ACS综合前置系统接口规范
（金融机构V2.2）
中国人民银行 2014年06月
ACS综合前置系统接口规范v2.2
1. 2. 3.
4.
5. 6.
目录
范围 .......................................................................................................................................... 1 术语与定义............................................................................................................................... 1 数据类型................................................................................................................................... 1 3.1. 字符集 ....................................................................................................................... 1 3.2. 一般类型 ................................................................................................................... 2 3.3. 组件类型 ................................................................................................................... 4
3.3.1. AbstractBizHead ............................................................................................... 4 3.3.2. BizHead1 ........................................................................................................... 5 3.3.3. BizHead2 ........................................................................................................... 5 3.3.4. BizHead3 ........................................................................................................... 5 3.3.5. BizHead4 ........................................................................................................... 5 3.3.6. BizHead5 ........................................................................................................... 6 3.3.7. BizHead6 ........................................................................................................... 6 规范性说明............................................................................................................................... 6 4.1. 报文结构说明 ........................................................................................................... 6
4.1.1. 单笔报文结构 ................................................................................................... 7 4.1.2. 批量报文结构 ................................................................................................... 7 4.1.3. 报文大小限制 ................................................................................................... 7 4.2. 报文编号说明 ........................................................................................................... 7 4.3. 报文编号列表 ........................................................................................................... 8 接口格式概述........................................................................................................................... 9 报文定义................................................................................................................................... 9 6.1. 报文头格式 ............................................................................................................... 9 6.2. 报文结构体(Document) ........................................................................................ 10
6.2.1. 前置系统（AMFE）与商业银行（FBS）交互报文 ................................... 10
6.2.1.1. 交存款范围（AMFE.507.001.01） ............................................... 11 6.2.1.2. 交存类型与账号对应关系（AMFE.509.001.01 ） ..................... 12 6.2.1.3. 币种（AMFE.513.001.01） ........................................................... 13 6.2.1.4. 发送对账结果信息（AMFE.602.001.01） ................................... 14 6.2.1.5. 金融机构账户余额信息（AMFE.603.001.01） ........................... 16 6.2.1.6. 金融机构流水账信息（AMFE.619.001.01） ............................... 17 6.2.1.7. 发送同业对账信息（AMFE.608.001.01） ................................... 18 6.2.1.8. 接收同业对账结果（AMFE.609.001.01） ................................... 19 6.2.1.9. 金融机构交存款信息（AMFE.613.001.01） ............................... 19 6.2.1.10. 交存财政性存款凭证信息（AMFE.616.001.01） ....................... 21 6.2.1.11. 交存款回执（AMFE.617.001.01） ............................................... 22 6.2.1.12. 发送流动性查询（AMFE.632.001.01） ....................................... 23 6.2.1.13. 接收流动性查询结果（AMFE.633.001.01 ） ............................. 24 6.2.1.14. 发送清算队列查询（AMFE.636.001.01） ................................... 26 6.2.1.15. 接收清算队列查询结果（AMFE.637.001.01） ........................... 26 6.2.1.16. 日计表信息（AMFE.639.001.01） ............................................... 28 6.2.1.17. 通用回执报文（AMFE.600.001.01） ........................................... 29 6.2.1.18. 电子回单（AMFE.645.001.01） ................................................... 30
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7.
6.2.1.19. 信息数据项（列表）（38种） ...................................................... 31 6.2.1.20. 系统状态变更通知报文(AMFE.714.001.01) ................................ 65
附录 ........................................................................................................................................ 66 7.1. 枚举类型表 ............................................................................................................. 66
