B．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C．客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由
D．客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 4．下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ D ）
A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换
5．按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（ C ） A．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑 B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑
C．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑 D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑
6．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（ B ） A．一年以上，3个工作日 B．一年以上，10个工作日 C．三年以上，3个工作日 D．三年以上，10个工作日
注：自测时出现过答案C，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定应为B 7．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（ B ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
A．3 B．7 C．8 D．13
8．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ C）。 A．仅指对公客户 B．仅指对私客户
C．包括对公客户和对私客户 D．以上都正确
9．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A．5 B．7 C．8 D．10
10．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ C）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。 A．13 B．17 C．18 D．20
11．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交
易或者行为有（C ）项。 A．11 B．17 C．18 D．20
12．金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（C）交易。 A．大额交易 B．现金交易 C．可疑交易 D．转账交易
13．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（ A） A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B．交易行为营业日每天发生5次以上
C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
14．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A．3 B．5 C．7 D．10
15．A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。 请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（ B ）
A． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B． 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作 C． 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D． 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且
短期内出现大量资金收付
16．某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。
请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？（ C、D ）
A． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人
客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C． 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D． 自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 注：自测时出现过答案BCD
17．2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单
位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。
请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型？（ A、C、E ）
A． 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营
业务明显不符
B． 频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
C． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 D． 长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付 E． 平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
18．某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。 该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ A、 B、C ）
A． 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营
业务明显不符
B． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人
客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D． 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且