A．期权 B．期货
C．远期利率协议 D．互换
5．为了防范承诺业务的风险，银行可以采取的措施主要包括（） A．对客户的资信及财务状况进行适当调查
B．在承诺合同中加具“实质性不利变化”条款，以使银行可以在客户财务状况恶化时自主解除自己的贷款义务
C．寻找其他银行进行共同承诺来分散风险
D．应当在订立合约后安排一部分流动性较强的资产以备向借款人融通票据或者提供贷款 6．商业银行进行贷款销售及资产证券化时，主要面临的风险包括哪些？ A．利率风险 B．流动性风险 C．信用风险 D．汇率风险
7.证券发行人在证券到期时不能向投资者偿还本金的可能性是( )。 A．信用风险 B．利率风险
C．系统性风险 D．非系统性风险
判断：
1．信用风险指商业银行掌握的可用于即时支付的流动性资产不足以满足支付需要，从而使其丧失清偿能力的可能性。
2．我国商业银行存款结构存在借短贷长的现象。如果市场利率上升，会导致利率风险。对 商业银行投资证券也会面临信用风险。
3．银行承兑汇票业务主要面临的是信用风险和操作风险。 第十章 绩效评价 单选
1．测量一个企业的负债占其自有资本的程度的指标是什么？ A．流动性比率 B．盈利能力比率 C．现金比率 D．杠杆比率
2．反映企业每单位资产的盈利能力的指标是什么？ A．普通股收益率 B．销售利润率 C．资产收益率 D．股权收益率
3．测量一个企业仅靠变现其短期流动性资产来满足其偿还短期负债的能力的指标是什么？ A．杠杆比率 B．流动性比率 C．盈利能力比率 D．现金比率
4．衡量企业盈利水平或经营成果的指标是什么？ A．杠杆比率
B．流动性比率 C．盈利能力比率 D．现金比率
5．流动比率因企业经营规模和性质各有不同，其区间一般应在（）。 A．1到2之间 B．1．5到2之间 C．1．5到2．5之间 D．2．5以下
6．速动比率通常应维持在（）。 A．1以上 B．2以下 C．1以下 D．2以上
7．银行股东最关心的财务指标是（）。 A．资产利润率 B．资本利润率 C．资产利用率 D．收入利润率
8．下列不属于操作失误风险的进一步细分的是（）。 A．系统事件风险 B．外部风险 C．人员风险 D．信息风险
9．巴塞尔委员会认为属于操作风险的有（）。 A．声誉风险 B．法律风险 C．竞争风险 D．策略风险
10．操作风险较之信用风险和市场风险存在明显的特点，下列不正确的是（）。 A．操作风险表现形式变化迅速 B．业务规模大 C．风险巨大 D．覆盖范围大
11．下列不属于操作风险度量方法的有（）。 A．基本指标法 B．标准法 C．高级计量法 D．统计法 多选
1．流动性比率主要包括什么？ A．流动比率 B．权益负债率 C．现金比率
D．速动比率
2．盈利能力比率通常包括以下几项？ A．权益负债率 B．销售利润率 C．资产收益率 D．普通股收益率
3．杠杆比率主要包括以下哪几项？ A．资产负债率 B．权益负债率 C．股本乘数
D．股本长期负债率
4．对操作风险的理解正确的是（）。 A．操作风险就是操作中的风险 B．操作风险应该分配其相应的资本
C．操作风险事件之间是相互联系的，不是孤立的 D．操作风险就是金融犯罪
5．下列风险属于操作风险的是（）。 A．黑客攻击，盗取密码 B．内部人员信贷欺诈 C．火灾、恐怖袭击 D．员工罢工
6．以下可以作为降低银行操作风险的有效措施的有（）。 A．建立分散化的风险管理模式和风险预警系统 B．缩减银行信贷业务
C．培育注重细节的企业文化
D．强化柜面人员的人力资源管理 7．保险应用于商业银行操作风险管理，在经济上对商业银行整体经营管理产生的影响有（）。A．减少银行因损失发生而造成的经济影响 B．降低财务损失的期望成本 C．减少期望纳税额
D．降低新投资机会的融资成本