倒卖银行卡背后暗藏：洗钱、盗劫、逃税、诈骗、行贿、躲避内幕交易检查、藏匿财产、网店刷信用、偷税漏税
卡买卖是一条灰色的产业链，为金融诈骗犯罪提供了可能，会影响社会安定，相关执法部门应尽快着手盐城这种违法行为
一、倒卖银行卡背后暗藏六大陷阱
网上频现收购个人银行卡广告普通卡100元口令卡220元 U盾卡270元———
“长期收购个人手中闲置的中行、工行、农行等各大银行借记卡，普通卡100元，口令卡220元，U盾卡270元，现金付账，绝不拖欠”、“本人长期收购银行卡 100一张”、“长期出售各大银行全新借记卡（口令卡，电子证书，U盾），随意转账绝无限制”……一段时间以来，这类买卖银行卡的短信和帖子随处可见。是什么原因让本来很私密的银行卡似乎成了“发财”的途径？什么人在收购银行卡？这些银行卡最后被用在了什么地方？出售银行卡会有哪些风险？记者就此进行了调查。
收卡中介网上论坛发帖 多留QQ号与有意者联系
记者发现，网上收卡和卖卡的实际是以此为生的中介。他们热衷于在论坛里发布收购信息，多喜欢用QQ号与有意者联系，绝大部分都不会留手机号。记者试图拨打其中两个留了手机号的收卡人，但发现对方都已停机。
一位收卡人告诉记者：“我们只收工农中建四大银行的借记卡，小银行的不要。”另外，还有一些收卡人表示，个人一两张卡的生意也不做，只接大批量的卡，比如学校学生或农民工集体办的卡。 收卡人一般不愿意采取见面交易的方式，多采用支付宝来买卖。具体流程是，卖卡者先将银行卡快递给收卡人，快递费由收卡者支付。收到卡后，先付一半的价钱；然后卖卡者再交出银行卡的密码，经验证后就能拿到剩下的价钱。还有一些收卡人要求提供身份证的复印件和开卡凭单。 收购价80-300元
带身份证和U盾的要价最高
记者调查发现，事实上，中介收闲置银行卡已经不是新鲜事，早在3年前就有。有意思的是，银行卡收购价格也随着物价上涨而“随行就市”，如三年前一张卡一般50元起价，现在基本是开价80-100元。开通了网银功能、有U盾的银行卡更是可以卖到200元，如果能配上身份证原件还能加100。
除了收卡的，网上还有大批叫卖银行卡的。记者从其中一个买家了解到，带网银证书的银行卡一般要400元，有身份证原件的卡能到500元，工行的最贵要600元。如果买家要指定名字的银行卡，卖家也能办到，但需要“先办特殊证件，时间会长点，最少850元”。这样看来，每张卡一买一卖的差价至少上百元甚至翻倍。卖价高的卡似乎用起来更放心。 倒卖银行卡目的何在 多用来诈骗或地下交易
具体来看，银行卡最终会在六个方面派上用场，大部分都会对卡主构成很大的风险。
最危险的用途莫过于诈骗。此前北京曾发生过这样一件事：一位七旬老太一天之内接到3个诈骗电话，上当后将近10万元打入对方指定的银行卡内。事后警方发现这些卡竟然是犯罪分子找人四处收购来的，专门用于诈骗和提款。
其次就是洗钱。很多人收购别人的银行卡是为了达到“匿名”接受汇款、转账、消费、送礼的目的，以逃避可能的检查。洗钱者将黑钱存入金融机构后，可以利用网上银行、电话银行、ATM等先进支付工具在多个银行卡账户之间进行多次跨行转账，使监管机构难以追查资金的真正来源。
第三就是逃税。知情人士透露，有些私人企业先买进大量银行卡，然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资，也可以是劳务费之类，最后迅速取出，从而在账目上虚构了大量的成本，实现了逃税
的目的。
有专家指出，如果银行卡的主人并不知道自己的银行卡上得到了大量的各类收入，也没有去主动报税，那么可能会被税务机关约谈，同时补缴相应的税款。
第四就是躲避内幕交易检查。使用买来的银行卡开立股票账户，然后进行内幕交易，可以有效回避证监会的监管。这一做法对于使用他人银行卡进行内幕交易的人来说，也存在很大的风险，一旦银行卡主人挂失银行卡，那么股票账户中的资金将难以取出。
第五种用途是藏匿财产。记者曾看到，有人专门发帖求购银行卡，声明是为了避开老婆存私房钱。但使用买来的银行卡藏匿财产，一旦卡主挂失，买卡人可能会遭受较大的财产损失。
第六个用途是网店刷信用。在淘宝网等网络购物平台上，新开的店铺需要短时间里建立起良好信誉，最简单的办法就是“刷信用”。信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡购买店铺的产品，来逃避网站监控。
倒卖银行卡可能涉嫌销赃 闲卡不用可去银行销户
不难看出，出售个人银行卡表面上卖出的是卡，实际上出让的是自己的身份。最终买卡的人其实是要借用卡主的名义处理一些账务往来。正因为如此，业内人士强调，千万不能因为蝇头小利而出卖自己的闲置银行卡，如果有卡用不着，可以去银行销户。
此外，网上倒卖银行卡的行为，更多可能涉及犯罪分子销赃，应
引起有关部门的警惕和关注。
收购闲置银行卡用途可疑网店制造交易假象
有的网店店主用来制造频繁交易假象 有人为了不露痕迹地送礼行贿 有的成为行骗者账户———许多人闲置在手中的银行卡突然成为“香饽饽”，网上有人专门以这种银行卡为“猎物”进行倒买倒卖，网络倒卖银行卡正成为一股暗流，生意十分红火。然而，这些卖家到底是如何交易的？他们手中的银行卡又是从何而来？此外，是什么人热衷于网上购买银行卡？日前，本报记者对此进行了暗访。
“这些身份证也都是收上来的，我都不知道他们的主人是谁”，一名卖家这样说服着“担心安全”的记者。而当记者用买来的银行卡和密码在银行试用时，工作人员告诉记者“此卡为有效卡”。
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