7.1.1. 借贷标识 ......................................................................................................... 66 7.1.2. 清算账户标志 ................................................................................................. 66 7.1.3. 准备金考核标志 ............................................................................................. 66 7.1.4. 对账标志 ......................................................................................................... 66 7.1.5. 透支标志 ......................................................................................................... 66 7.1.6. 计息标志 ......................................................................................................... 66 7.1.7. 控制标志 ......................................................................................................... 67 7.1.8. 核对标志 ......................................................................................................... 67 7.1.9. 不符标志 ......................................................................................................... 67 7.1.10. 交存种类 ......................................................................................................... 67 7.1.11. 调整标志 ......................................................................................................... 67 7.1.12. 阅读回执 ......................................................................................................... 68 7.1.13. 查询方式 ......................................................................................................... 68 7.1.14. 科目分类 ......................................................................................................... 68 7.1.15. 余额性质 ......................................................................................................... 68 7.1.16. 计算类型 ......................................................................................................... 68 7.1.17. 回单种类 ......................................................................................................... 69 7.1.18. 索取状态 ......................................................................................................... 71 7.1.19. 处理结果 ......................................................................................................... 71 7.1.20. 计息类型 ......................................................................................................... 71 7.1.21. 收付标识 ......................................................................................................... 71 7.1.22. 商业汇票种类 ................................................................................................. 72 7.1.23. 交易方式 ......................................................................................................... 72 7.1.24. 票据形式 ......................................................................................................... 72 7.1.25. 还款类型 ......................................................................................................... 72 7.1.26. 科目类型 ......................................................................................................... 72 7.1.27. 数据类别 ......................................................................................................... 72 7.1.28. 核对内容 ......................................................................................................... 73 7.1.29. 回单标志 ......................................................................................................... 73 7.1.30. 报文状态 ......................................................................................................... 73 7.1.31. 是否延时对账标志 ......................................................................................... 73 7.1.32. 数据类型 ......................................................................................................... 73 7.1.33. 参数状态 ......................................................................................................... 74 7.1.34. 交存款金额起点 ............................................................................................. 74 7.1.35. 计算方式 ......................................................................................................... 75 7.1.36. 节假日标志 ..................................................................................................... 75 7.2. schema .................................................................................................................... 75 7.3. 报文示例 ................................................................................................................. 75
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1. 范围
本规范按照ISO20022标准进行了接口报文的制定，采用以XML技术为基础的报文格式，并且使用Schema技术来对报文格式进行定义和约束。
本标准适用于ACS综合前置系统即AMFE(ACS Member Front End)与金融机构之间进行基本业务处理，通过报文交互实现数据的相互传输及结果处理。综合前置仅针对已经切换使用ACS的人民银行网点，金融机构开户的人民银行使用ABS的，无法使用综合前置进行对账、交存款等功能操作。
《ACS综合前置接口报文规范》适用于ACS综合前置系统与金融机构业务系统间数据交互。
本规范规定了ACS综合前置系统与金融机构业务系统进行数据交互时，应采用的报文类别、报文格式、报文填报方式、报文处理原则及应采用的文件格式等。 2. 术语与定义
? AMFE： (ACS Member Front End) ACS综合前置，以下文中简称前置系统。 ? ACS：（Account Central System）中央银行会计核算数据集中系统。 ? FBS：泛指金融机构业务系统。
? 回执：指接收方在收到发起方发送的各种交易报文并进行必要的业务处理后，返回给发
起方处理结果的通知报文。
? 标识符：唯一标识报文中一个数据项或者节点项的代码。 ? 报文：用于ACS综合前置与联网机构间交换信息的载体。 ? 报文头：报文通讯使用的基本信息。
? 批量头：对各类业务进行整体描述的关键字段的集合，通常包含一笔或一批交易的唯一
标识，其中批量头通常包含一批业务的汇总信息。
? 包：用于组织若干同类信息的载体，所有包均有对应的批量头。每个包具有唯一的包流
水号。
? XML节点TAG：某一段数据域的标识，比如报文头、批量头、业务信息段等，用于组织报
文中节点项的代码。 3. 数据类型 3.1. 字符集
采用Unicode字符集，UTF-8编码方式。具体报文字符集由以下字符组成：
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a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
. , - ( ) / = ‘ ’ + ? ! “ ” % * ; @ # (cr) (lf) (space)
特殊字符说明：
对于报文中出现的特殊字符尽量不要出现于报文中，如：<、>、&、'、\、回车符会相应的转为“<”、“>”、“&”、“'” 、“"”、“ ”。 3.2. 一般类型 类型定义 MaxNNumericText 格式说明 表示数字串，最少1位，最多N位的数字 表示N位定长的数字串 实例 Max10NumericText 表示最少1位，最多10位的数字 Exact8NumericText 例如：56921546 表示8位定长的数字 ExactNNumericText MaxNText ExactNText 表示字符串，最少1位，最多NMax14Text 位的文本（1位表示1个字母、AA1汉字RUIOP 数字字符、特殊符号） 注：1个汉字占2位。 表示字符串，N位定长的文本（1位表示1个字母、数字字符、特殊符号） 表示日期格式为yyyy-mm-dd 表示日期和时间，格式为yyyy-mm-ddTHH:MM:SS Exact9Text 例如:S汉字4DF5 注：1个汉字占2位。 ISODate ISODateTime例如：2010-05-01T15:09:05，其中的\为日期和时间的分割符，是必需的。 例如：15:09:05 1234567890123456789045.12 时间类 Date DateTime Time 金额利率类 HH:MM:SS 金额最大长度为24位，最多2位小数，不带币种，其中最大长度24位不包含小数点 Currency ResRate 准备金率 准备金率最大长度为7位，最多99.1234 4位小数，最大长度7位不包含小数点,且大于等于0小于等于100。实际利率为该值除以100。
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