国金证券北京管理总部客户经理手册
（A股业务篇）
一、 三方存管的定义：
三方存管就是交易股票的资金由存管银行负责管理，而不是在券商的保证金账户里，在券商开设的账户只是证券的托管账户，在第三方账户里作资金的清算。
二、 什么叫三方存管签约：
在客户办理三方存管账户开户的时候，需要到银行办理三方存管签约的手续。什么叫三方存管签约，是指客户需要在存管银行建立保证金账户与存管银行结算账户转账关系以及与银行簿记账户一一对应关系的过程。
三、 新客户三方存管开户流程： 第一步：办理股东代码卡
（1） 填写《自然人证券账户注册申请表》。深市股东卡和沪市股东卡各填一张。
要求必须由客户本人正楷填写，内容包括：客户签字、填写日期、是否开通各项服务。以上内容必须由客户本人填写，要用签字笔，不要用圆珠笔，客户签名必须与身份证字体类型一致。用简体正楷书写，填写的内容字体保持一致。
（2） 资料的填写，要求每张申请表后附一张身份证复印件，第二代身份证要求复
印正反面，可以清楚分辨客户资料的，而且一定是要在有效年龄内。填在资料上的身份证号码一定要与身份证上的相一致，注意身份证号的位数。 （3） 收费。深A：50元，沪A：40元，我公司目前开立证券账户免费，但在开立
证券账户后一年内，不得在本公司撤消上海证券账户指定交易或深圳证券转托管。若有此行为，客户须补交开户费90元。凭《自然人证券账户注册申请表》到营业部柜台办理股东卡，办卡时间为：9：30——15：00。
【注意事项】
1. 填写《自然人证券账户注册申请表》时要求客户填写的地址超过六个汉字且具
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体到门牌号码，不能多个人填写同一个地址，尽量填写北京地址。
2. 资料的领取:在预留开户资料不多的情况下，预留资料如开出，均可在第二日到
23号窗口领取；如预留资料较多，根据具体开出情况领取，为保证预留资料次日开出，柜员对领取资料情况不给予作答。
3. 复印件的注意事项：要注意，自然人申请表附身份证复印件，第一代身份证只
复印正面，第二代身份证要复印正反面。复印件上的名字、身份证号码和有效期要复印清楚。股东卡复印件要将证券帐户号、姓名、开卡时间、开卡机构复印清晰。
4. 不能开户的有：非本人、学生、军人、18岁以下的公民、身份证过期者、证券
从业人员、持临时身份证者以及持有护照者、一代身份证破损者、二代身份证不能正常读取者。
第二步：客户持股东代码卡、身份证原件到国金证券柜员处，开立三方存管资金账户。开户时，须客户本人填写《开户文本》，客户需设置6位数股票交易密码和资金转账密码（取款密码），两个密码可以相同也可以不同，但不可过于简单。不能用六位重复数字作密码（如：000000，或者123456），字母不能使用。客户自己在家登录账户，更改密码时也要注意。
第三步：由于各家银行系统不一样，签约方式不同，因此，三方存管业务的签约时间为9：30——15：00。 【说明】
目前三方存管账户只能开人民币账户，不能开外币账户（包括深圳B股和上海B股）和三板账户（三板A和三板B）。外币账户仍然使用手工上、下账方式。工行、建行、招行、中信银行、兴业银行、交通银行、民生银行、农行、华夏银行、北京银行、中国银行、光大银行，支持以下签约模式，即：先在国金证券进行相应银行预签约，再到相应银行柜台完成签约确认。要求客户在券商柜台只需完成上面前两步，之后携带股东代码卡，国金柜员已签字的《三方存管协议》、身份证原件、同名、同身份证号的银行卡到银行柜台完成三方存管的签约确认。该种方式客户到券商柜台办理时不需携带银行卡，也无需输入银行卡密码。 在银行签约时需填写：
工行：券商代码10090000，营业部代码0000，客户在券商的资金账号：68XXXXXX。
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建行：券商代码0068，客户在券商的资金账号：68XXXXXX。 招行：券商代码000016 客户在券商的资金账号：68XXXXXX。
