B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的
C、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的
D、高管人员因贪污挪用资金被刑拘
三、判断题：（20分，每题1分，判断并改正得分）
1、各业务部门是农村中小金融机构风险管理的第二道防线。（X ）
答：各业务部门是农村中小金融机构风险管理的第一道防线
2、各业务部门负责本部门和本业务条线风险管理的日常工作，对本部门和本业务条线的风险管理负第一责任。（ √
3、中国银监会印发的《商业银行合规风险管理指引》中所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。（ √ ）
4、中国银监会印发的《商业银行合规风险管理指引》中所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（ √ ）
5、合规负责人可以分管业务条线。（X） 答：合规负责人不可以同时分管业务条线
6、合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。（ √ ）
7、合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。（√ ）
8、商业银行不可以可购买保险以及与第三方签订合同，并不可以将其作为缓释操作风险的一种方法。（X ）
答：商业银行可以可购买保险以及与第三方签订合同，并可以将其作为缓释操作风险的一种方法
9、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负次要责任。（ X）
答：商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任
10、商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（√ ）
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11、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。（ √ ）
12、商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责。内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人。（√ ）
13、商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门。（√ ）
14、各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。（√ ）
15、农村中小金融机构应建立各类风险报告制度。根据不同业务风险特征，制订差异化的报告方式，明确报告对象、报告种类、报告内容、报告频率、报告路径等内容。（√ ）
16、风险管理条线的纵向报告路径应具备独立性。（√ ） 17、农村中小金融机构应当建立贯穿各个业务领域以及对高级管理人员与员工日常行为的问责制度。（√ ）
18、风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。（√ ）
19、农村中小金融机构应根据风险管理的要求管理与配置人力资源，实施主要风险岗位人员准入与退出管理制度，配备足够的、能够达到风险管理岗位资质要求的人员，并随风险管理状况的变化进行相应的调整。（√ ）
20、内部审计不负责对风险管理体系的准确性、可靠性、充分性和有效性实施评价。（ X ）
答：内部审计负责对风险管理体系的准确性、可靠性、充分性和有效性实施评价。
四、简答题：（25分，每题5分）
1、简述农村中小金融机构风险管理政策包括的主要内容？
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农村中小金融机构应根据风险管理政策，建立覆盖风险管理重要环节的程序和方法，至少包括以下方面：
（一）对各类主要风险的识别和评估的程序和方法。 （二）对各类主要风险的计量程序和方法。
（三）对各类主要风险的缓释或控制的程序和方法。 （四）对各类主要风险的监测程序和方法。 （五）对各类主要风险的报告程序和方法。
2、简述农村中小金融机构风险管理部门的主要职责？
农村中小金融机构应设立专门的风险管理部门，负责组织建立和实施本机构风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立。主要职责包括：
（一）拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度。
（二）组织对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估。 （三）研究确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法。 （四）研究提出本机构的重大风险限额。
（五）对风险状况进行监测和分析，并根据风险报告制度进行报告。 （六）对业务风险进行审查，提出风险审查意见。 （七）对客户信用等级评定及资产风险分类进行审查。 （八）牵头推动风险管理信息系统的建设。 （九）风险管理部门可向业务部门或分支机构委派风险管理人员。委派的风险管理人员独立实施风险审查，直接对风险管理部门负责。
3、简述农村中小金融机构高级管理层的主要风险管理职责？
答：管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体，对董事会负责，主要风险管理职责包括：
（一）认真执行董事会制定的风险战略，落实风险管理政策，制定覆盖全部业务和管理环节的风险管理制度和程序。
（二）推动建立识别、计量、监测并控制风险的程序和机制，采取适当的规避风险、缓释风险、降低风险和分散风险的方法和措施。
（三）提出业务部门与风险管理部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行。 （四）对风险管理体系的充分性与有效性进行监测、评估和改进。 （五）按照董事会要求定期或不定期向董事会报告风险状况、采取的管理措施以及风险管理长短期规划等情况。
4、简述有效的流动性风险管理内部控制体系包括哪些主要内容？
答：银行应制定适当的内部控制制度以确保流动性风险管理程序的完整和有效。有效的流
动性风险管理内部控制体系应至少包括以下内容： （一）良好的内部控制环境。
（二）充分的程序以识别、计量、监测和评估流动性风险。 （三）完善的信息管理系统。
（四）根据业务发展和市场变化适时更新有关政策和程序
5、按照《中国银行业营业网点服务突发事件应急处理工作指引》要求，服务突发事件种类有哪些？ 答：务突发事件种类
（一）营业网点挤兑；（二）营业网点业务系统故障；（三）抢劫客户财产；（四）自然灾害
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（五）客户突发疾病；（六）客户人身伤害；（七）寻衅滋事；（八）营业网点客流激增； （九）不合理占用银行服务资源；（十）重大失实信息传播；（十一）其他影响营业网点正常服务的事件。
五、论述题（15分）
结合岗位工作实际，谈谈在案件和风险防控工作中如何筑牢自控防线？
在案件和风险防控中，严格尊受工作纪律，以及金融机构各项规章制度，以建立“防范为主”的自控防线，落实”以堵为主的互控防线，推动以查为主的监控防线，使自己不愿违，不能违，不敢违。养成按章办事，遵纪守法，合规经营的良好习惯（此题大家自由发挥吧）
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