复习题25
一、单项选择题（共40题）
1.有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其（ ）相一致. A.经营者姓名 B.营业执照的字号
C.“个体户”字样+经营者姓名 D.“个体户”+营业执照的字号
2.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为（ ）.
A.个人定活两便存款账户 B.个人定期存款账户 C.个人活期存款账户 D.个人银行结算账户
3.金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合（ ）要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是该金融机构.
A.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 B.《金融机构反洗钱规定》 C.《中华人民共和国反洗钱法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
4.金融机构进行客户身份识别.认为必要时可以向（ ）.工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息. A.中国人民银行 B.金融监管机构 C.工商行政管理 D.公安
5.金融机构应当按照期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年记起至少保存（ ）. A.5年 B.10年 C.15年 D.20年
6. 企业会计档案销毁清册的保管期限为( ). A.5年 B.15年 C.25年 D.永久
7.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易（ ）制度. A.登记 B.保留 C.报告 D.封存
8.金融机构应当按照规定执行（ ）交易和可疑交易报告制度. A.大额 B.大额存款 C.大额取款 D.现金取款
9.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（ ）报告. A.中国人民银行 B.金融监管机构 C.反洗钱信息中心 D.公安机关
10.同一单位的一般存款账户与（ ）不得开立在同一银行营业机构. A.基本存款账户 B.预算单位专用存款账户 C.非预算单位专用存款账户 D.临时存款账户
11.柜员领用现金，领用的金额必须（ ）本机构的库存现金存量. A.小于等于 B.小于 C.等于 D.大于等于
12.柜员第二天不临柜，办理交接的要求是（ ）.
A.无需交接自行管理现金.有价单证 B.只交接现金，不交接重空
C.将现金.有价单证.重空凭证.印章一并交接给会计主管，办妥交接手续
D.直接交接给第二天临柜人员
13.柜员应按照（ ）的原则妥善保管使用印章. A.谁使用.谁管理.谁负责 B.谁使用.谁保管.谁管理 C.谁管理.谁保管.谁负责 D.谁使用.谁保管.谁负责
14.下列不属于支付结算原则的是（ ）. A.恪守信用，履约付款 B.存款自愿，取款自由 C.谁的钱进谁的账，由谁支配 D.银行不垫款
15.营业网点安装完善.先进的监控设备的主要目的是（A.监督柜员的工作纪律 B.监督柜员的服务态度 C.监控柜员每天发生的全部业务 D.防止柜员作案
16.大额交易的报告时间是大额交易发生后（ ）. A.5个工作日内
. ）B.5日内 C.10个工作日内 D.10日内
17.可疑交易的报告时间是可疑交易发生后（ ）. A.5个工作日内 B.5日内 C.10个工作日内 D.10日内
18.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易为单笔或者当日累计人民币交易（ ）以上的现金交易. A.5万元 B.10万元 C.15万元 D.20万元
19.下列资金中，不可以申请开立专用存款账户的是（ ）. A.基本建设资金 B.证券交易结算资金 C.信托基金 D.贷款资金
20.（ ）是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户. A.基本存款账户