中行：券商代码10090000，营业部代码68，客户在券商的资金账号：68XXXXXX。 其他银行：券商代码10090000，营业部代码1000，客户在券商的资金账号：68XXXXXX
【注意】：客户在银行办理三方存管签约时，银行柜台会让客户输入券商密码，这 个密码就是客户在国金柜台开立资金账户时设置的取款密码（资金密码）。 第四步：原来在其他券商开过户的客户，回原开户营业部转股票和资金： 1、转深圳市场股票
转入券商：国金证券北京金融街营业部 转入席位号：272800 （深圳席位号） 2、转上海市场股票
沪A：携带身份证和股东卡回原营业部办理“撤销沪A指定交易”，若已在国金柜台开立资金账户未做指定（先在国金开立资金账户，后到原营业部撤消指定），请撤销后立即拨打国金坐席中心电话400-6600-109或到柜台告知资金账号，申请上海账户做指定交易。 【注意事项】
（1） 客户的股票交易密码、取款密码可通过国金的网上交易系统修改，电话委托只能修改交易密码（注意：不许录入字母，必须全部都是数字）。客户到银行签三方存管时需要提供客户在我营业部设置的取款密码。若客户是预留账户开户，客户的交易密码与取款密码暂设身份证后六位，若身份证最后一位是X，则向前数六位数字。另外一定要提醒客户，及时更改交易密码和取款密码，规避意外的发生。
（2） 当天开的上海股东卡当天不能办理指定交易，非当天开卡客户，在国金柜台开立资金账户 后可做指定；上海A股当天撤销当天即可办理指定交易，指定后第二天股票到账
（3） 深圳A股均可多家开户多家同时交易，互不受影响（但新股申购时要注意，对同一支股票，一个账号只能申购一次）。
（4） 可以通过拨打上海交易所电话021-68800030，按照语音提示凭借上海的股
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东卡号和对应的身份证号查询该账户指定在哪家证券公司。也可登陆上海证券交易所网站：www.sse.com.cn查询。 （5） 深圳A股转托管后第二天到账。
（6） 深圳股东卡可到我公司挂失补办，上海要到指定的那家证券公司营业部挂失补办。若未指定，可到我公司挂失补办，挂失补办费用10元/户。 （7） 休眠账户的处理：
1) 休眠账户的特征：i.三年未做交易； ii.资产市值等于0；
iii．券商账户余额小于100元。 2) 在国金证券开户时若遇到休眠账户做如下处理：
i. 深圳休眠且上海休眠指定其他券商的可直接注销，需要填写两张查询
一张激活单子，一份自然人申请表，反面复印身份证。重新开立（不收费用），深圳当日激活。当日开户，第二日使用。
ii. 上海休眠，未指定或者指定在国金的，深圳休眠填写两张查询单子和两张激活
单子即可，当日激活第二天可以开户并使用。（次日开立资金账号） 【注意】1、我部查询，一市5元。自本手册下发日起执行。
2、到我部办理所有业务需本人带身份证，沪深股东卡前来办理。 (8) 每个交易日清算后客户通过交易系统对股票买卖进行委托,若委托为有效委托,则委托自动顺延至下一个交易日，包括周六日挂牌委托除交易升级，公司系统调试等特殊情况。（每日清算时间不定）
四、 三方存管账户的转账操作：
1. 三方存管账户的客户，可以通过券商系统51993366和通达信版交易软件转账。 电话委托系统转账流程：
请输入资金账号 或按*输入股东账号（按＃确认）
拨通电话委托号码：51993366 4
网上交易系统转账流程界面：
1确认2取消9重输 转账金额 输入密码 1银行转证券 2证券转银行 3查询银行资金 4银证转账流水查询 # 返回上级菜单 交易密码（按#号确认） 5银行转账 按#号确认
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