理。一方面及时监 测全行流动性比例指标状况和流动性需求变化,促进经营机构加强流动性管理, 合理控制期限错配,提高对流动性缺口的风险控制。在日常资金管理和定价操作 上做好风险防范和流程梳理,关注现有业务到期现金流缺口变动情况,分析新发 生业务对于流动性状况的影响,实现负债成本有效控制和资产负债结构性管理。 此外,通过实施流动性风险管理技术,持续推进流动性压力测试,建立和不断完 善处置预案,提高防范流动性风险的能力。 (4)操作风险方面
本公司持续改进操作风险管理。一是进一步完善公司重大操作风险事件统计 和报告标准,调整公司重大操作风险事件目录。二是推进关键风险指标体系建设, 报告期开展了信息科技、支付结算条线关键风险指标建设工作。三是持续开展操 作风险损失和重大事件数据收集和统计分析工作,为操作风险计量法实施积累数 据基础,并按时完成定期操作风险损失事件和重大事件统计报送工作。四是积极 与外部中介机构交流,报告期与公司聘请的外部审计机构召开“兴业银行操作风 险主题交流与探讨”专题座谈会,就操作风险管理体系发展趋势,一体化内控、 7
合规与操作风险管理体系框架与职责分工等系列问题进行深入交流。 3、内部控制活动
本公司根据内部控制目标,结合风险评估结果和应对策略,综合运用各种控 制措施,对各种业务实施有效控制,将风险控制在可承受的范围内。本公司建立 重大风险预警机制和突发事件应急处理机制,明确风险预警标准,确保突发事件