一、单选题（公共部分，共408题）
1.《巴塞尔新资本协议》规定，新协议由( )大支柱组成。
A.2 B.3 C.4 D.5
2.《巴塞尔新资本协议》规定，新协议在并表基础上适用于：( )
A.国际活跃银行 B. 全球商业银行
C.成员国商业银行 D. 获委员会认可的跨国银行 3.《巴塞尔新资本协议》规定，在并表的基础上，新协议的适用范围扩大到包括：( )
A. 国际活跃银行 B. 全球商业银行
C.成员国商业银行 D. 银行集团的持股公司
4.《巴塞尔新资本协议》规定，对于目前还未要求实行全面次级并表的国家，实施新协议可以有( )年的过渡期。
A.3 B.4 C.5 D.6
5. 《巴塞尔新资本协议》规定，考虑到保护存款人这一主要的监管目标，应确保( )指标所涵盖的资本随时可用来保护存款人。 A.资本充足率 B.核心资本充足率 C.股本性资本比例 D.固定资本比例
6.《巴塞尔新资本协议》规定，一般而言，对商业企业单笔大额投资超过银行资本的( )或全部投资超过银行资本的( )时，超过的部分都应当从银行的资本中扣除。
A.20%、50% B.15%、50% C.20%、60% D.15%、60%
7.《巴塞尔新资本协议》规定，对于采用标准法的银行，在一定限度以下的对商业企业的大额少数或多数股权投资，其风险权重应不低于( )。 A.50% B.75% C.100% D.150%
8.《巴塞尔新资本协议》规定，在计算资本比率时，银行( )和( )的资本要求乘以( )，再加上针对( )的风险加权资产，就得到总的风险加权资产。 A.市场风险、操作风险、12.5、信用风险 B.信用风险、市场风险、11.5、操作风险 C.信用风险、操作风险、12.5、市场风险 D.信用风险、操作风险、11.5、市场风险
9.《巴塞尔新资本协议》规定，从2006年底开始到新协议实施的第一年，按照内部评级法计算的信用风险、操作风险和市场风险的资本要求之和，不能低于现行信用风险和市场风险最低资本要求的( )。 A.80% B.90% C.100% D. 120%
10.《巴塞尔新资本协议》规定，对信用评级为A+至A-的主权国家及其中央银行债权的风险权重为( )。
A.20% B.50% C.100% D.120%
11.《巴塞尔新资本协议》规定，对信用评级为BB+至B-的主权国家及其中央银行债权的风险权重为
1
A.20% B.50% C.100% D.120%
12.《巴塞尔新资本协议》规定，对国际清算银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行和欧盟债权的风险权重为( )。 A.0% B.10% C.15% D.20%
13.《巴塞尔新资本协议》规定，对未评级公司债权的标准风险权重一般为( ) A.50% B.80% C.90% D.100%
14.《巴塞尔新资本协议》规定，对未评级公司债权的标准风险权重一般为( ) A.50% B.75% C.100% D.125%
15.《巴塞尔新资本协议》规定，商业房地产抵押贷款原则上应给予( )的风险权重。
A.50% B.75% C.100% D.150%
16.《巴塞尔新资本协议》规定，对完全由借款人占有或将要占有、或出租的住房抵押的贷款，应给予( )的风险权重。 A.35% B.50% C.65% D.80%
17.《巴塞尔新资本协议》中，第三支柱规定的信息披露应该每( )进行一次。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年
18.《巴塞尔新资本协议》中，第三支柱规定，有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露应该每( )一次。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年
19.《巴塞尔新资本协议》中，第三支柱规定，有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露应该每( )一次。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年
20. 《巴塞尔新资本协议》附录1规定创新工具在一级资本中的上线为( )，在此要扣除商誉。
A.60% B.30% C.45% D.15%
21. 根据《巴塞尔新资本协议》附件1规定的非创新工具组成一级资本的计算方法，请计算此题:一家银行的普通股为75欧元，15欧元的非积累优先股，并表计算出5欧元的普通股的少数股权，10欧元的商誉。由非创新工具组成的一级资本为( )。
A.75欧元 B.95欧元 C.105欧元 D.85欧元
22.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，对公司债权，包括对保险公司债权的标准风险权重为( )。
A.0% B.20% C.50% D.100%
23.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，从资本监管的角度来看，在零售资产的债权必满足必须标准的情况下，除逾期贷款外，零售资产的风险暴露可给予( )的风险权重。
A.20% B.50% C.75% D.100%
24.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，对完全由借款人占有或将要占有或出租的住房抵押的贷款，应给予( )的风险权重。 A. B. C. D.
