保理风险案例
根据真实庭审记录及授信资料整理
相关名称均使用化名
01案例精讲
交易双方简介
卖方迪邦香料香精买方江河国际贸易从事化工产品批发贸易企业贸易型薄利多销量大母公司属世界500强位于上海香料及油脂化学品生产企业成长型销售稳定效益好实际控制人拥有诸多产业地处华东某三线城市保理业务方案
申请人：迪邦香料香精国内卖方有追索权明保理业务所属行业：一般贸易交易对手：江河国际贸易/制造类交易条件：付款期限付款方式：电汇3个月融资额度：5000万元通知方式：?（预通知）至买方，并留存快递签收记录额度启用前快递《应收账款转让通知书》?逐笔转让时，在发票联加盖转让字句转让文件：□□《应收账款转让明细表》合同□发票回款控制：直接回款至卖方开立的保证金户保理运作情况
自2009年10月至2011年12月的2年期间，卖方：迪邦香料经营良好，该保理业务运作正常，回款稳定，均为直接回款，回款时金额、时点与应收账款的转让量、到期日基本匹配，少数略有出入，保理银行并未与买方核对，累计转让量/回款量已达4.15亿元。