第一章 金融体系概述
一、选择题
1、直接融资的优点是： 。
A．投资者承担较小的投资风险 B．容易实现资金供求期限和数量的匹配 C．有利于降低信息成本和合约成本 D．可以节约交易成本 2、直接融资的缺点包括 等。
①投资者需要花费大量的搜集信息、分析信息的时间和成本 ②投资者要承担较大的投资风险 ③不利于通过分散化来降低金融风险 ④融资的门槛比较高
A．①②③④ B.①③④ C.②③④ D.①②③ 3、金融机构可通过 来筹集资金。
①发行存单 ②提供贷款 ③发行债券 ④发行股票 A．①②③ B.①③④ C．①②④ D.①②③④ 4、以下阐述正确的是 。 ①金融市场是金融资产交易的场所
②金融市场是金融资产的供求关系、交易活动和组织管理等活动的总和 ③金融市场的发育程度直接影响金融体系功能的发挥 ④金融市场为有形市场
A．②③④ B.①③④ C．①②③ D.①②④ 5、金融创新包括 等在内的创新。
①金融工具 ②金融市场 ③金融制度 ④金融机构 A．①②③ B.①③④ C．②③④ D.①②③④ 6、 的金融创新对传统的金融市场和体制带来巨大冲击。
A．20世纪50年代 B．离岸金融市场—欧洲货币市场的建立 C．18世纪英国中央银行制度的建立 D．20世纪70年代不断涌现 7、当代金融创新的直接导因是 。 ①国际资本的加速流动
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②世界范围的放松金融管制 ③国际债务危机的爆发和影响
④电子计算机技术和网络技术在金融领域的广泛应用 A．①②③④ B.②④ C．②③④ D.①③④ 8、以下哪一选项不是金融创新所能产生的积极作用？
A．金融创新扩大了金融机构的资金来源渠道，扩大了金融服务业务领域 B．有利于发挥利率杠杆在调节金融资源配置中的作用 C．能降低金融系统的风险
D．有利于世界金融和经济的深化发展 9、金融市场创新不包括：
A．市场种类的创新 B．市场组织形式的创新 C．市场制度的创新 D．汇率制度的创新 10、金融工具的创新具体包括：
①时间衍生 ②功能衍生 ③种类衍生 ④复合衍生 A．①②③④ B．以上都不是 C．①②④ D．②③④ 11、以下对金融资产的描述不正确的是
A．市场价值稳定 B．是一种无形资产
C．是一种未来收益的索取权 D．市场价值受市场供求状况影响
二、判断题
1、在现代经济条件下，资金的流动主要是通过金融体系来实现的。 2、直接融资的缺点是不利于节约交易成本。 3、直接融资有利于降低信息成本和合约成本。
4、间接融资的优点是有利于通过分散化来降低金融风险。
5、间接融资的优点是投资者需要花费大量的搜集信息、分析信息的时间和成本。 6、金融体系的基本功能是提供资金的融通渠道。 7、金融制度是金融运行的行为规范和制度保障。
8、资金短缺单位与盈余单位直接建立融资关系被称之为间接融资。 9、当代金融创新最有代表意义的就是离岸金融市场—欧洲货币市场的建立。 10、希克斯和尼汉斯提出了金融创新理论 ——规避创新假说。
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11、“交易费用创新假说”的金融创新理论是由美国经济学家西尔伯提出的。 12、美国经济学家凯恩提出了金融创新理论——约束引致创新假说。
13、金融创新对金融和经济发展只有积极的促进作用，而没有任何消极的影响。。 14、金融创新消极作用之一是使中央银行难于通过货币供应量的控制来调节宏观经济。 15、直接金融是发展中国家资金融通的主要方式。
16、金融中介机构存在的必要性之一是它能够“集零为整，续短为长”。 17、间接金融是发展中国家资金融通的主要方式。
三、名词解释
1、金融体系或金融系统 2、直接融资 3、间接融资 4、金融资产 5、金融制度 6、金融创新
四、问答题
1、金融制度创新理论认为，金融创新的作用有哪些？ 2、试比较直接融资与间接融资。 3、金融体系有哪些基本功能？
4、简述“约束引致创新假说”的主要观点。 5、简述“规避创新假说”的主要观点。 6、简述“交易费用创新假说”的主要观点。 7、金融体系的构成要素有哪些？ 8、试述金融创新的种类。