25.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，以商业房地产抵押的贷款, 只适合给予( )的风险权重。
A.20% B.50% C.75% D.100%
2
26.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，逾期贷款的天数为( )天以上。 A.90 B.180 C.270 D.360
27.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，逾期90天以上的贷款（不包括合格的居民住房抵押贷款）未担保部分，在扣减专项准备以后，当专项准备小于贷款余额的20％，其风险权重为( )。
A.50% B.75% C.100% D.150%
28.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，逾期90天以上的贷款（不包括合格的居民住房抵押贷款）未担保部分，在扣减专项准备以后，当专项准备等于或大于贷款余额的20％,其风险权重为( )。 A.50% B.75% C.100% D.150%
29.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，逾期90天以上的贷款（不包括合格的居民住房抵押贷款）未担保部分，在扣减专项准备以后，当专项准备等于或大于贷款余额的50％，风险权重为( )，但监管当局可自行决定将风险权重降低到50％
A.50% B.75% C.100% D.150%
30.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，各国监管当局可以决定，对一些其他资产，如风险投资和对非上市公司的股权投资，采用( )或更高的风险权重，以反映其中包含的较高额风险。
A.50% B.75% C.100% D.150%
31.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，原始期限不超过一年和一年以上的承诺的信用风险换算系数分别为20%和50％。但是，如果银行在任何时候不需要事先通知，就可以无条件取消承诺，或者由于借款人的信用状况恶化，承诺可以有效地自动取消，此时承诺的信用风险换算系数为( )。 A.0% B.15% C.25% D.30%
32.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，银行的证券借贷或银行用作抵押物的证券，包括回购交易中的证券借贷（如回购/逆回购.证券借出/证券借入交易），其信用风险换算系数也应是( )。
A.50% B.75% C.100% D.150%
33.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，对于与货物贸易有关的短期自偿性信用证（如以相应的货运单为抵押的跟单信用证），无论对开证行，还是对保兑行，信用风险换算系数均为( )。
A.20% B.75% C.100% D.150%
34.根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，简单标准法对操作风险资本要求的处理采用基本指标法，采用基本指标法银行持有的操作风险资本应等于前三年总收入的平均值乘以一个固定比例，此固定比例为( )。 A.0% B.15% C.25% D.30%
35.根据《巴塞尔新资本协议》附录2规定，为确保信用风险评级结果与风险权重之间的一致性，委员会建议监管当局对风险等级相同的全部债项的累积违约率（cumulative default rate，CDR）进行评估。监管当局应当对标准法中的每个风险等级，分别评估两个不同的累积违约率的计算方法。在这两个方法中，要计算( )年期的累积违约率。
A.1 B.2 C.3 D.4
36.根据《巴塞尔新资本协议》附录2规定，为确保掌握一段时间内的长期违约历史，监管当局在数据的深度达到要求时，应当评估三年期累积违约率的( )
3
年平均值。
A.6 B.8 C.9 D.10
37.《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，企业将尚未到期的某持有至到期投资在本会计年度内出售或重分类为可供出售金融资产的金额，相对于该类投资在出售或重分类前的总额为多大时，应当将该类投资的剩余部分重分类为可供出售金融资产，且在本会计年度及以后两个完整会计年度内不能在将金融资产划分为持有至到期投资。（ ）
A.通常指超过5%，不含5% B.通常指超过10%，不含10% C.通常指超过15%，不含15% D.通常指超过20%，不含20%
