第18题(已答). 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（ ）。
A. 安全 B. 增加 C. 稳定 D. 增值 【参考答案】A 【答案解析】
第19题(已答). （ ）的投资份额是可以不固定的。
A. 封闭式基金 B. 契约式基金 C. 开放式基金 D. 公司型基金 【参考答案】C 【答案解析】
第20题(已答). 个人理财规划就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个（ ）。
A. 方式 B. 形式 C. 过程 D. 前提 【参考答案】C 【答案解析】
二、多项选择题（共10题，每题3分）
第21题(已答). 人民币理财产品具体可分为( )。
A. 人民币投资人民币收益理财产品 B. 外币投资人民币收益理财产品 C. 人民币投资外币收益理财产品 D. 外币投资外币收益理财产品 【参考答案】AC 【答案解析】
第22题(已答). 财务策划最常用的评估辅助工具为( )。
A. 客户电脑化的资料库以及投资报告分析软件 B. 客户网络化的资料库以及投资意向报告 C. 客户的资产组合中的各项投资分析 D. 客户使用的财务数据软件 【参考答案】AC 【答案解析】
第23题(已答). 储蓄计划的制定包括（ ）。
A. 确定储蓄额度 B. 选择储蓄网点 C. 选择储蓄理财方式 D. 选择储蓄存期 【参考答案】ABCD 【答案解析】
第24题(已答). 金融债券的期限以中期较多，其具有（ ）等特点。
A. 专用性 B. 集中性 C. 流动性 D. 风险性
【参考答案】ABC 【答案解析】
第25题(已答). 个人财务规划师与客户交谈中进行提问，要考虑的问题包括（ ）。
A. 客户对问题的理解程度 B. 提问的语速 C. 尽量提开放式问题 D. 要做适当记录 【参考答案】ABD 【答案解析】
第26题(已答). 在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（ ）。
A. 人寿保险 B. 责任保险 C. 社会医疗保险 D. 财产保险 【参考答案】ABD 【答案解析】
第27题(已答). 个人财务规划师收集客户信息一般包括( )。
A. 计算性信息 B. 事实性信息 C. 判断性信息 D. 推论性信息 【参考答案】BCD 【答案解析】
第28题(已答). 证券投资基金按运作方式的不同可分为（ ）。
A. 封闭型投资基金 B. 契约型投资基金
C. 公司型投资基金 D. 开放型投资基金 【参考答案】AD 【答案解析】
第29题(已答). 财务策划师解决与客户产生争端应遵循的基本原则是（ ）。
A. 本着客观与公正的原则 B. 本着有理必争的原则
C. 本着遵循公司以及行业中已有的争端处理程序 D. 本着诚恳与耐心的态度 【参考答案】ACD 【答案解析】
第30题(已答). 从理财商数的基本定义来说，以下（ ）属于其定义内容。
A. 能否管理现有财富.
B. 能否利用这些财富.带来更多的效益. C. 能否懂得利用钱生钱.以达到财富增值. D. 这些财富能否给您带来欢乐.而不是负担. 【参考答案】ABCD 【答案解析】
三、判断题（共15题，每题2分）
第31题(已答). 英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。
对
错
【参考答案】错 【答案解析】
第32题(已答). 教育投资与其他投资相比更加注重投资的安全性。
对
错
【参考答案】对 【答案解析】
第33题(已答). 研究表明，较低的托宾Q系数是一个企业管理完善或被高估的标志，托宾Q系数越低于1，他就越无并购价值。
对
错
【参考答案】错 【答案解析】
第34题(已答). 财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起损失需承担责任。
对
错
【参考答案】错 【答案解析】
第35题(已答). 客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。
对
错
【参考答案】错 【答案解析】
第36题(已答). 如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经常监测与评估。
对
错
【参考答案】对 【答案解析】
第37题(已答). 存款和贷款都是银行的金融产品，存款人、贷款人不都是银行的客户。
对
错
【参考答案】错 【答案解析】
第38题(已答). 狭义的个人银行理财包括为客户提供转账汇兑结算业务。
对
错
【参考答案】错 【答案解析】
第39题(已答). 境内外资银行在中国的理财产品之一：不保本的双货币存款。该产品可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益。
对
错