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客户资讯
（2011年第1期）
阳光保险集团股份有限公司客户管理部 2011年4月10日 本期标题：
阳光集团客户整体情况统计报告
内容导读：
为了加强客户数据的统计，建立完善的客户统计体系，更好的为公司领导层提供决策信息，提高客户分析价值，从2010年7月开始，客户管理部和信息技术中心共同建立了一系列围绕客户分析的报表，经过近半年紧张的系统建设，一期16张报表已经开发完成，其中包括：客户基础信息、投保人承保情况、投保人流失情况、被保险人理赔情况四类报表，每类报表又分别从客户、产品、渠道、区域四个角度进行了阐述。
由于维度较多、内容较复杂，我们将采取“按照主题”分析的模式，逐一将不同类型的分析结果以分析报告的形式呈现出来。
本期主题介绍：本期报告的统计期间为从公司开业至2011年3月31日，并按照集团客户，从一年期及以上客户和一年期以下客户、个人和团体、投保人和被保险人、个人客户性别、年龄、学历、婚姻状态、拥有产品数量等多个维度，对“总客户数量”和“有效客户数量”两个指标进行集团客户整体情况介绍。
【全文】
目 录
（2011年第1期） ........................................................................................................................... 1 一、 指标和维度介绍 ...................................................................................................................... 3 (一) 指标介绍 ................................................................................................................................. 3 (二) 维度说明 ................................................................................................................................. 3 二、 集团客户整体情况介绍 .......................................................................................................... 4 (一) 集团整体客户组成情况介绍.................................................................................................. 4 (二) 集团团体客户的组成情况 ..................................................................................................... 5 (三) 集团个人客户的组成情况 ..................................................................................................... 8 三、 产险客户整体情况介绍 ........................................................................................................ 13 (一) 产险客户整体组成情况 ....................................................................................................... 13 (二) 产险团体客户整体情况 ....................................................................................................... 14 (三) 产险个人客户整体情况 ....................................................................................................... 14 四、 寿险客户情况 ........................................................................................................................ 15 (一) 寿险客户整体情况 ............................................................................................................... 15 (二) 寿险团体客户整体情况 ....................................................................................................... 15 (三) 寿险个人客户整体情况 ....................................................................................................... 16 五、 产寿交叉客户情况介绍 ........................................................................................................ 17
一、 指标和维度介绍 (一) 指标介绍
1. “总客户数量”：从公司开业至统计止期，已经接受我公司提供的保险产品或服务的个人或单位，包含投保人和被保险人；
2. “有效客户数量”：截止到统计止期，客户名下至少有一张在保险期间内的保单。
(二) 维度说明
1. “一年期及以上客户”和“一年期以下客户”维度
a) “一年期及以上客户”：单一客户持有至少一张一年期及以上期间的保险合同，则该客户为一年期及以上客户。
b) “一年期以下客户”：单一客户持有的保险合同期间均小于一年期，则该客户为一年期以下客户。
2. “个团客户”维度。分为“个人客户”和“团体客户”
a) b)
客户
个人客户：已经接受了我公司提供的保险产品或服务的自然人，包
含投保人和被保险人。
团体客户：已经接受了我公司提供的保险产品或服务的单位。
3. “投被保人”维度。分为“投保人”、“被保险人”和“同为投被保人”
a) b) c)
投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险
费义务的人。
被保险人是指根据保险合同,其财产利益或人身受保险合同保障,在
保险事故发生后,享有保险金请求权的人。
同为投被保人是指投保人和被保险人为同一人的情况。
4. “性别”维度。根据国家标准，“性别”分为“男性”、“女性”、“未说明性别”三种类型。
5. “年龄”维度。按照个人客户年龄分为0-18岁、19-25岁、26-30岁、31-35岁、36-40岁、41-45岁、46-50岁、51-55岁、56-65、66岁以上和“不确定”11个类型。（“不确定”类型是因存在历史数据为空的情况）。
6. “学历”维度。根据国家标准，“学历”分为研究生、大学本科、专科、中等职业教育、高中、初中、小学和其他8个类型。
7. “婚姻状况”维度：根据国家标准分为未婚、已婚、再婚、离婚、丧偶、未说明的婚姻状况这6个类型。
8. “拥有产品数量”维度，是指单个客户接受我公司保险产品的数量。这里的产品是按照“险种大类”分类，根据行业标准，“险种大类”分为企业财产保险、家庭财产保险、机动车保险、工程险、货物运输保险、船舶保险、特殊风险保险、责任保险、保证保险、特殊综合保险、农业保险、普通寿险、分红险、万能险、意外险、健康险和其他保险类。
9. “客户归属区域数量”维度，是指单个客户所归属区域的数量。由于无法采集到客户所居住的真实地址，以及考虑到人具有流动性，所以这里的“归属区域”是按照客户保单上的“归属机构”所在区域来统计，明细到“区县”级（即四级机构）。
10. “客户来源渠道数量”维度，指单个客户接受我公司产品和服务的来源渠道的数量（“来源渠道”即“销售渠道”，是指保险经营机构向客户提供保险产品和服务的途径）。
二、 集团客户整体情况介绍
截止到2011年3月31日，集团公司总客户数量为3485万，其中产险总客户数量2305万，寿险总客户数量1092万，产寿险交叉客户88万；集团公司有效客户数量为707万，其中产险有效客户数量488万，寿险有效客户数量202万，产寿险交叉有效客户数量17万。
(一) 集团整体客户组成情况介绍
1. 产险、寿险、产寿交叉总客户数量组成情况
产险公司2305万总客户数量中一年期及以上客户数量为1241万，一年期以下客户数量为1064万；寿险1092万总客户数中一年期及以上客户为217万，一年期以下客户为875万；产寿交叉88万总客户数中一年期及以上客户为23万，一年期以下客户为65万。具体占比详见下图：
2. 产险、寿险、产寿交叉有效客户的组成情况
产险有效客户中一年期及以上客户为480万，一年期以下客户为8万；寿险有效客户中一年期及以上客户为172万，一年期以下客户为30万；产寿交叉有效客户一年期及以上客户为15万，一年期以下客户为1万。具体占比详见下图：
(二) 集团团体客户的组成情况
截止到2011年3月31日，集团团体总客户数量75万；有效团体客户19万。其中：