38.《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，出售日或重分类日距离该投资到期日或赎回日符合以下时限规定，市场利率变化对该投资的公允价值没有显著影响的，不应将该类投资的剩余部分重分类为可供出售金融资产，且在本会计年度及以后两个完整会计年度内不能在将金融资产划分为持有至到期投资。（ ）
A.通常指不超过1个月，不含1个月 B.通常指不超过2个月，不含2个月 C.通常指不超过3个月，不含3个月 D.通常指不超过4个月，不含4个月
39．《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，出售日或重分类日之前已根据合同的约定收回该投资本金的多少比例时，不应将该类投资的剩余部分重分类为可供出售金融资产，且在本会计年度及以后两个完整会计年度内不能在将金融资产划分为持有至到期投资（ ）
A. 指超过该类投资出售前本金总额的80%，不含80% B. 指超过该类投资出售前本金总额的85%，不含85% C. 指超过该类投资出售前本金总额的90%，不含90% D. 指超过该类投资出售前本金总额的95%，不含95%
40.《票据法》规定，票据债务人不得以（ ）与出票人或者持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人。
A.他人 B.自己 C.第三人 D.任意人
41.《票据法》规定，付款人承兑汇票后，应当承担的责任是：（ ）。 A.付款责任 B.留足付款资金 C.到期付款责任 D第一责任
42.《票据法》规定，（ ）是指在票据签章人或者持票人之前签章的其他票据债务人。
A.出票人 B.前手 C.背书人 D.第三人 43.《票据法》规定，汇票分为（ ）。
A.银行汇票和商业汇票 B.银行承兑汇票和商业承兑汇票 C.即期汇票和远期汇票 D.现金汇票和转账汇票 44.《票据法》的规定，保证人之间（ ）。
A.按份承担保证责任 B.承担连带责任 C.依约定不承担责任 D.依约定承担责任
45.《票据法》规定，没有代理权而以被代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任，代理人超越代理权限的，应当（ ）。 A.宣告其代理行为无效
4
B.由被代理人承担责任，然后再由被代理人追究代理人的责任 C.由代理人承担全部责任
D.由代理人就其超越权限部分承担票据责任 46.《票据法》所称票据，是指（ ）。 A.汇票、现金支票和转账支票
B.商业承兑汇票、银行承兑汇票和支票 C.商业承兑汇票、本票和支票 D.汇票、本票和支票
47.《票据法》出票人在汇票上记载“（ ）”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。
A.现金 B.委托收款 C.不得转让 D.见票即付 48. 根据《票据法》的有关规定，汇票上所记载的下列项目中哪一项是不可缺少而又不得涂改的？（ ）
A.付款人的名称 B.收款人的名称 C.付款人的付款地 D.出票地
49.根据《票据法》的规定，下列有关汇票上记载的付款日期、付款地、出票地等事项的叙述，哪些是正确的？（ ） A.汇票上未记载付款日期的，该汇票无效
B.汇票上未记载付款地的，要出票人补记或授权补记后才有效 C.汇票上未记载出票地的，不影响票据上的权利 D.汇票上未记载出票地的，持票人可以随意补记
50.根据《票据法》的有关规定，支票限于见票即付，不得另行记载付款日期，另行记载付款日期，其效力如何？（ ） A.收款人认可的，该记载有效 B.记载无效，票据依然有效
C.因为该记载，支票归于无效 D.该记载不发生支票效力
51．《票据法》规定，支票的持票人应当自出票日起（ ）日内提示付款。 A.15 B.10 C.20 D.30
52.《票据法》规定，以背书转让的汇票，背书应当（ ）。 A.清楚 B.有效 C.连续 D.公证
53.《票据法》规定，哪一种行为不属于票据上的签章行为（ ）。 A.签名 B.盖章 C.签名加盖章 D.手印
54.《票据法》规定，背书时附有条件的，所附条件（ ）汇票上的效力。 A.具有 B.不具有 C.可能具有 D.可能不具有 55.《票据法》规定，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票之日起（ ）。 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年
56.见票后定期付款的汇票，持票人应当自到期日起（ ）内向承兑人提示付款。A.5日 B.7日 C.10日 D.15日
57.《票据法》规定，本票自出票日起，付款期限最长不得超过：（ ）。 A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月 58.下列说法正确的是：（ ）
5