9、金融全球化主要表现在哪些方面？
第二章 金融资产
一、选择题
1、法博齐和莫迪利亚尼（1998）认为，金融资产具有 等特殊性质。
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①税收状况 ②可分性 ③发行单位 ④现金流和收益的可预测性流动性 A．①②③④ B．①②④ C．②③④ D．①②③ 2、金融资产具有 两个主要的经济功能。
A．资源配置功能和价值尺度功能 B．增强资产流动性和风险转移功能 C．增强资产流动性功能和价值尺度功能 D．资源配置和风险转移功能 3、传统的金融资产主要包括： 。
①货币资产 ②衍生资产 ③信用资产 ④权益资产 A．②③④ B．①③④ C．①②④ D．①②③ 4、信用资产具有 的权利
①剩余价值索取权 ②对公司经营决策的投票权 ③收回本金 ④获取利息收益
A．①②③ B．②③④ C．③④ D．②④ 5、货币具有 等基本职能。
①交易媒介 ②价值储藏手段 ③价值尺度 ④世界货币 A．①③④ B．②③④ C．①②③ D．①②④ 6、金、银等贵金属成为最终的实物货币是因为它们具有 的特性。 ①高价值性 ②易于携带性 ③易于分割性 ④易于保存性 A．②③ B．②③④ C．①②③④ D．①②④ 7、对代用货币描述最全面的是 。 ①纸质的 ②可以随时与金融货币兑换
③减少大量使用金属货币进行交易的不便 ④银行券是典型代表 A．①②③④ B．②③④ C．①② D．①④ 8、对信用货币描述不正确的是 。 ①纸币与金属货币挂钩
②其流通依赖于人们对该货币的信心和货币发行的立法保障 ③币值较为稳定
④信用卡是一种新的信用货币形式
A．①②③④ B．①③ C．②③④ D．①②③ 9、以下不属于信用资产的是 。
A．商业票据 B．银行贷款 C．债券 D．股票 10、我国的股份公司在美国纽约证券交易所发行上市的美元股票叫 。
A．H股 B．N股 C．B股 D．S股 11、公司债券 。
A．发行不会影响股份公司的控股权 B．是中央银行公开市场操作的最重要对象
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C．可用于向中央银行申请再贴现 D．被称为“有利息的钞票” 12、被称为“金边债券”的是 。
A．短期国债 B．金融债券 C．公司债券 D．长期国债 13、以下属于债券特点的是 。 ①同时具有权益资产和债务资产的特性 ②通过券面载明的财产内容，表明财产权 ③权利义务的变更和债券的转让同时发生 ④享有剩余索取权
A．①②③④ B．①②④ C．①②③ D．②③ 14、 是对银行票据的正确描述。
A、是在商业票据流通的基础上产生的
B．是由工商企业发行的无抵押品的短期债务凭证 C．经过承兑以后可流通转让
D．工商企业在赊购商品时，签发的延期付款的凭证
15、在未来有现货出售的投资者，可以通过 以此来规避未来现货价格可能下跌的风险。 ①事先出售相应金融期货 ②将其未来要购进的金融资产价格固定 ③事先购进相应的金融期货 ④将其未来要出售的金融资产价格固定 A．③④ B．②③ C．①④ D．①②
16、在未来有需要购进现货的投资者，不可以通过 来规避未来现货价格可能上涨的风险。
①将其未来要出售的金融资产价格固定 ②事先出售相应金融期货 ③将其未来要购进的金融资产价格固定 ④事先购进相应的金融期货 A．①④ B．②③ C．③④ D．①② 17、金融期货的基本类型主要有 。
①外汇期货 ②远期外汇交易 ③利率期货 ④股票指数期货。 A．①④ B．①③④ C．①②③ D．①②③④ 18、金融衍生资产不具有 的特点。
A．套期保值功能 B．有效配置资源功能 C．高杠杆性 D．高风险性 19、根据互换的金融资产的类型，可以将金融互换划分为 。
A．货币互换、利率互换 B．货币利率互换 C．货币互换、利率互换和货币利率互换 D．货币互换、国债互换 20、对货币利率互换描述较全面的是 。
①互换双方可达到改变自己的资产或负债的货币种类的目的 ②可以被用来规避汇率风险
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