B.买卖双方力量对等 C.买方占优势 D.无法判断 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 光头光脚阳线表示从一开盘，买方就积极进攻，中间也可能出现买方与卖方的斗争，但买方发挥最大力量，一直到收盘买方始终占优势，使价格一路上扬，直至收盘，表示强烈的涨势。 本题 0.5 分 第23题
在研究某地区工业发展水平时，该地区全部工业企业构成一个总体，而从该地区所有工业企业里选取的部分工业企业组成（）。 A.总体 B.个体 C.部分 D.样本
【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 样本是指从总体中抽取部分个体组成的集合。 本题 0.5 分 第24题
道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。 A.1年或1年以上 B.3~6个月 C.3周~3个月 D.不超过3周 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 道氏理论认为，价格的波动尽管表现形式不同，但最终可以将它们分为主要趋势、次要趋势和短暂趋势。其中，主要趋势是那些持续1年或1年以上的趋势，看起来像大潮。 本题 0.5 分 第25题
某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。 A.风险转移 B.风险规避 C.风险补偿 D.风险对冲 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 风险规避是开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择，简单地说就是既不做业务也不承担风险。 本题 0.5 分 第26题
在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。 A.黑色预警法 B.蓝色预警法 C.红色预警法 D.橙色预警法 【正确答案】 B
【你的答案】 【答案解析】 在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。其中，蓝色预警法侧重定量分析。 本题 0.5 分 第27题
在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。
A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 若现在行情价位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA时，则为卖出信号，交叉称之为“死亡交叉”。 本题 0.5 分 第28题
三角形和楔形都是持续整理形态，休整之后的走势往往是（）。 A.与原有趋势相反 B.与原有趋势相同 C.不能判断
D.寻找突破方向 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 旗形和楔形是两个最为著名的持续整理形态，休整之后的走势往往是与原有趋势相同。 本题 0.5 分 第29题
在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。以上描述的是证券产品选择基本原则中的（）。 A.效益与风险最佳组合原则 B.分散投资原则 C.理智投资原则 D.集合理财原则 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 效益与风险最佳组合原则是指在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。 本题 0.5 分 第30题
下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。 A.国家开发银行 B.中国农业发展银行 C.中国进出口银行 D.中国人民银行 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。
本题 0.5 分 第31题
波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。 A.形态 B.比例 C.时间 D.规模
【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 波浪理论考虑的因素主要有三个方面,可以简单地概括为形态、比例和时间。这三个方面是波浪理论首先应考虑的,其中又以形态最为重要。 本题 0.5 分 第32题
债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。 A.市场风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.法律风险 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。 本题 0.5 分 第33题
在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。 A.违约损失率的下降 B.降低违约概率
C.交易主体只需承担净额支付的风险 D.保证金融产品的安全性 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 信用风险缓释是指金融机构运用合格的净额结算、保证和信用衍生产品、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于，交易主体只需承担净额支付的风险。 本题 0.5 分 第34题
市场风险管理的主要目的是（）。
A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内 B.消除风险 C.转移风险 D.提高收益率 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。 本题 0.5 分 第35题
证券公司应该至少（）开展一次流动性风险压力测试。 A.每一年 B.每三个月 C.每半年
D.每两年
【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 证券公司至少应每半年开展一次流动性风险压力测试，分析其短期和中长期承受压力情景的能力。
本题 0.5 分 第36题
在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。 A.分层抽样法 B.优化法
C.方差最小化法 D.混合指数法 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 指数化的方法有分层抽样法、优化法和方差最小化法。在这三种方法中，分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当最为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。 本题 0.5 分 第37题
下列关于消费合理性的说法中，正确的是（）。 A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准 B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准 C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准
D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。 本题 0.5 分 第38题
下列各项中，正确的是（）。
A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出
B.意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金+现有负债）/基本费用 C.意外或灾害承受能力=（可变现资产+现有负债）/基本费用 D.失业保障月数=不可变现资产/月固定支出 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出；意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金-现有负债）/基本费用。因此，选项A正确，其他三项错误。 本题 0.5 分 第39题
（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。 A.人寿保险 B.健康保险 C.财产保险 D.团体保险 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 团体保险不是一个具体的险种，而是一种承保方式。
本题 0.5 分 第40题
（）是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。 A.规划性原则 B.综合性原则 C.目的性原则 D.合法性原则 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。 本题 0.5 分
二、组合型选择题（共80题，每小题1分，共80分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 第1题
证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。 Ⅰ.公平 Ⅱ.公正 Ⅲ.合理 Ⅳ.自愿
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。 本题 1 分 第2题
我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则包括（）。 Ⅰ.独立诚信、谨慎客观 Ⅱ.谨慎客观、公开透明 Ⅲ.公正公平、勤勉尽职 Ⅳ.独立透明、诚信客观 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。 本题 1 分 第3题
下列关于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的说法中，错误的有（）。 Ⅰ.具有中华人民共和国国籍
Ⅱ.品行端正，具有良好的职业道德 Ⅲ.具有大学专科以上学历
Ⅳ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师