三、协助代理网点寻找准客户；
四、负责对代理网点的相关人员进行保险商品、展业技巧等业务培训及银行保险理念宣导；
五、负责代理网点的营销策略的实施和及其它各项工作的落实；
六、负责对代理网点业务进行指导、监督和检查，注意维护公司信誉，保证业务质量；
七、关注市场动态，及时向分管领导提供有关市场信息，报告销售工作情况；
八、征求银行代理人员及保户对保险产品的意见和建议，及时向有关部门反馈；
九、参加公司组织的各种相关会议及培训等活动； 十、按照公司规定使用各种销售工具； 十一、 负责所辖网点相关资料的送达和交接； 十二、保守客户信息，严守公司商业秘密
十三、做好与代理网点的衔接、沟通也协调工作，处理好客户投诉；
十四、收集客户、市场、网点对公司的意见、建议并及时报告；
十五、执行公司的有关规章制度，完成公司交办的其它相关事项。
第六章 考核
第二十一条 各级客户经理的考核由市分公司银行保险部实施。
第二十二条考核期
客户经理实行季度考核，考核时间为每年4、7、10月及次年1月。如遇特殊情况客户经理可试行半年考核制。
第二十三条考核项目
客户经理考核项目包括：标准保费考核、期交保费考核、网点活动率考核。
注：计入考核的标准保费以回执核销日期为准，且应扣除已撤单的保费。
第二十四条职级晋升与维持考核办法
（一）客户经理的职级维持与晋升考核以标准保费达标为基础条件，根据标准保费的达标职级所对应的其他两个考核项目再进行定位考核，如其他两项考核有一项未达标降一级，两项未达标降两级。
（二）客户经理必须同时达到各项晋升指标后才有资格晋升一级，业绩突出的可越级晋升，但最多只能晋升两级，越级晋升的须由基层单位报请市公司银保部审批；见习客户经理不得越级晋升。
（三）客户经理必须同时达到维持指标后才能维持原职级，否则降级，每次降级不超过两级；
（四）客户经理降到见习客户经理职级后，若在下一个考核期内未能达到晋升条件的，原则上予以解聘；
（五）见习客户经理可以不参加第一个考核期的考核，但必须参加第二个考核期的考核。如参加第一个考核期的考核并通过考核，则晋升为初级客户经理；如参加第一个考核期的考核未通过考核，第二个考核期仍未通过者，不在给予一个宽限期（时间为一个考核期）；如参加第二个考核期考核，未通过考核，给予一个宽限期（时间为一个考核期），如宽限期后仍未通过考核，原则上做解约处理。
（六）工作不负责任或不能胜任客户经理工作的，由所在单位提出后经市公司银行保险部批准，可以提前降级，不受考核期限制。
第二十五条 季度考核指标设定
单位：万元
职级晋升考核指标 期交保费考核 职级 标准保Q1 费考核 期交保费 以上（含） 高级客户经理 中级客户经理 初级客户经理 见习客户经理 无 300 180 60 无 25 15 10 无 15 9 6 无 80% 60% 无 300 180 60 30 25 15 10 5 其中5年期率考核 费考核 期交保费 以上（含） 15 9 6 3 80% 60% 50% 无 Q2 网点出单标准保Q1 其中5年期率考核 职级维持考核指标 期交保费考核 网点出单Q2 说明：
1、标准保费折算＝趸交保费×1＋期交首期保费×年期
2、期交保费考核：期交首期保费按1：1计算，且Q1 与Q2并列考核，如其中一项未达标，视同期交保费考核项目未达标；
3、网点出单率＝出单网点数/管辖网点数×100％
（“出单网点”指当月出单趸交10,000元以上或期交3000元以上的网点）
第七章 待 遇
第二十六条 客户经理的收入包括基本收入、业绩收入和其它收入三部分。
（一）基本收入
达到相应职级考核项目标准的客户经理按所在职级发放基本收入。
职级 高级客户经理 中级客户经理 初级客户经理 见习客户经理 （二）业绩收入
业绩收入=首年实收保费×该险种费用率× X%
注：“该险种费用率”为营业单位的可用费用率（下同）。X%为客户经理业绩收入在可用费用中的占比，由各单位自行掌握。
（三）其它收入
各单位可以根据渠道经营情况和实际收入水平，从晋升津
基本收入/月 1200元 900元 700元 500元 贴、年资津贴、学历津贴、交通津贴、绩效津贴等项目中自行选择给予客户经理的津贴项目与标准，并按季度或月度予以发放。
第八章 行为规范及奖惩
第二十七条 银行保险客户经理应严格遵守国家法律法规及公司规章制度，依法合规从业。
（一）遵守公司的各项规章制度；
（二）将本人及网点招揽的业务全部提交公司，不得为其他保险机构经办和销售寿险保单；
（三）使用公司统一印发的宣传资料，不得私自印制或变更其内容；
（四）按照保险条款全面、准确描述保险产品，对经营主体、保险责任、退保费用、现金价值和费用扣除情况进行提示，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得承诺不确定收益或进行误导性演示，不得有虚假、欺瞒或不正当竞争的表述；
（五）销售投资连结类产品、万能产品以及监管机构指定的其他产品的银行保险客户经理必须取得相关销售资格；
（六）指导银行经办人员要求投保人在投保单上亲笔签字，不得有代投保人签字现象；
（七）指导银行经办人员要求投保人完整、准确填写投保单，确保客户资料的准确性；
（八）严格遵守手续费支付规定，未经公司批准，不得与代理机构开展任何形式的激励活动；